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小資理財族福音!老牌台股ETF 0050 經理費、管理費調降

新頭殼

更新於 14小時前 • 發布於 14小時前 • Newtalk新聞 |黃偉柏 綜合報導
國內規模最大ETF「元大台灣50」(0050),宣布調整經理費及保管費,調整後費用率將於 1/24 日起生效。 示意圖
國內規模最大ETF「元大台灣50」(0050),宣布調整經理費及保管費,調整後費用率將於 1/24 日起生效。 示意圖

Newtalk新聞

國內規模最大ETF「元大台灣50」(0050),宣布調整經理費及保管費,調整後以目前規模估算,經理費約 0.11%、保管費 0.03%,費用率將於明(1/24)日起生效。元大投信表示,本次調整亦涵蓋各規模階段適用費用率,費用率採「隨規模增加」持續調降的架構,有利長期投資。

擁有約 78萬受益人的 0050,在調整前費用率為經理費 0.32%、保管費 0.035%,未來將依規模調整。據證交所資料來看,至昨(22)日收盤其規模為 4,469億,故實際計算經理費之調整方式為 1,000億先調整為 0.15%,再針對規模逾 1,000億~5,000億元部分(即 4,469—1,000=3,469億)調整至 0.1%。

未來,隨著 0050 的規模增加至逾 5,000億~1兆元、超過 1兆元部分,將再分別調整至 0.08%、0.05%;保管費亦採相同架構。現階段來看,4,469億將調整為 0.03%,未來規模若超過 1兆元部分再調整至 0.025%。也就是說,費用將隨基金規模而下降,規模越大、費用越低,投資人每年扣掉的費用變少。這會反映於收益增加,尤其在長期投資下,累積效果更明顯。

自 2003 年成立以來,0050 價格由成立時的 36.98元,至昨日收盤漲到 201.30元,期間並累積 54.6元現金股息,藉資本利得與股利發放,高效參與台股長線成長。據理柏資訊至去年 12 月底,0050 成立來含息報酬率約 957%,換算年化報酬率約11.8%。

元大投信說明,市值型ETF主要投資權值股,相關成分股具備較大的資金胃納量,足以支持ETF規模持續擴大下的資金流入,據彭博資料顯示,目前全球規模前三大ETF——SPY、VOO、IVV 皆追蹤市值加權的 S&P 500 指數,規模均在 5,000億美元以上。而 0050 為追蹤「臺灣50指數」最具指標性產品,本次調整後將持續引領台灣ETF發展,支持主管機關朝普惠金融、打造亞洲資產管理中心重要政策目標前進。

0050 投資台灣上市市值最大 50家公司,跟隨市場主流趨勢,成分股市值變化將直接反映於 0050 股價表現。至去年年底,上市市值前十大企業合計市值佔整體上市台股 53%,相對 2014 年年底的佔比 37%,顯示成長動能高度集中於重點權值股,臺灣50指數將充分反映台股行情。

元大投信表示,ETF淨值是否能長期上漲,主要影響因子為成分股市值成長性而非高配息率,高股息ETF所追求的固定頻率配息現金流,並非各年齡層或不同風險承受度投資人的唯一選擇,建議距離退休時間長達 30~40 年的年輕小資族,或是為孩子建立長期投資規劃的父母,可優先考慮市值型ETF追求資本利得潛力。

但仍留意,0050 完全集中投資台股,承受之單一市場股票系統性風險,並無法透過增加成分股進行分散,建議應有完整的資金投入規劃,以避免過度承受單一年度大跌風險。

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