上半年金融裁罰近億元 銀行3大重案推升罰鍰
金融三業違規狀況收斂，呈現「大案加重、罰鍰集中」態勢。根據金管會最新統計，今(2026)年上半年金融三業及上市櫃公司等，合計裁罰133件、9,787萬元，件數與金額雖均較去(2025)年同期略減約3%。但今年第2季銀行業發生3起重大違規案，單季罰鍰升至7,549萬元，是第1季2,238萬元的3.4倍，且銀行業罰金占當季7成以上。
從季度變化來看，今年裁罰走勢與去年明顯不同。去年第1季、第2季開罰金額分別為6,059萬元、4,028萬元，呈現先高後低；而今年第1季僅2,238萬元，第2季則快速攀升至7,549萬元，半年內罰鍰有近8成集中於4月至6月。
推升罰款規模的主因來自銀行業，金管會銀行局今年上半年共處分8件，件數與去年同期相同，裁罰金額卻由3,619萬元增加至5,610萬元，年增1,991萬元、增幅約55%，占金管會上半年整體裁罰金額近6成。
銀行業今年首季罰單僅90萬元，第2季即升至5,520萬元，占當季整體罰鍰約73%。銀行局表示，今年5月及6月共有3件重大裁罰案陸續作成處分，合計開罰5,400萬元，其中最大單達到3,200萬元。若扣除上述3件重大案件，其餘5件金額合計僅210萬元。換言之，今年銀行業裁罰金額上升，並非處分案件數量上揚，而是少數大額案件拉高規模。
證券、期貨及投信投顧業裁罰則較去年同期下降，2026上半年共處分15件、裁罰784萬元，低於去年同期的23件、1,484萬元，件數減少8件，罰鍰金額年墜約47%。
證期局指出，去年上半年曾針對券商保管客戶款項及與客戶往來等項目，進行主題式檢查，相關案件陸續進入裁處程序，帶動去年同期處分件數及金額攀升；今年相關類型案件較少，裁罰規模也隨之下降。
保險業上半年共開罰11件、997萬元，較去年同期17件、2,860萬元下滑，裁罰金額年減約65%，今年僅有1件395萬元的壽險業重大違規案。保險局提到，2024年針對保險經紀人及代理人辦理專案檢查，相關案件於去年上半年陸續開罰，共有9件、合計700萬元，加上去年同期另有一件金額較高的產險業重大裁罰案，墊高比較基期。今年未再出現相同情況，因此件數及金額同步降低。
相較金融三業裁罰金額普遍減少，上市櫃公司、公開發行公司、內部人股權交易及會計師等案件則逆勢升高，上半年共處分99件、裁罰2,396萬元，高於去年同期的89件及2,174萬元，件數多出10件，金額年增約10%。金管會今年編列行政罰鍰預算2億2,211萬元，上半年實際裁罰9,787萬元，達成率約44%，已高於第1季結束時的1成。
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