新北警開班追查詐團虛擬貨幣金流！前北檢檢察官蕭奕弘呼籲：主管機關應進行「有限度」的資訊共享

（圖片取自蕭奕弘臉書粉專）

近年來新北市警局偵查諸多犯罪案件背後金流走向，發現多數金流經過多次洗錢程序，最後都會流入虛擬貨幣帳戶中。

為全面提升科技偵查能量、加速警員為市民追回血汗錢的腳步，新北市警局於昨日邀請警政署、刑事警察局、加密貨幣分析專家，辦理「科技偵查教育訓練」，以各項警政資訊系統、公開來源情資等運用技巧，輔以實際偵查案例，為參訓學員詳細解說虛擬貨幣生態與犯罪洗錢方式。

「犯罪手法在現代越來越數位化，偵查機關的能量確實需要越來越強。具備鏈上金流相關知識，且擁有分析管道及工具，對於執法人員來說非常重要！」前北檢檢察官、粉專「一起讀判決」站長蕭奕弘律師，在接受《幣特財經》採訪時表示。

蕭奕弘表示，虛擬貨幣具備去中心化、匿名性、流通性高等特性，近年來被越來越多民眾認識，但也因此被有心人士利用，成為執法單位金流追查斷點。最常見的作案手法，是詐騙集團將虛擬貨幣分散移轉至多個錢包、使用混幣服務等方式，藉此讓犯罪所得進行多層次且快速的跳動，最後再將虛擬貨幣轉換回法幣。

「詐騙集團也不只利用虛擬貨幣洗錢，還會搭配電子支付、第三方支付等收款方式，」蕭奕弘指出，被詐騙集團以各種方式蒐集取得的「人頭帳戶」無所不在，只要有金流流通的地方，就有人頭帳戶出現，而現今隨著支付方式越趨多元，金流管道也越來越多，「只要有新金融服務出現，就可能有新的人頭帳戶、冒名帳戶出現！」

正是因為新型態金融犯罪與日俱增，不僅增加犯罪偵查的難度，也為虛擬貨幣從業者帶來挑戰，檢察官改革團體「劍青檢改」和最高檢察署，才會於日前共同召開研討會，期望主管機關要有通盤對策。

「以透過虛擬貨幣進行洗錢的犯罪案件為例，其實可以從『發現並通報』可疑帳戶來做防堵！」蕭奕弘分析，詐騙份子常為了做快速且大量的金錢移轉，而設定約轉帳戶，藉此提高單筆或每日轉帳上限。若各個單位可以在覺察這樣的可疑樣態時，依照洗錢防制規範的要求向主管機關通報，並可即時進行分析，同時確保個資在洗錢防制使用的必要範圍，向其他銀行或服務商進行「有限度」的資訊共享，相信可以在有效的政府治理下，建立起一種秩序。

「很多案件其實是撿麵包屑的過程，執法人員必須透過分析、找到線索，再做進一步突破！」除了再度強調檢調機關與時俱進，以及新興金融產品之主管機關在行政指導層面，真正落實洗錢防制的重要性外，蕭奕弘也向受害民眾呼籲，若真的不幸被詐騙，切記要在報案時，冷靜回想起自己是在何種平台、輸入何種帳號。因為只有給予檢調足夠且充分的資訊，才可能提高追回血汗錢的機率。