央行外匯局攜手金檢處個案金檢 盯炒匯、虛擬幣
因應金融市場波動，央行外匯局近期攜手金檢處對銀行採取更密集個案性金檢，重點鎖定兩大類交易項目，首先是外資匯入後停泊於保管銀行帳戶內，是否實際執行投資行為；其次是國人匯出資金時，申報的用途分類是否符合實質交易性質。
外匯局每天均透過「場外監控」系統密切追蹤資金動向，近期常見將虛擬資產交易誤用分類代碼的情況，亦成為金檢關注重點。
央行指出，過去在虛擬資產交易中，不少人誤將比特幣等交易申報為「262」股權投資，實則應使用新設分類「268購買（出售）國外虛擬資產」。此舉反映數位經濟興起後，資金用途更多元，央行透過清楚編碼，強化資金去向辨識與管理精度。