防詐騙！「人頭戶」前10大銀行金檢 揪出9大缺失
詐騙案層出不窮，金管會日前對人頭戶最多的前10大銀行執行專案金檢。主委黃天牧今天 （27日）表示，這次專案金檢共揪出9大缺失，包括短期頻繁開戶但銀行未核實確認就給帳戶、沒建立警示帳戶的資料比對系統等等。目前金檢已經完成，並已行文給財委會，檢查缺失也會給相關機構。
近年詐騙猖獗，到今年第2季底為止，金融機構警示帳戶數已突破10萬戶，創13年新高。立法院財委會今年4月中通過臨時提案，除了要求金管會對人頭帳戶進行控管機制，也要對人頭帳戶前10大銀行進行專案金檢。
金管會這次金檢有4大重點，包括金融機構對於人頭帳戶及數位存款帳戶增列開戶審查管控措施、人頭戶偵測機制妥適性與警示帳戶聯防機制落實、高風險自動化業務（網銀、ATM等）控管機制，還有金融機構對網站業者或企業（包括第三方支付業者）申請虛擬帳號管控作業等。
根據金管會提交財委會的金檢報告結果顯示，金管會共揪出9項缺失態樣，包括：
1、針對短期頻繁開戶或註記異常者，未合理說明、確實審核就開戶。
2、針對銀行公會彙整的共通性異常態樣，未納入內部預警指標。
3、監控機制系統參數有問題，導致不能及時預警。
4、金融機構偵測到異常交易，卻未加強監控或進行查證。
5、沒建立警示帳戶資料比對系統，例如手機號碼等。
6、遭通報警示帳戶卻未立即通知聯徵中心，或未查證就解除列管。
7、久未往來客戶突申請電子轉帳，卻沒事前審核及覆核。
8、客戶申請調高網路轉帳限額，但沒落實檢核。
9、同客戶虛擬帳號接連被警示，卻仍未暫停交易或進行調查。