銀檢擴大「可疑金融帳戶通報機制」　中國信託聯手北中南5大地檢署打詐

中國信託商業銀行為響應政府打擊詐騙政策，日前與士林地檢署、台北地檢署、新北地檢署簽署「可疑金融帳戶通報機制」合作備忘錄，今天（11日）再與台中地檢署與橋頭地檢署合作，透過北中南５大地檢署聯合打詐，同時精進銀行內部防詐監控機制。

今天與台中地檢署簽署合作備忘錄，出席者包括台中地檢署檢察長張介欽、中國信託金融控股公司法遵長金延華、中國信託育樂公司董事長陳國恩、中信銀行個人金融執行長楊淑惠等人。

台中地檢署檢察長張介欽表示，與中信銀行共同啟動「可疑金融帳戶通報機制」是具重大意義的里程碑，也是守護人民財產安全、實踐公平正義的具體行動，期盼未來能夠定期交流、共同研議，持續提升辨識可疑交易活動的通報機制，阻斷不法金流，守護市民財產安全。

中信銀行攜手台中地檢署簽署一同打詐，中信銀行副董事長詹庭禎（左）與台中地檢署檢察長張介欽（右）代表簽訂合作備忘錄。（中信銀行提供）

而與橋頭地檢署簽署合作備忘錄的出席者有橋頭地檢署檢察長張春暉、中信銀行總經理楊銘祥、中國信託金融控股公司法遵長金延華、中國信託育樂公司董事長陳國恩。

橋頭地檢署檢察長張春暉表示，這次與中信銀行合作的「可疑金融帳戶通報機制」，透過檢警雙向合作，加快檢調偵查案件的速度，檢方也回饋偵辦案件中獲悉的風險關聯態樣，相信更有機會掃蕩大型的詐欺集團，提供全民更安全的金融環境。

中信銀行總經理楊銘祥特別感謝五大地檢署對於中信銀行的信賴，互惠的合作將可有效提升「可疑金融帳戶通報機制」的精準度，加快辨識出可疑金融帳戶並迅速管控，從源頭及時阻斷不法金流，保護客戶金融財產安全。更期許中信銀行同仁繼續努力強化打詐措施，擴大檢銀聯防反詐機制的範圍，強強聯手打造金融防詐守護網，守護民眾財產權益。

中信銀行為強化防詐作為長期投入資源，運用先進的大數據數位辨識、聯防及協同檢警嚇阻，打造「神盾聯防科技平臺」，致力於防堵非法資金流動，各分行從迎賓識詐、關懷堵詐、櫃檯阻詐、聯防懲詐等四大戰略，以科技辨識客戶風險，保護客戶免受詐騙危害。

去年與臺灣高等檢察署合作「雷霆專案」，提供全台地檢署個人資料去識別化之人頭帳戶名單，運用中信銀行大數據資料分析能力，識別異常交易行為提前管制潛在警示關聯戶。建置「檢銀打詐平臺」，解決檢察機關案件偵辦過程須函請金融機構處理調閱資料的痛點，加速偵辦詐騙案件。根據內政部警政署統計，中信銀行截至去年10月成功攔阻詐騙案件數，已較前年整年度超過5%，累積金額更超過前年的20%，總計累積攔阻詐騙金額則已超過新臺幣20億元。