在秒級內完成風險判斷！SAS 詐欺偵測平台一年內減少數千萬潛在損失，為國泰世華銀行開創金融服務新價值
【為什麼我們要挑選這篇新聞稿】
在數位金融時代，「如何強化防詐能量」已成為金融機構的首要課題。為進一步守護交易安全、優化使用者體驗，全球數據與 AI 領導者 SAS 與國泰世華銀行共同打造新一代詐欺偵測平台，透過整合內外部多元資料源、建立標準化資料管理架構、打造智慧化審核流程等方式，達到零資料遺失的資安標準，並在一年內額外攔截數百件高風險案件、累計減少數千萬元的潛在損失，同時提升銀行營運效益及客戶滿意程度。（責任編輯：李昀蔚）
數位科技徹底改變金融服務面貌，在帶來眾多便利功能的同時，也衍生出新型態的金融風險。根據金管會統計顯示，現在詐欺手法已從過去的單純個人資料盜用，演變為有組織、系統性的犯罪模式。金融業指標企業國泰世華銀行，多年來持續善用科技力量應對各種風險挑戰，2024 年更於房貸流程中納入阻詐技術，榮獲有金融界奧斯卡獎美譽之稱菁業獎「最佳消費金融獎」肯定。為進一步強化防詐能量，該行特別攜手全球數據及 AI 領導廠商 SAS，透過即時偵測與機器學習技術，打造新一代詐欺偵測平台，全方位提升防詐能力，以守護交易安全與消費者權益。
SAS 助攻國泰世華擴展防詐平台 開創金融新局
在數位金融時代，交易量的激增與詐欺手法的演進為金融業帶來了前所未有的挑戰。詐欺行為已從單純的個人資料濫用，轉變為多層次且具有組織性的犯罪模式。作為全球數據與 AI 領導者，SAS 憑藉連續十一年榮獲 Chartis Research 風險技術領域最高評級的專業表現，協助國泰世華銀行優化風管架構並提升詐欺偵測效能。透過結合國際經驗與在地需求，為國泰世華銀行量身打造了一套兼具精準性與效率的防詐解決方案。
對於國泰世華銀行在金融科技應用上的創新成果，SAS 台灣區總經理龔律安表示：「國泰世華銀行展現出卓越的專業實力與前瞻視野。SAS 憑藉橫跨 47 國的反詐實務經驗與領先的數據與 AI 技術，在這次合作中，結合了實務經驗與解決方案兩大優勢，協助國泰世華銀行打造最適切的防護機制，有幸助攻其獲得菁業獎最佳消費金融獎榮譽。」
致力強化風險管理機制 國泰世華與 SAS 合作深化反詐欺能量
國泰世華銀行積極強化風控機制，在「科技賦能、安全第一、以人為本」的策略框架下，透過即時偵測與機器學習技術，有效提升防詐效能並優化整體使用體驗。國泰世華銀行風控長張發祥表示：「新一代的詐欺偵測平台能精準判斷每筆案件風險，同時確保審核流程高效。對於評估為低風險的客戶，系統會自動加速審查流程；而對於高風險案件，則啟動更深入的審查機制，幫助客戶降低潛在風險。在資產防護與客戶體驗之間取得平衡，展現金融服務的全新價值。」
因應數位金融挑戰 全面提升防護強度
該平台運用圖學分析技術，透過「物以類聚」的方式，對每日新增的申請進件資料進行關聯網絡分析，迅速識別潛在的高風險案件與可疑行為群體。配合即時風險預警功能，調查人員能快速追蹤可疑交易並建立動態關聯網絡，確保防詐機制隨時應對詐欺手法的演變，保持靈活性與精準度。
為解決偽冒案件特徵分散與資料孤島化等挑戰，平台整合內外部多元資料源，建立標準化的資料管理架構，進一步提升資料的整合效率與協作能力。此舉不僅強化了跨部門協作，也顯著提升案件調查的效率及完整度。此外，平台還擁有智慧化審核流程，由過往倚賴經驗的作業，轉為科學化與一致性的判斷流程，讓作業流程更加順暢，提升案件處理效率。
導入 SAS 詐欺偵測平台成效卓越 防詐與營運流程同步優化
平台上線後展現了卓越的成效。日均數千件信用卡、貸款產品申請，能在秒級內完成風險判斷，同時達到零資料遺失的資安標準。同時，平台在穩定性與防詐效能上表現顯著，上線不到一年，成功額外攔截數百件高風險案件，累計減少數千萬元的潛在損失，為銀行營運效益帶來實質提升。此平台也已成功識別數家可疑代辦公司的偽冒行為，防止不實貸款的鉅額損失，同時可預警其他金融機構，遏止詐欺事件擴散。
透過此標準化與科學化的平台，國泰世華銀行加快了案件審核效率，實現跨部門通暢協作，在安全且高度透明的環境中，為其金融服務奠定堅實的風險管理基礎，提升交易安全性，增強客戶信任與滿意度。
展望未來，SAS 將持續以「最值得信賴的 AI 夥伴」角色，與國泰世華銀行深化合作，助力其拓展詐欺偵測平台至所有消費金融產品，並強化對數位交易風險的即時預警與應對機制。同時，SAS 也將攜手更多台灣金融機構，運用創新技術應對複雜的金融挑戰，共同推動數位金融生態的穩健發展，為產業創造更安全可信的環境。
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