本篇必收藏！2025可以佈局哪些ETF？五大關鍵產業一次看！
轉眼間2024已進入尾聲，今年在股市中遇到了許多大事，例如高股息之亂、進入降息循環、以及美國總統大選等等，這些事件將會對明年造成那些影響？又有哪些產業的ETF值得我們去佈局？本篇整理5大產業ETF給大家參考，務必要收藏起來！也能在ETF存股計畫APP中將本文提及的標的加入自選股方便追蹤！(股價資料時間：11/25)
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1.AI人工智慧
2024是AI元年，而2025全球主流仍會聚焦在AI領域，據分析師預估，全球的AI市場規模到2030年將成長至1.58兆美元，2024~2030年複合成長率(CAGR)高達83%，因此不只是明年，筆者推測未來幾年的盤面主流都會是以AI為核心重點，且目前AI應用大多仍在企業端，還沒有完全落到終端市場，因此確實需要時間慢慢發酵，未來可期。
那台股ETF中整理以下五檔AI相關的ETF，統一FANG+(00757)集結美國10檔科技巨頭，大家熟悉的輝達、谷歌、微軟等等，皆在AI的趨勢中角逐一席之地，未來的成長空間仍然值得期待。另外像元大全球AI(00762)、台新全球AI(00851)聚焦在全球的AI股，像輝達、Intel、微軟、Meta等國際大廠皆在成份中，惟00851的成交量偏低，會有流動性不佳的問題需留意；而凱基台灣AI 50(00952)、台新台灣AI優息動能(00962)則是聚焦在台灣的AI供應鏈，並且都是近期才掛牌上市，表現需要時間做檢視。
2.電動車
統計今年前三季，全球電動車銷售1,150萬輛，年成長22%；其中以中國銷售720萬輛為大宗。而市調機構預估全球電動車規模到2036年將達到8,072億美元，年複合成長率約15.3%。雖川普上任後的政策可能對電動車帶來變數，但因應全球減碳共識，筆者認為電動車成為長期趨勢，預估今年全球電動車滲透率僅約18.9%，到2035年約可達40%，雖然速度較緩慢，但仍是長期向上成長的市場。
以下為台股電動車相關ETF，其中國泰智能電動車(00893)、富邦未來車(00895)聚焦全球，像輝達、特斯拉皆為前兩大城分股，00895還有納入台積電；中信綠能及電動車(00896)、永豐智能車供應鏈(00901)則是聚焦在台廠。
3.航太、太空相關
根據美國衛星產業協會（SIA）統計，2023年全球衛星市場產值約2,853億美元，而摩根士丹利預估，2040年時全球衛星市場規模將達到1.53兆美元。太空衛星產業領域包含低、中、高軌衛星、衛星製造、火箭、以及地面接收設備，涉及太空探索、氣候觀測、以及通訊應用等等。
第一金太空衛星(00910)就是以太空衛星為主題的ETF，成分股涵蓋全方位的太空產業，從衛星通訊、太空技術、先進衛星與航太零件至太空探索皆有納入，適合看好未來太空商機的投資人。
而12月將上市的元大全球航太與防衛科技(00965)則是聚焦在國防軍工的領域，據資料顯示，2030年全球國防預算上看3兆美元，將是AI領域的約兩倍之多，其成分股除了航太以外也同時吃到AI、5G等先進趨勢領域，也是一個長期向上成長的市場。
4.金融、加密貨幣相關
川普上任後針對放寬金融監管、減稅以及擴大政策支出等利多，有利於銀行的盈利能力與金融科技發展，近期美國銀行巨頭如摩根大通、美國銀行等企業繳出亮眼的財報，未來政策開始落實後的成長可期。此外川普做為區塊鏈的支持者，在加密貨幣領域也有望受惠。
那麼在ETF方面，中信特選金融(00917)是目前唯一一檔涵蓋最多美國金融股的ETF，筆者第一次在《ETF存股計畫》APP社團中提到這檔時的股價為22.47元(11/6)，經過約兩週的時間已漲至24.12元(11/25)，漲幅達7.34%，後續看政策發酵後能否持續帶來推升。
而加密貨幣部分，對於比特幣這種沒有基本面的投資商品如果覺得風險太大，則可以參考台股目前唯一與加密貨幣相關的ETF：國泰數位支付服務(00909)，聚焦在全球數位支付、金融科技等公司，其成分股有50%以上與加密貨幣相關，同時也有不少大家耳熟能詳的大企業如輝達、Visa、萬事達卡等等，近兩週漲幅也達約17.75%。
5.生技醫療
生技醫療產業同樣會受到川普上任後的政策影響，包括美國本土研發生產的稅收優惠、加速新藥審核等主張，那麼對於製藥廠有望受惠，激勵企業投資推動新藥研發與技術創新。相關ETF包含群益那斯達克生技(00678)、富邦基因免疫生技(00897)、國泰基因免疫革命(00898)，其中這三檔聚焦的重點有所不同，以00678涵蓋的生技領域最廣泛；00897較多新藥研發；00898則多大型藥廠產業鏈。而以上5大行業來看，筆者認為生技領域是最難操作的產業，雖有望受惠政策面，投資人仍需審慎評估風險。
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(圖片來源：筆者整理/責任編輯：Tim)
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