勤業眾信於 4/15、4/16 舉行 「2025 Deloitte Ecosystems & Alliances Summit」，特別開了一場「AI 智慧金融專題座談」，由勤業眾信科技與轉型服務資深執行副總經理林彥良主持，攜手中國信託副總經理宋政隆、國泰金控協理顏勝豪、凱基金控協理鄒政倫，探討 AI 在金融領域的關鍵應用。
林彥良指出，金融業邁向全新「AI 智慧金融」時代，在這個過程中，金融機構面臨雲端服務應用與管理、資料治理、應用串接以及第三方供應商協作等諸多挑戰，「企業若能克服這些關鍵要素，不僅將構築智慧金融的基礎，也能確保在安全與合規的前提下，充分發揮 AI 技術的創新潛力。」
中國信託採人機協作，應用 AI 判斷時局變化的因應之道
中國信託副總經理宋政隆表示，中國信託法金客戶皆為企業主，因此需要深入瞭解其相關產業趨勢、供應鏈財報，「過去我們需要花費更多時間蒐集資料、查核正確性，以落實資料治理，現在導入生成式 AI 判斷，再透過工作者進行最終決策，就能提升整體流程效率。」
另外宋政隆指出，當時局產生任何變化，未來生成式 AI 也有機會用於判斷、預測哪些產業可能受到衝擊，「我們希望提供客戶有溫度的服務，因此將會持續採取人機協作的模式，深耕 AI 智慧金融。」
國泰金控用更高效的方式將數據作為發展 AI 燃料
「我們積極展開雲端轉型，今年也會將集團更多應用程式和數據搬遷上雲，」國泰金控協理顏勝豪認為金融業談數位轉型，與 AI、Big Data、Cloud Computing 的架構密不可分，當企業完成最底層 Cloud 雲端基礎建設，就可以往上堆疊各類資料，並發展 AI 相關應用，「透過數據上雲，我們觀察國泰金控近年來獲得許多益處。例如進行資料治理時需要建置 Data Category 或設計 Data Pipeline，在資料進入系統的過程中可能也需要確認資料血緣（Data Lineage）圖，雖然國泰金控擁有一系列相關工具，但我們發現在工具整合上花費許多力氣，而透過 3 大公有雲提供的完整雲端生態系服務，不僅可以加速雲端部署流程，還能藉由更有效率的方式將數據作為發展 AI 的燃料。」
顏勝豪也分享，AI 在國泰金控也扮演流程自動化的角色，例如內部開發團隊就運用 Copilot、Cursor 等工具，讓 Coding、撰寫測試個案、執行自動化試驗的速度大幅優化，「國泰金控將 AI 技術導入開發場域，至少創造 50% 效率的提升，因此我們認為整合 AI 與 Cloud，在未來將能夠協助解決更多 IT 問題。」
凱基金控打造集團內部使用的 ChatGPT
凱基金控協理鄒政倫表示，「我們打造集團內部使用的 ChatGPT，並在每半年介紹這個生成式 AI 工具的新功能。」隨著生成式 AI 趨勢爆發，將成為產業發展與企業轉型關鍵之一，凱基於今年初啟動集團 AI 發展計畫，規劃「AI 賦能」、「AI 識能」、「AI 科技」及「AI 治理」的四大 AI 發展主軸，以建構全面性策略優勢，打造 AI 驅動的企業數位競爭力。另外，凱基也在企業內部通訊軟體導入生成式 AI，協助處理文書、撰寫郵件、查找資訊、重點整理摘要等作業，提升員工日常工作效率。
鄒政倫指出，金融業推動 AI 治理需要考量 3 大面向。第一是掌握外部規範文字，以遵循主管機關的要求；第二是檢視內規，確保內部規章符合金融相關規定；第三是建議企業新增規章時，透過顧問產業了解中央情報，「凱基除了和業務單位訪談、蒐集單位現況與流程資訊，也密切與法遵、顧問合作。例如我們成立包含法遵同仁的小組，稽核並確認最新 AI 政策是否符合外規，同時安排說明會，邀請顧問對內部相關團隊介紹，在專案結束還會安排訓練課程，讓同仁更精準了解內容。」
勤業眾信強調，生成式 AI 作為未來金融服務的重要驅動力，正在重塑金融機構與客戶的互動模式，顯著改變金融服務的競爭格局，透過中國信託、國泰金控、凱基金控等產業專家的深入剖析，不僅帶給與會者提供更多專業的見解與實務操作，也助利企業在 AI 技術應用上實現突破，推動創新發展。
（首圖：勤業眾信提供）