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新制勞退績效差?官方釋疑

經濟日報

更新於 2023年04月05日16:40 • 發布於 2023年04月05日16:09
經濟日報

新制勞退基金3月初完成收益分配,不少理財專家與網紅拿單一國內股票型基金,來跟新制勞退基金作比較,認為新制勞退基金績效不如台股基金。勞動基金運用局回應,新制勞退基金規模龐大,風險承受度不同,這樣比較對新制勞退基金不公平。

勞動基金運用局指出,新制勞退基金自2005年迄2022年底止之平均收益率為3.6%,非外界所稱2.88%。新制勞工退休金制度於2005年7月1日開辦初期,以存款方式存儲於金融機構,2008年開始進行多元投資。

勞動基金運用局表示,外界常以投資單一國內股票型基金與新制勞退基金整體績效進行比較,若同以投資國內股票部位相較,勞動基金運用局自營投資自2008年到2022年底,15年平均收益率為8.87%,優於外界比較經常提及國內ETF(含息)同期間平均收益7.39%,新制勞退基金長期績效應屬穩健。

勞動基金運用局強調,新制勞退基金規模已來到3.5兆元,必須著重多元投資。此外,勞退基金及勞保基金係源自強制勞雇雙方及政府提繳資金之公共退休基金,與僅投資國內單一指數型基金之運用模式及風險承受不同,兩者不宜直接比較。

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