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害怕股市再度大跌,買反向ETF避險好嗎?存股老手:想避險,我只選擇這2種

商周財富網

發布於 08月16日01:00 • 存股方程式
害怕股市再度大跌,買反向ETF避險好嗎?存股老手:想避險,我只選擇這2種

圖片來源:Adobe Firefly

2024年8月5日,台股迎來史上最大單日跌點,重挫1,807.21點、跌幅8.35%。版主的持股市值也跌的鼻青臉腫,過去10個交易日,粗估跌掉一台國產車。

面對短線如此猛烈的跌勢,更能顯現債券的防禦性功能。8月5日,大盤重挫8.35%,元大台灣50(0050)更是逼近跌停、狂跌9.13%;即便是波動幅度較低的高息型元大台灣高息低波(00713),當天也跌了5.55%。如果資產滿滿都是股票型ETF,近2週肯定難熬。

8月5日的債券和股票是2種截然不同的走勢,元大美債20年(00679B)上漲2.94%、中信高評級公司債(00772B)上漲0.73%、元大投資級公司債(00720B)上漲0.52%、中信優息投資級債(00948B)上漲0.48%,雖然漲幅不大,但對照宛如吃了瀉藥的股市,一來一回,差距不可謂不大。

很多人抱怨債券的殖利率太低、長期報酬率遠不如股票,債券的殖利率與長期報酬率確實遠遠不如股票,但是在市場大幅動盪時期,債券的防禦性就可以發揮保護資產的功能。近期的空頭走勢來得又快又猛,如果資產組合配置一定比率的債券ETF,相信此時必定可以更坦然面對。

不知道各位版友們是否還記得,版主有位年過七旬的已退休長輩,大約1年多前,在版主的建議之下,動用退休金買了大約65張債券ETF(含高評級公司債與20年美債)。

今(2024)年上半年,股市一路猛漲,債券卻不動如山,長輩偶爾開玩笑式的抱怨版主,害她少賺很多;直到8月5日台股單日重挫1,807.21點,長輩才明瞭為什麼版主當初建議她買債券就好。

還記得8月5日當天,長輩以一種輕鬆的口吻對版主說:「幸好買的都是債券,如果買了一大堆股票,我這顆老心臟一定受不了。」

想避險,買反向型ETF好嗎?

很多人來訊問版主,是否該買一些反向型ETF,例如元大台灣50反1(00632R)避險?版主不建議投資期貨型ETF,不論正向槓桿型或反向型期貨ETF,版主都不建議投資。如果想避險,版主認為現金或債券就是最佳避險工具。

經歷這一波短線急跌,相信應更能體會債券的重要性,雖然殖利率與長期報酬率遠不如股票,但債券的功能本就不同於股票,兩者不該放在同一個天平上相提並論。如果您的資產滿滿都是股票,也許可以考慮配置一些債券以降低資產波動。

現在年輕的您、還有工作收入的您,也許可以承受資產大幅波動,一旦年過6旬、沒有工作收入之後,千萬不要高估自己承受資產波動的能力。

本文獲「存股方程式」授權轉載,原文

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留言 4

  • 喜兒
    投資本有風險 騙人避險??? 股票跌ETF 一定也跌 也許股息不變 但股票卻跌 轉股息賠股價
    08月16日02:38
  • FernandoL
    完美錯過這一波反彈
    08月16日05:09
  • Tsung
    我買op,最佳避險工具,策略很多靈活度高
    08月16日10:52
  • 神期楊$神乎期技$
    夭壽詐騙集團republic of 支那始終是炒地、炒房、炒股、炒匯、炒金、炒、、、、⋯⋯⋯的「賊頭」!💀
    08月16日06:00
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