第27屆傑出基金金鑽獎揭曉！野村成國內基金獎大贏家，「ETF獎」元大、富邦、國泰三強鼎立
作者 : 林韋伶
圖片 : 台北金融研究發展基金會提供
有「基金界奧斯卡獎」之稱，同時也是台灣歷史最悠久基金獎的金鑽獎，在週四（3/21）舉行頒獎典禮。第27屆傑出基金金鑽獎得獎投信與投顧家數約19家，若以國內核備海內外基金總檔數來計算，能拿下這36項基金獎獎項相當不容易，得獎率僅2.1%。
今年國內基金獎得獎名單，以拿下6項獎項的野村投信為最大贏家，國泰投信與日盛投信分別拿下2個獎項。在ETF基金獎的部分，則為元大投信、富邦投信、國泰投信三強鼎立。海外基金獎以富達投信拿下3個獎項成績最耀眼。
財團法人台北金融研究發展基金會董事長周吳添在致詞時指出，台北金融研究發展基金會在1991年成立，自1998年開始舉辦金鑽獎，他感嘆，在30年前基金業界面對的環境是「大股東買、自營商買、投信買，然後再倒給散戶的時代」，當時投資人是不知道該如何信賴基金經理人。
圖為財團法人台北金融研究發展基金會董事長周吳添。
金鑽獎得獎率低、公信力高 周吳添：評比客觀、無黑手操控空間
不過，經過多年的努力，大環境終於有改善，尤其是以金鑽獎來說，周吳添指出：「金鑽獎的得獎標準是沒有另外一隻手可以伸進來的，基金評比是客觀的，包括績效、風險係數。」
周吳添也表示，在前來參加頒獎典禮前，金管會證期局局長張振山希望他能提醒投資應該注意的風險，投信公司也要注意保護投資人，「金管會會以謹慎中立的態度來監理市場」。
投信投顧管理規模創歷史次高 蕭翠玲：對民眾理財貢獻良多
金融監督管理委員會副主任委員蕭翠玲則分享，國內基金市場蓬勃發展，截至113年2月底，境內基金規模已達7兆1934億元、全權委託投信業務的管理規模也到了3兆1554億元，整體投信投顧產業的管理資產規模，達到新台幣10兆4260億元，創下歷史次高紀錄。
圖為金管會副主委蕭翠玲。
此外，境外基金的國人持有金額也達到3兆9708億元，整體境內外業者的管理規模已經超過14兆元，約當為台灣112年GDP的60%，對協助民眾理財提供很大的貢獻。
不過，為了完善國內投信投顧業的發展、環境與法規，金管會將持續檢討證券投資信託及顧問法，以及投信投顧事業的人員、基金商品，服務業的相關規定及實務作業規範等，來健全投信投顧事業的業務經營，金管會也將繼續推動投信投顧業資產管理的重要措施。
蕭翠玲強調，為了培養投資人的正確投資觀念，將強化ETF的投資教育宣導，「尤其應特別考量以新型態的媒體，比如說Podcast、Facebook、YouTube等，透過這些廣告來宣導的情況，以提升對於年輕族群的宣導及觸及率。」
金管會也將強化規管ETF的配息廣告，以避免ETF廣告誇大配息率及誤導投資人。另一方面，強化ETF的資訊揭露，以令投資人更了解ETF的成分股、換股的相關資訊。
為達普惠金融 評審委員丁克華：應加強教育訓練
第27屆傑出基金金鑽獎評審委員會主任委員丁克華則指出：「其實我是證券界的老兵，可以說看著整個證券市場的開放、成長及成熟。」他指出，尤其在基金這一塊，27年來金鑽獎堅持完全沒有任何黑手深入，且真正得獎的比例非常低。
丁克華分析，目前台灣ETF受益人有655萬人，相比之下機構法人買ETF的大概只有1萬1千多人，「我感覺台北金融研究發展基金會還有很多未竟事宜，像是教育訓練，要多幫忙來推動，以達到普惠金融。」
投資人一定要弄懂買了什麼 邱顯比：最好的教育就是賠錢
出席頒發ETF基金獎的國立台灣大學財務金融學系教授邱顯比指出，「ETF這個產業從去年到今年是百花盛開、繁花處處，甚至已經到了野蠻生長的地步，這是一個好現象，因為任何一個市場的興起，多多少少都有一點不理性的成分，可能因為誤會而結合」。
邱顯比建議業者，在宣傳ETF的時候應思考如何避免誤導投資人，「因為我們知道投資人在行為財務的研究上顯示，90%以上的投資人其實沒有自己投資的能力，很多投資人喜歡靠一、兩句話去決定要投資什麼樣的商品，所以當ETF宣傳時的那一、兩句話就很重要。」他建議，當業者配合網紅、部落客合作時，應該稍微審視一下他們的發言，避免誤導投資人。
「剩下的責任其實在投資人自己，這是你的錢，如果你不做一點研究就把錢丟下去，市場其實就是最好的教育單位，最好的教育就是賠錢。」邱顯比這樣說。
財團法人保險事業發展中心董事長簡仲明則分享，保險業在海外資金的投資規模達到上兆元以上，基金公司優質的產品對保險業在投資方面也是非常重要的工具。簡仲明也特別感謝得獎基金公司，設計出如此多優質、傑出的基金，能夠讓保險業多一些投資工具。
楊曉文看大眾退休理財迷思 「錯配」是一大問題
中華民國退休基金協會副理事長楊曉文致詞指出，基金在退休理財上的重要性，民眾慢慢已意識到，因此非常期待有優質的基金，能夠幫社會大眾達成退休的目標。
不過，楊曉文提醒，從很多調查數據發現，儘管投資人在退休理財上工具的選擇上，基金是前三名的選項之一，但卻有錯配的現象，「所謂錯配就是要嘛太保守、要嘛太積極，忽略了基金本身風險分散、資產配置的功能。」
其中，在錯配的情況下，她又發現較可怕的現象是：「年紀比較大的人，應該保守卻變得很積極；年紀很輕的人需要透過資本累積來創造財富，但他現在就很保守，又偏重高股息商品。」
因此她提出期許，希望好的基金公司未來在市場中，除了績效表現能被大家看見之外，也希望能在市場上推動正確觀念，以利累積財富。
面對高齡化社會挑戰 梁永煌：勞保、勞退改革勢在必行
《今周刊》發行人梁永煌致詞表示，金鑽獎活動不只是回顧過去，更展示三個方向：第一、台灣進入高齡化社會，在2025年超過65歲的長者將超過10%，「在高齡化下，勞工可能不工作了，他們的財務管理非常重要，這個重任就會落在財富管理公司的肩上，值得共同努力」。
圖為《今周刊》發行人梁永煌。
第二、台灣「勞保年金改革」一直沒做，現今，台灣勞保年輕人的潛藏負債達13兆台幣，「各位都知道，中央政府總預算1年內只有3兆，即便花5年全部拿來撥補可能都不夠，所以，今天不做早晚都會做。」
他指出，要做的不外乎是「少領、多繳、晚退」，以及「提高績效、多撥補」。其中，一旦少領，未來年輕人或是領勞保的年輕人，就會受到一些衝擊，就需要做更多準備，這也讓財富管理業者有更多的機會，與更重的責任。
第三、配合勞保年金改革。目前，勞保有很多奇怪之處，其中之一就是把有在上班的民眾，分為公務人員、私校教職員與一般上班族三類。
「一般私教退輔在2013年可以自提自選，新進公務員自去年7月開始，也可以自提自選，就只有用『勞退新制』的約760萬名勞工不能自選，即使有使用自提的106萬勞工，還是不能自選，這絕對沒有道理，也影響勞工權益。」梁永煌疾呼應該開放勞退自選。
他也指出，若能推動勞退自選，對財富管理業者除了是責任也是機會，希望大家一起共同努力。
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