作者 : 黃明惠 整理
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號稱「小資親民版」的市值型ETF國泰台灣領袖50 ETF(00922)配息金額出爐！週二(10/17)最新公告實際配息金額，每單位將配發0.57元，根據集保結算所截至10/13統計，受益人數已逾5.2萬人。
債券方面，國泰投資級公司債ETF(00725B)，也在10月除息行列，實際配息金額為每單位0.48元，2檔除息交易日訂於周四(10/19)，最晚只要在周三(10/18)前持有或買進，皆可參與本次配息。
國泰投信指出，00922在10月初宣布預估配息金額後，成交量及受益人數大幅攀升，10月以來(截至10/13)基金規模從52.5億元，成長至72.5億元，增幅達38%，是國內所有ETF中規模成長幅度之冠。據集保結算所資料，本月以來(截至10/13)受益人數大增近1.2萬人，顯示00922備受投資人看好。
國泰投信ETF研究團隊表示，投資人看好台股第四季漲升行情，持續透過買股、買台股基金、ETF進場布局。00922目前股價為16.30元(10/16收盤價)，以此計算，年化殖利率高達7％。若小資族月存5,000元，大約3~4個月即可存到一張，張數累積有感；而會直接影響報酬率的經保費，相較市面其他市值型ETF 約介於0.185%~0.355%間，00922僅0.235%，對存股族、小資族來說相對好入手。
此外，00922鎖定台股50檔領袖級企業，除了市值與獲利外，標的指數亦考量企業的「低碳轉型能力」，不錯失轉型過程中增值的企業。
至於國泰投資級公司債ETF(00725B)，經理人鍾郁婕建議，投資人可透過資產配置掌握市場投資機會，除了市值型ETF外也建議納入債券ETF，配置投資等級債市，較能抵禦景氣下行所造成的信用風險。
00725B具有三大特點：一、長期表現隨漲抗跌；二、經理費0.28%，費用低可省下較多的投資成本；三、持債標的鎖定殖利率4.5%以上的票息，且排除償債地位較低的次順位債券，降低債券違約率，加上目前指數殖利率已經來到6.6%，故債券價格也正處於相對低點，是存債的絕佳機會。
距離00922、00725B本次除息交易日為週四(10/19)，最晚只要在周三(10/18)前持有或買進，皆可參與本次配息。
不過法人提醒，無論投資股、債ETF時，皆應留意「溢價」情況，一般ETF的折溢價在1％以內尚為合理範圍，避免買在過高溢價時，否則可能會承受交易價格與淨值收斂時的損失。
什麼是市值型ETF?
市值型ETF顧名思義就是以市值最大的股票為主，目前台股市值排名前五名分別是台積電、鴻海、聯發科、中華電以及廣達。
▲翻攝台灣證交所網站。
對於該如何選擇市值型ETF，投資專家林奇芬指出3點提供參考：第一、 以接近大盤指數表現的ETF為主；第二、 考慮規模與流動性；第三、配息率各家不同，但不是選擇重點。
與高股息ETF相比，市值型ETF並未將配息視為重點。早期發行的幾檔ETF多數採取年配息或半年配，配息率大約落在3.5%-4%左右。但新發行的ETF考慮到投資人偏好，有更多採取季配息政策。
她舉例0050持股調整就可知道，當一個公司快速成長時，總市值規模擴大，就有機會被納入前50大公司名單。因此，掌握市值型ETF就有機會掌握最大市值的公司。
過去一年市值型ETF表現落後，並不代表它會永遠落後，投資人不要只擁抱高股息ETF，最好分散配置市值型ETF，更能達到成長、配息兼顧的雙贏績效。
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