報酬率怎麼算？看似賺錢、績效卻輸給大盤？1工具幫你秒算

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最近「主動投資」與「指數投資」的辯論愈演愈烈，不少投資人開始反思自己的投資策略是否真值得投入時間與精力。選擇一種投資方式，無論是主動還是被動，從決定的那一刻起，未來的獲利或虧損就隨之展開。

然而，關鍵問題是：你的「選擇」真的能為你帶來超越市場的長期報酬嗎？

究竟什麼是「跑贏市場」？

在台灣股市中，所謂「跑贏市場」的標準通常就是超越「台灣加權報酬指數」（編按：大盤）的表現。簡單來說，如果選擇主動投資，你的選股或操作績效就必須勝過這個基準。不過，現實中大部分的投資人難以持續跑贏大盤，反而花費了大量的時間和精力。

看看以下例子，你是否也面臨相同的情況呢？

1.元大台灣高息低波（00713）：今年至今（編按：指2024年年初至11月3日，以下同）僅取得20.25%的報酬，仍然落後於台灣加權報酬指數（30.07%）。

2.國泰永續高股息（00878）：今年至今14.06% 落後台灣市場。

3.元大高股息（0056）：今年報酬為15.77%，依然沒能跑贏市場。

4.中華電信（2412）：今年表現為10.09%，同樣落後於台灣加權報酬指數。

這些數據展示了選股或ETF的表現並不總能超越市場，甚至不少投資人「看似賺錢」，實際卻在悄悄輸給大盤。

量化你的投資成效：我們推出的新功能

為了幫助主動投資者更加清楚地評估自己選擇的投資標的，我特別在台股上市櫃股票ETF排行榜中新增了一項功能——只需輸入你持有的個股或ETF，系統便能迅速對比其與大盤的績效差距（編按：排行榜查詢）。

圖1：台股上市櫃股票排行榜查詢

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這不僅能讓你更清楚「跑贏市場」的真實狀況，更能幫助你衡量自己的時間與精力是否帶來了足夠報酬。

在不同的比較區間，當週、當月或是該年，皆能夠透過輸入台股股票代碼，判斷與大盤的績效差異。

看似賺錢，卻不一定跑贏大盤

許多人會認為自己在股市「賺得不錯」，但如果忽略與市場的比較，結果可能是「自以為賺錢」，實際上卻無法跑贏大盤。

真正的「成功」主動投資，應該是那些付出更多學習、研究和操作時間後，最終能產生「額外的報酬」來補償這些努力。

用數據，讓投資決策更清晰

希望這項新功能，可以幫助你重新審視自己的投資成果，讓每一分投入的時間與精力，都清晰反映在數據上。跑贏市場，不該只是自我滿足的話題，而是有憑有據的真實成績。

如果你是採用資產配置的方式，也能透過台股投資組合計算器（台股Portfoilo Visualizer），勾選比較大盤的選項，來進行「跑贏市場」的驗證。

圖2：台股投資組合計算器

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最後，我想到很有趣的一件事情，身為競爭關係的主動投資者們，彼此互相加油打氣，卻對無關他們勝負的被動指數投資者們同仇敵愾。

這也不禁讓人好奇，韭菜究竟是被誰割的？

本文獲「小資yp的投資理財筆記」授權轉載，原文

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一位平凡無奇的上班族，俗稱的小資族。著有《一年投資5分鐘：打造每月3萬被動收入，免看盤、不選股的最強小資理財法》。除了專注本業之外，興趣是分享理財、投資文章。 相信透過長期指數化分散式投資，不需要選股、不需要猜測漲跌的方式，即使是小資族，也能贏回最美麗的人生。

主動享受生活，被動指數投資。