7檔ETF迎除息！績效最強00915拉高配息至0.72元、年化配息率逾10％...00936該留？「1關鍵」眾人喊賣
作者 : 黃明惠 整理
圖片 : shutterstock
週二(6/18)開始一路到6月底，上演ETF除息秀！除了台股高股息ETF之外，多檔債券ETF也加入行列；其中高息ETF由台新臺灣永續高息中小(00936)打頭陣，接著為00915、00918、00713、00929、00919、00907。
多檔債券ETF陸續除息，像是元大10年IG醫療債、元大AAA至A公司債、復華彭博非投等債、中信投資級公司債、國泰A級科技債、中信ESG投資級債等。
其中，台新投信旗下2檔ETF將於週二(6/18)除息，分別為00942B及00936，6/17皆為最後買進日，00936本次每單位配息金額為0.25元，優於前次的0.16元，以14日收盤價19.63元計算，年化配息率高達15.3%、以17日收盤價19.86元計算，現金殖利率約為1.25％
此外，今年來績效最強的高息ETF凱基優選高股息 30(00915) 6月配息期後公告出爐，每股配息金額大幅調高至 0.72 元，以17日收盤價28.12元計算，單次配息率約為2.56%，年化配息率超過10%。
7檔高息ETF除息時程
證交所除息日程公告，一直到6月底有多檔高息ETF除息，整理分別如下：
台新臺灣永續高息中小（00936）
00936訴求「永續」、「高息」、「中小」的台股 ETF，6/18除息，最後買進日為6/17，收益分配發放日為7/8，本次每單位配息金額為0.25元，優於前次的0.16元，配息金額再創新高，以6月17日收盤價19.86元計算，現金殖利率約為1.25％。
00936經理人黃鈺民表示，台股波段大漲，震盪幅度將加大，此時布局永續高息中小ETF可望提升下檔防禦力，因為當行情回檔修正時，大型股容易成為外資的提款機，而中小型股相較於大型股，其股本與市值較小，籌碼也相對集中，將有助於降低波動度。
而另一方面，中小型股對抗不景氣時具調整的彈性，成長性動能佳，中長期股價爆發力強。
凱基優選高股息30（00915）
6/19除息，最後買進日為6/18，收益分配發放日為7/15，公告6月配息期後公告，每股配息金額大幅調高至0.72元，以6/14收盤價27.96元計算，單次配息率約為2.58%，年化配息率超過10%。
本次配息是00915掛牌上市以來的第六次配息，總計00915成立以來配息金額累積來到3.13元，過去五次配息皆順利完成填息，最近一次配息僅花2天就完成填息，最近四季平均也在26天完成填息，是6月季配台股ETF中，填息天數最短的，展現出股價動能競爭力。
法人觀察，00915能次次精準填息，突出的股價動能功不可沒，績效表現就是最佳證明，統計00915今年以來累積漲幅達27.96%，不僅高居高股息ETF之冠，更是唯一贏過大盤漲幅26.20%的高股息ETF。
好表現不是只有今年有，00915自2022/8/9上市以來，不到兩年時間股價已經上漲86%，加上配發股息股價總報酬更是已經累積上漲107%，繳出翻倍成長。
00915經理人施政廷指出，00915得以在今年以來台股的多頭氣焰中，繳出超越大盤的成績，主要歸功於追蹤指數的多因子設計，不僅止於以股息配發高低為主要選股條件，更重視持股品質、低波動等特性，因此在配發股息之餘還能夠同步參與成分股的成長契機，推動股價持續上漲幫投資人追求息利雙收。
大華優利高填息30（00918）
6/19除息，最後買進日為6/18，收益分配發放日為7/15，本次每單位配息金額為0.8元，近四次單次配息率都超過3％，以17日收盤價25.88元計算，現金殖利率約為3.09％。
00918經理人郭修誠表示，隨著除權息旺季來到，不少投資人開始計算今年可以領到多少股息；然而在除權息旺季搶進高配息的個股，可能會忽略的個別公司的基本面。
00918的篩選流程在第一步就鎖定企業獲利狀況良好的企業，再加入高股息篩選與填息因子過濾，就是要讓投組持續成長，投資人領息不該是左手換右手。
此外，自掛牌以來，大華優利高填息30的成分股已經歷過數次的成分股調整，目前以電子產業近7成為主，同時還有航運、金融等產業，為投資人把握多元的產業輪動。從規模與受益人數的成長無須擔心流動性問題。
元大台灣高息低波（00713）
6/19除息，最後買進日為6/18，收益分配發放日為7/15，本次每單位配息金額為1.5元，以今日收盤價59.25元計算，現金殖利率約為2.53％。
復華台灣科技優息（00929）
6/20除息，最後買進日為6/19，收益分配發放日為7/16，本次每單位配息金額為0.2元，以17日收盤價21.09元計算，現金殖利率約為0.94％。
群益台灣精選高息（00919）
6/24除息，最後買進日為6/21，收益分配發放日為7/15，本次每單位配息金額為0.7元，以17日收盤價26.4元計算，現金殖利率約為2.65％。
永豐優息存股（00907）
6/25除息，最後買進日為6/24，收益分配發放日為7/19，本次每單位配息金額為0.288元，以17日收盤價16.68元計算，現金殖利率約為1.72％。
00936該賣嗎？
00936將於18日除息，本次每單位配息金額從前次的0.16元進一步拉升至0.25元，配息金額再創新高，並無動用平準金配發。以14日收盤價19.63元計算，年化配息率高達15.3%。
一名股民在PTT發文詢問「00936該賣嗎？」表示當初因為看準00936配息0.25元而買進，後續套牢數天，只好「放著配」，近期股價又上漲，溢價近7%，他說：「當初買00937b被套過，對於這種溢價股有點牴觸，現在該賣嗎？會不會像00937b一樣突然雪崩？」
對此，其他網友一票留言「早晚回歸淨值，這時候當然賣」、「溢價當然是先賣，因為會修正」、「當然賣啊！想回撿等除息完跌回淨值再買回就好」、「看看當初00941溢價10%如何跌下來的」。
也有人說要先搞懂為何現在溢價這麼嚴重，「因為初級市場關閉了，所以溢價無法收斂，等初級市場開放，溢價這麼高，初級市場不進去套利才有鬼，建議現在賣掉，等初級市場收斂後再進場」。
什麼是溢價？什麼是淨值？
ETF有兩種價格，分別是「淨值」與「市價」。「淨值」是這檔ETF的真實價值，依照ETF投資組合中持有的所有股票之實際市值總合除以發行的股數；而「市價」是投資人在市場上買賣成交的價格。當這兩組價格不一致時，就會發生折價或溢價。
折價：當ETF的市價低於淨值時，稱之為折價，這代表市價被低估，如果你此時買進ETF相對撿到便宜；從另一個角度來看，如果你此時賣出就相對不划算。
溢價：當ETF的市價高於淨值時，則稱為溢價，代表市價被高估，你此時買進ETF是相對貴；你此時賣出則相對划算。
00929、00936、00939…高股息ETF怎麼買
月配高股息ETF該如何買？知名存股部落客柴鼠兄弟曾指出：
1、在意高配息首選00939
假設幾種情況，第一如果你最在意配息能力，希望有超高的年化殖利率，首選00939，因為它是全產業有平準金、又有設計淡旺季策略，該有的都有，就差沒有ESG而已。如果你是從零開始第一次買高股息，其實也蠻適合00939的。
2、在意實績首選00929，可搭配00940、00936
而如果你對新ETF不放心，還是比較在意實績，00929的整體市況是目前最強的，千億等級幾乎不用擔心會有下市問題。
另外如果你已經有00929要加買的，我會建議搭配00940或是00936，因為這兩檔的選股和配重風格很明顯跟另外3個不一樣，主要是把選股範圍擴大，不要再重複買一樣的成分，把風險事物分散。
3、想要雙週配，就存股00929搭配00939或00940
如果你真的有雙週現金的需求，又希望有安裝平準金，配息能力高一點，那就用00929搭配00940或00939。
00942B配息0.1元 年化配息率達7.6%
根據CMoney統計，本周18檔債券ETF中，依據現金股利殖利率排序依序為：
元大10年IG醫療債、元大AAA至A公司債、復華彭博非投等債、中信投資級公司債、國泰A級科技債、中信ESG投資級債、中信全球電信債、復華彭博新興債、凱基金融債20＋、凱基AAA至A公司債、國泰20年美債、統一美債10年Aa-A、凱基美債25＋、元大美債7-10、台新美A公司債20＋、國泰10Y＋金融債、中信高評級公司債、中信優先金融債。
其中台新美A公司債20+ETF（00942B）為國內首檔聚焦在美國20年期以上A級公司債ETF，本次每單位配息金額為0.1元，以6/14收盤價15.78元計算，年化配息率高達7.6%
00942B經理人黃鈺民表示，美國5月消費者物價指數（CPI）與4月相比持平，年增率為3.3％，分別低於經濟學家預估的月增率0.1％和年增率3.4％，核心CPI月增和年增率也同樣低於市場預期。
據聯邦資金期貨顯示，市場預期Fed在9月降息的機率已升高至70％。一旦Fed展開降息，對股債皆有利可圖。
就債券而言，根據歷史經驗，在2019年1月1日至2019年10月31日美國聯準會暫停升息至最後一次降息期間，美國20年期以上A級公司債券報酬率逾25%，高居各天期A級公司債券之冠。
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