花旗銀行匯款出包 匯280美元變81兆「第三名員工經手才查到」
花旗銀行（Citigroup）去年4月因人為失誤，險些將一筆僅280美元的客戶轉帳款項，變成81兆美元（約合2663兆台幣）。且經手的前兩名員工都沒發現這起重大錯誤，直到第三名職員檢查帳戶餘額時，才發現事情大條，緊急收回款項，成功攔截錯誤。這起未曾公開的事件，凸顯花旗長期以來試圖向監管機構證明其已改善內部作業問題的努力，仍面臨挑戰。
《金融時報》報導，這筆錯誤的內部轉帳原本應在次日銀行開門營業前完成，但負責付款的員工與第二名審核人員均未發現問題。直到第三名員工在交易完成90分鐘後，檢查銀行帳戶餘額時才察覺異常，花旗隨後在數小時內撤銷該筆轉帳。據知情人士透露，這次81兆美元失誤源於員工操作失誤及備份系統介面繁瑣。去年3月中，四筆總額280美元、原定匯往巴西客戶託管帳戶的款項，因涉嫌違反制裁規定被系統攔截。雖迅速通過審查，款項仍卡在系統中，花旗技術團隊指示員工改用一個較少使用的備份介面輸入。該介面預設金額欄會自動填入15個零，員工需手動刪除，但負責人員未執行此步驟，導致金額誤植。
花旗將這起去年四月「差點失手」事件通報美國聯邦準備理事會（Federal Reserve）及貨幣監理署（OCC）。花旗發言人表示，「我們的偵測機制迅速發現了兩帳戶間的輸入錯誤，並即時更正，確保資金不會外流。」該行強調，雖未對銀行或客戶造成影響，但此事件顯示他們持續努力消除手動流程、加強自動化管控的必要性。
據內部報告，花旗去年共發生10次金額達10億美元以上的「差點失手」事件，略低於前年的13次。這些事件因最終未造成損失，無需向監管單位申報，因此業界缺乏全面數據。多名前監管人員與銀行風險管理專家指出，美國銀行業中超過10億美元的類似失誤並不常見。
這一系列失誤顯示，花旗這家華爾街巨頭在修補作業漏洞上面臨困境。早在2020年，花旗曾誤將9億美元匯給化妝品公司露華濃（Revlon）的債權人，引發爭議，導致時任執行長Michael Corbat下台，並遭罰款及監管命令要求整改。現任執行長范潔恩（Jane Fraser）自2021年接手花旗後，將解決監管問題列為首要任務，但去年花旗仍因風險控管與數據管理問題，被OCC與聯準會罰款1.36億美元（約44.88億台幣）。
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