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理財

每月投資5000元到0050、006208,12年後會有多少錢?這1檔報酬率超過200%!

商周財富網

發布於 2024年12月31日01:00 • 杉本來了

圖片來源:Adobe Firefly

杉本介紹了許多高股息ETF,但卻鮮少介紹市值型ETF,許多讀者們要求能不能分析元大台灣50(0050)、富邦台50(006208),杉本今天就來解析一下這2檔ETF。

這2檔ETF追蹤的指數相同,皆為 : 臺灣50指數,由於追蹤的指數相同,所挑選出來的成分股也相同,決勝點就在於:「內扣費用」。

0050內扣費用約:0.43%
006208內扣費用約:0.25%

006208的內扣費用低滿多的。

那在長期投資方面呢?市值型ETF因為目前台股來到高點,所以股價也比較高,適合定期定額買入,不適合大筆購入。

以每月投資5,000元,從2013年至2024年不間斷,在這12年來:

0050的投資結果:最後總值為214萬6,000元,投資報酬率為198.2%,年化報酬率為9.5%;
006208的投資結果:最後總值為220萬3,000元,投資報酬率為206%,年化報酬率為9.8%。

以長期投資來看,006208較為吃香。

免責聲明:所有內容基於公開及一般資訊的心得分享,文章內容不構成買賣投資建議,本人不推薦任何投資標的及操作方式,投資人得自負盈虧。

本文獲「杉本來了」授權轉載,原文

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小檔案_杉本來了

36歲男子,12年股票投資經驗,希望45歲達到財富自由。
持續存股,2023年股利21萬。
2024年目標:年股利36萬。
2030年目標:年股利60萬。

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