5月報稅季將至，光是個人報稅可能都是一項大工程，更不用說帳務更加複雜的公司行號。
大企業有自己的會計師、財務長，倒不用特別操心報稅和帳務。反觀新創團隊和中小企業，由於財務需求不大、資金不夠充裕、財會人才稀少等原因，所以大多沒有專門的財會部門，而是仰賴業主自己記帳，或是選擇把憑證打包委外會計師事務所。
然而自主記帳可能發生遺漏、延誤紀錄等問題，導致錯估公司現金水位，如果僅是把財會業務交給會計師事務所，僅能解決「資料完整性」的問題，公司何時該收款、何時該付款、何時會缺乏資金都不得而知，容易引發資金危機。
財報雲看見了新創和中小企業的痛，推出公司記帳雲端服務，概念像是個人記帳程式一樣，只要掃描憑證就能將數據匯入後台、生成報表，讓企業不只能輕鬆報帳，更能即時掌握現金水位與營運狀況。
除了按照發票記帳，同步對應現金流狀況也很重要
「我當時看到太多中小企業遇到資金危機的問題。」財報雲共同創辦人暨執行長莊皓翔（首圖中）創業前就是在會計事務所工作，中小企業與新創公司的帳務亂象與風險控管能力他都看在眼裡，因而引發創業動機。
莊皓翔在一場活動與知名投資平台財報狗創辦人吳敏哲（首圖左）認識，兩人對於財務的看法相同，也希望幫助台灣企業的財務狀況更完整，因而攜手成立了財報雲，「投資新創的經驗讓我們發現新創團隊在財會領域有財務混亂、找不到專業人才等問題缺口。」吳敏哲表示。
由於企業帳款複雜，所以缺乏財會背景的業主自己記帳可能發生將應收帳款、應付帳款、現金流等搞混的問題。舉例來說，如果有應收帳款10萬元，卻誤把那10萬元當作可運用的現金流，帳簿金額就會出現錯漏，嚴重一點可能還會因此周轉不靈。
且透過記帳，完整追蹤公司的現金流與營運狀況，是後續制定策略方向的重要依據，可以說光是「好好記帳」這件看似簡單的事情，就是企業邁向成功的第一步。
雖然資金充裕一點的企業會找會計事務所幫忙，但會計事務所也只是把憑證分門別類記錄下來，不會幫企業比對憑證和帳簿款項是否一致，再加上1至2個月才會收到事務所製作的報表，導致企業也沒辦法即時掌握財務狀況。
可以說，如何把帳務紀錄同步對齊公司現金水位是公司普遍的需求，但是中小企業與新創公司缺乏具有金融能力的人才，財報雲的定位正是希望扮演「公司的財會助理」。
財報雲：一款可以簡單幫助企業「把帳記好」的數位工具
財報雲的雲端記帳系統可以透過電腦軟體和手機APP操作，企業完成初始設定如公司名稱和期初餘額後，只要2個步驟就可以完成基本的記帳：
- 拍攝記帳：是讓企業掃描並辨識憑證紀錄（包含電子發票、手寫或收銀機三聯式發票、水／電／瓦斯／電信費等等），辨識成功後可以再行修改、編輯內容。
- 檢視帳務：儲存的憑證可在「我的帳簿」中查看畫面，內容包含收入紀錄、支出紀錄、資金移轉紀錄等等。另外也設有應收應付逾期通知功能，如果超過期限沒有處理的憑證，系統會再提醒。
拍攝記帳是個看似簡單的概念，卻深藏著財報雲的技術優勢。
「要確定帳簿的帳正不正確，就一定需要有外部資料進行比對，而那個外部資料就是資金和憑證。」財報雲商務長邱淑卉（首圖右）說。拍攝建檔的憑證和隨附其上的資金流就是比對、核實帳簿的核心，也因此從掃描記帳的簡單動作，成為了讓財報雲做到「資金流、憑證、帳簿」三位一體的平台優勢。
邱淑卉表示，當前不少服務的使用流程和財報雲類似，也會自動生成財務報表，也是如同個人記帳APP的公司記帳工具，不過目前憑證還只是作為附件上傳，沒有比對金額和內容的功能。
客戶鎖定新創和中小企業的財報雲，為什麼也能幫助會計事務所？
痛點明確鎖定新創團隊和中小企業的財報雲，看似「取代」了部份財會人員的工作，但他們真正想做的是改善財會人員的工作困境。
「現在事務所主要幫忙做的事是分類憑證，但這其實不需要很深的財會背景也能做到。」邱淑卉認為這主要會導致2個問題：財會專業的發揮受限，以及企業容易認為會計師只是重複地輸入資料，忽略會計師更深一層的專業能力和價值。
而財報雲希望取代會計人員的機械式工作內容，解放更多會計人員的時間，讓他們能轉而為企業提供顧問服務，甚至透過財報幫助企業做出更好的決策等等。
「我們不是要取代會計事務所，相反的是合作夥伴關係。因為中小企業越來越多，但財會背景的人才越來越少，如何減少無聊的工作內容、留住人才，也是我們未來想做到的事。」邱淑卉說。
過去在會計事務所有9年查帳經驗的莊皓翔表示，除了協助新創之外，曾經親身體會繁雜費時的會計作業的他，也認為長久下來對於業態來說不是正向循環，因此開發財報雲數位工具，另一方面也是希望幫助財會業態改善現況。
目前財報雲推出3種方案，如果只是想無痛自主記帳，且平時委外報稅的企業，可以選擇每月399元的初創版；而如果是有自主申報營業稅、憑證管理面需求的企業，可以選擇每月1,350元的專業版；如果是多公司多群組⼤量購買，或是有其他系統串接、轉介事務所需求的企業，則可以客製化訂購。推出至今財報雲客戶數共450家企業，選擇初創版和專業版的數量各半，另外有電商、能源相關的指標性客戶。
創業快問快答
Q：創業至今，做得最好的三件事為何？
A：
「將自主記帳的對企業的重要性」推廣出去：讓更多新創團隊們知道，透過良好的記帳習慣，事先掌握公司營運狀況，將可避免發生無法掌控之危機。 幸福企業使命：願意投資員工、支持他們成長，使員工相信職位上付出的努力與學習，不僅可以使公司成長，最後也會回饋到員工身上。 不偏離產品核心價值：不斷改進，以符合市場需求變化不斷調整更新，讓產品更加實用、更容易上手且保持競爭力
Q：要達到下一步目標，團隊目前缺乏的資源是？
A：目前最缺乏的是技術、業務等領域人才，都是財報雲所需要的夥伴，歡迎對財會數位轉型有興趣的人才一同加入財報雲！
Q：創業，教會了你哪些事情？簡單分享創業至今以來的心得感想？
A：藉由團隊合作的力量才能創造公司正向循環，過去十多年的財會經驗讓我轉化成創業時的知識與幫助，也從客戶反饋的鼓勵使我們對產品更有信心。有了這些印證，更確信要建構一個「以記帳為起點的SaaS服務生態系」是非常重要的，並透過與各領域系統串接，一起創建幫助中小企業財務提升的SaaS服務。
團隊資訊
公司名稱：財報雲數位科技股份有限公司
成立時間：2022/01/19
產品名稱：財報雲-公司記帳雲端服務
產品名稱：官方網站｜新創資料庫
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