美國金融業監管局在年度報告中將AI列為新興風險

MoneyDJ新聞 2024-01-10 14:48:57 記者賴宏昌報導

華爾街日報週二(1月9日)報導，華爾街自律監管機構《美國金融業監管局(FINRA)》在年度監管報告中將人工智慧(AI)列為新興風險、稱部署AI可能會影響幾乎每個層面的經紀交易營運。FINRA表示，有意部署AI的企業應具焦相關監管影響，特別是在反洗錢、資訊安全等領域以及模型風險管理。

FINRA風險監控計劃會員監督資深副總裁Ornella Bergeron表示，會員企業在使用AI時應留意準確性、隱私和偏見等疑慮。她說，目前看來、成員企業在使用AI方面採取謹慎做法。

美國金融穩定監督委員會(FSOC)上個月發布的年度報告顯示，AI有望提升效率、創新，但也可能引發特定風險(包括資安、模型風險)。

thedigitalbanker.com報導，聯準會(FED)金融監管副主席巴爾(Michael S. Barr)去年10月在克里夫蘭聯邦儲備銀行舉辦的資安風險會議上表示，金融機構有必要投資生成式AI以防範網路攻擊。

英國金融時報上個月報導，全球最大資產管理公司貝萊德(BlackRock Inc.)告訴員工、2024年1月將針對客戶推出生成式AI工具。

美國證券交易委員會(SEC)主席Gary Gensler去年10月受訪時透露，他已向金融穩定委員會(FSB)、FSOC提出關於AI平台權力集中在少數大型科技公司與雲端服務供應商可能引發的跨監管部門金融穩定風險。

Gensler去年8月接受紐約時報交易錄(Dealbook)專訪時表示，美國很可能最終會擁有2-3個AI基礎模型、進而深化經濟系統之間的相互聯繫並提升金融危機的發生機率，這是因為當一個模型或數據集成為主流時、會令羊群行為變得更為普遍，意味著所有人都將依循相同資訊並做出類似的反應。

(圖片來源：Shutterstock)

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