年終大船入港，不少上班族期待透過投資實現財富自由，過去兩年市場掀起高息收的熱潮後，目前已有 20 檔高股息 ETF，但隨著近一年殖利率、績效普遍滑落，市場趨勢逐漸從股息收益回歸到資本增值，專家建議，市值型 ETF 長期勝出高股息 ETF 一大截，並有兩檔即將開始募集搶市。
專家表示，2024 年受惠 AI 浪潮、全台金控獲利創高等題材加持，台股大盤繳出亮眼成績單，加權指數累計大漲逾 5,100 點，漲幅近 3 成，位列全球指數第三強，今年台股有望延續去年強勁走勢，建議投資人可善用與大盤連動性極高的市值型 ETF 卡位上漲行情。
專家指出，從績效表現顯示，市值型 ETF 長期成長性高於高股息 ETF，根據試算，高配息率在長多行情會大幅降低總報酬表現，對距離退休時間長達 30 至 40 年的年輕小資族，更應該善用「時間×市值型」，盡可能擴大複利優勢。
一、元大台灣 50（0050）
台股以半導體產業為主，投資 0050 等於長期持有台股指標科技業、金融業的股票，位居全球半導體供應鏈重要位置，持續挹注市值成長力道，統計近五年台股上漲年度，上市前 50 大權值股市值成長均在 2 成以上，而 ETF 報酬率與成分股市值是否成長呈正相關。
統計 2024 年 ETF 績效，0050 含息報酬 48.1%，遠超投資人數最多季配國泰永續高股息（00878）的 10.3%，月配復華台灣科技優息（00929）的 4.1%，拉長時間來看，0050 近十年 300%、2003 年成立以來 957%，至今都沒有高股息 ETF 可以並駕齊驅。
0050 在春節前公布調降費用率，隨著規模越大，費用率會逐步調降，小資族如果覺得一張金額太高，可以透過零股或定期定額方式，最低一股只要約 200 就可以參與，再透過券商定期定額元大證券最低每筆 1,000 元、凱基證券最低每筆 300 元，為自己長期理財計畫進行布局。
二、國泰台灣領袖 50（00922）
觀察封關日市值型 ETF 成交量，前三名分別是 00922、0050 及 006208，成交量皆破萬，可見市值型 ETF 的高人氣，而成交量最高的 00922，原因有二，專家分析，首先是指數與台股大盤相關係數達 0.99，代表是相當貼近大盤組成的市值型 ETF，其次是成本低廉，適合小資族輕鬆進場。
法人指出，00922 成分股除了必備的台積電、鴻海等大型權值股之外，因考量低碳轉型分數，早早就剔除台塑四寶，較其他市值型 ETF 迅速，並排除近四季 EPS 為負數的企業，避免踩雷，成分股中含有約 17% 金融股，讓配息更有底氣，被譽為「市值配息王」。
假設今年領到 20 萬元的年終獎金，以封關當日收盤價 22.21 元試算，代表可以入手 9 張 00922，而目前各大機構普遍看好 2025 年股市走勢，台股有望延續多頭行情，以 2024 年 00922 年報酬 36.92% 計算，把年終獎金 all in 一年可放大成 27.38 萬元，等同再增加 2 個月的獎金。
三、富邦旗艦 50（009802）
搶攻市值型 ETF 熱潮，富邦投信今年開春即將推出新的 009802，看中的正是 2024 年因 AI 與美國科技大廠布局伺服器，導致資金回流到市值型與晶片、伺服器等相關大型股，使高股息與其他因子型 ETF 呈現回檔姿態。
富邦旗艦 50 ETF 經理人林威宇表示，今年迎來的是更多國家進入主權 AI 基礎建設期，以及更多科技大廠進軍 AI 應用，目前已知美國、荷蘭、法國、義大利、印尼、新加坡及日本等國均有國家計畫建造 AI 用超級電腦或資料中心。
林威宇指出，科技大廠如 MSFT、TSLA 及 Toyota 等均陸續布局在大語言模型、自駕車與機器人等 AI 應用端，儘管短線輝達 GB200 出貨時程疑似傳出異音，但今年市場對晶圓製造、伺服器大廠與 AI 周邊應用的業績成長仍樂觀看待，因此股價上受惠相對大的仍然是市值型 ETF。
林威宇分享，009802 與其他市值型 ETF 最大的差異就在於風險分散性，並在指數調整期間會依據產業強弱與個股輪動動能進行產業配置與選股，不像多數傳統市值型 ETF 長期押注在單一產業與單一個股上。
林威宇強調，009802 透過挑選大型股中的強勢產業，具有輪動動能的個股組成一支貼近大盤產業結構的 ETF，無論是歷史報酬率、波動度或是最大回落相較於傳統市值型與大盤均全部提升，也可以作為市值型 ETF 投資人的新選擇。
四、保德信市值動能 50 ETF（009803）
台股金龍年漲幅逼近三成，驅動台股市值持續成長，市值型 ETF 再度受到市場青睞，保德信市值動能 50 ETF擬任經理人張芷菱指出，台股近年開始出現類股龍頭企業「強者恆強」現象，展望全球 AI 浪潮持續，除科技業外，AI 的影響也開始外溢至其他產業。
張芷菱指出，目前看更加強化具有競爭優勢的標竿企業，代表市值型 ETF 將成為新一波利多因子，而且隨著 ETF 在台灣的選擇日趨多元，市值型 ETF 不只要選大型指標企業，最好還能納入動能成長因子，才能完整網羅標竿企業與成長型企業。
看中市值型熱潮，張芷菱說明，保德信將在春節發行首檔保德信市值動能 50 ETF（009803），具有市值型 ETF 選大型標竿企業的特色，還增加首創的動能因子，採用國際金融分析機構 FactSet 預估未來 12 個月 EPS 成長率作為篩選因子，嚴選高成長性企業。
張芷菱強調，009803 主要追蹤臺灣市值動能 50 指數，若拿該指數與加權指數相較，自 2010 年 5 月至 2024 年底，臺灣市值動能 50 指數累積報酬率達 867%，同期間加權指數報酬率 423%，兩者相差超過 440 個百分點，顯見市值型 ETF 的厲害之處。
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