央行重罰外銀炒匯案　德意志銀行形同撤照

中央銀行針對史上最大炒匯案，祭出史上最重懲罰，不僅宣布廢止德意志銀行台北分行的新台幣遠期外匯(DF)，以及無本金交割新台幣遠期外匯交易(NDF)兩項許可，更遭勒令停辦外匯衍生性商品2年，已形同「撤照」，而安智及澳盛銀行台北分行DF及NDF也停辦9個月，花旗(台灣)銀行則是DF停辦2個月。

新台幣匯率從去(2020)年持續攀升，央行在專案金檢時發現，有8家糧商來台炒匯，且透過6家外銀違規辦理遠期外匯。而涉案的外銀包括德意志銀行、安智銀行、花旗(台灣)銀行、澳盛銀行、摩根大通及渣打銀行，且在1年內累計承作110億美元，創下歷年來最大的炒匯紀錄。

央行指出，大型糧商在台設公司後，從2019年中開始，大量預售新台幣遠期外匯，大賺升值匯差，對外匯市場穩定造成衝擊。而這些糧商在台公司資本額最低僅有30萬元，實際進出口只有數萬元，甚至是0元，根本沒有以新台幣做生意的實質需求。

針對承作糧商業務的外銀，央行處以糾正或開罰，主要是基於未充分瞭解客戶，對於在台糧商的貿易行為、營運模式、新台幣曝險來源及避險需求的正確性都不清楚。

央行查出6家外商銀行在台據點違規，其中2家外銀在調查之前，就在內部覆審發現往來糧商公司財報或業務情況異常，並主動停止與其承作交易，而後也積極處理結清未到期部位，因此去(2020)年11月間已處理結案。德意志銀行、安智銀行、澳盛銀行與花旗(台灣)銀行等4家，則依承作金額等情節，分別遭到央行開罰，並於今(8)天正式生效。

至於德意志銀行被祭出史上最重處罰，主要理由為犯後態度不佳。而為避免引發客戶恐慌，央行特別強調，對於受處分銀行被廢止或停辦業務項目，在接獲處分書前已依規定承作交易者，仍可依規定辦理交割，不影響已承作交易客戶權益。