企業接班傳承跨國大調查 玉山銀3W1H助企業完成規劃

MoneyDJ新聞 2019-09-03 16:58:40 記者 新聞中心 報導

玉山金(2884)旗下玉山銀行今(3)日表示，該行與遠見雜誌合作，共同進行「2019年企業接班傳承跨國大調查」，調查範圍橫跨台灣、歐洲、東南亞、中國大陸及韓國，議題聚焦傳承必傳元素，期望透過跨國的分析比較和五大構面的彙整解讀，讓更多企業瞭解接班傳承的關鍵。同時，玉山銀整合財富管理、企業金融、私人銀行等跨領域專家，提供涵蓋企業接班、財富傳承、股權架構、公司治理、資產配置、稅務、信託、保險等建議及整體解決方案。

玉山銀指出，「2019年企業接班傳承跨國大調查」係由香港中文大學金融學系與會計學院雙聘教授范博宏及歐洲工商管理學院(INSEAD)家族企業國際研究中心主任莫頓‧班奈德森(Morten Bennedsen)進行，是台灣首度接班議題跨國調查。調查結果彙整五大構面進行比較，分別為「傳承誠信與祖訓」、「承繼無形資產」、「凝聚家族與員工共識」、「企業發展共識」及「傳承接班進度」。

而經調查分析發現，台灣企業非常重視誠信與價值觀的傳承，並且對於客戶關係、公司與商品的歷史的重視度超過其他國家，代表台灣企業相當重視企業誠信以及與上下游供應鏈之間的信賴。此外，台灣企業對於傳承接班的急迫感也高於其他國家，企業傳承規劃迫在眉睫。

調查顯示，在金融方面，台灣企業最希望銀行提供的服務前三名分別為「家族傳承議題交流」、「家族成員境內外資產配置服務」及「集團跨國金流服務」。玉山銀財富管理事業處資深副總張綸宇表示，家族企業，需要「先」培養家族價值觀的認同，「後」分配所有權、職務與財務，傳承價值觀才能讓財富永恆，相關規劃安排最好能考量到三代、五代之後，具備這樣的傳承思維，才有機會邁向百年企業。

相對為了協助顧客面對內、外部局勢的考驗，玉山銀成立專責部門提供私人銀行服務，除結合環球金融企業服務團隊外，也整合外部首選會計師及法律事務所，提供顧客從個人家族到企業，境內到境外在財富管理與企業營運最佳的全球解決方案。

玉山銀並指出，台灣上市櫃公司70%為家族企業，占總市值六成；而華人家族企業中，從交棒前五年到交棒後三年，企業市值平均縮水六成，顯見企業接班規劃對未來發展重要性。玉山銀協助企業釐清傳承規劃的3W1H，包含要達成的目標（What）、傳承對象（Who）、傳承時點（When）以及執行方案（How），協助企業完成接班規劃、逐步邁向永續發展。

(圖說：左二起，玉山銀行財富管理事業處資深副總經理張綸宇、歐洲工商管理學院INSEAD家族企業國際研究中心主任莫頓‧班奈德森與香港中文大學教授范博宏出席「企業接班傳承跨國大調查」發表會)

資料來源-MoneyDJ理財網