《Hit AI & Blockchain》MaiCoin集團創辦人暨執行長劉世偉：台灣虛擬貨幣產業監管下一步關注離岸指導原則

「MaiCoin集團於2014 年在台灣設立MaiCoin 數位資產買賣平台，至今投入加密貨幣產業邁入第十年，2024年可以視為虛擬貨幣產業的新里程。」MaiCoin集團創辦人暨執行長劉世偉，在第七屆《Hit AI & Blockchain》人工智慧暨區塊鏈產業高峰會表示。

為何2024年對於全球加密貨幣產業的發展，是一個不可忽視的關鍵年？從PwC 2023年發布的加密貨幣監管報告可窺知一二。這份報告書提到幾個重點，其一是全球超過25個市場的監管機構大力推動監管力道，特別是全球許多監管機構制定數位資產交易的監管內容。其二，對於原生加密技術公司來說，監管明確化可意味必須迅速擴大其監管專業知識和合規監督，以符合全球金融服務監管要求。

劉世偉接著提到因應全球監管制度明朗化，可以從三個區域市場作為指標觀察：日本、新加坡、以及香港。從這幾個市場來觀察監管虛擬貨幣的發展，可視為他山之石可以攻錯。

日本是最早針對穩定幣制定規範的國家，2022年日本通過監管穩定幣框架，接著日本政府推出《Web3 白皮書：邁向人人都可以利用數位資產的時代》，具體提出促進該國加密貨幣產業的建議。至於新加坡，從2018年開始有虛擬或貨幣的執照發照機制，監管機構也就是新加坡金融管理局，開始針對加密貨幣服務提供者推出更嚴格的規則。

至於與台灣鄰近的香港，從2022年12月開始發行VASP執照，到了2023年香港加密監管正式立法，開放散戶投資人進行交易，但同時要求加密業者必須申請許可牌照。如果未經許可的加密貨幣交易所，若是投放廣告就將構成刑事犯罪。

從這三地市場對加密貨幣監管力道的加強，主因之一來自於加密貨幣交易所FTX倒閉，對全球加密產業無疑是重大打擊。不過跟其他市場相比，劉世偉認為台灣當前對於加密貨幣的監管力度處於最恰好的狀態，這是來自於政府動力以及結合產業力量所共同產生的結果。

「另一方面，因為台灣在國際定位的特殊性，台灣發展虛擬貨幣跟區塊鏈從長期來看，是一個相當適合的市場，」劉世偉強調。進一步探究台灣的規範，三個月前金管會證期局成為業者主管機關，並針對「管理虛擬資產平台及交易業務事業(VASP)」正式擬定、公告十大指導原則，要求業者籌組公會並制定自律規範，並預期今年會有專法正式出台。

除了台灣，在2023年其他國家監管單位也開始動作，例如2023年六月美國SEC 針對營運、業務合法性動手掃蕩，控告當地貨離岸平台，幣安事件違反美國證券法。這幾個月也進一步看到其他國家有更具體措施，像是菲律賓、印度則是強制驅逐未註冊的境外交易所出場，特別是印度官方要求Google、Apple平台，下架不合規範的虛擬貨幣境外交易所App。

由此觀察，各國的監管力道加強，短期可能會對市場造成波動，但長期來看，搭配本地規範反而是讓產業生態發展朝向更健康、穩健的方向。最後劉世偉提到，近期對境內營運的離岸加密貨幣交易所也加強了限制措施，包含非註冊不得營運、強化透明度及資產管理、以及外國VASP業者必須遵循台灣法規等。這些明確內容等於讓離岸業者選擇來台灣落地時，可以遵循具體的離岸指導原則，對於本地加密貨幣產業可望創造更多活躍動能。