3銀行爆違規…中信銀理專「狂A客戶2.3億」 金管會重罰1400萬
金融監督管理委員會（下稱金管會）今（28日）通過對板信商業銀行、永豐商業銀行，以及中國信託商業銀行違反法令之裁罰處分案。其中板信銀前行員利用客戶預先交付已簽章空白單據，私自代客申請循環性貸款之動撥；永豐銀前行員涉嫌挪用客戶款項；中信銀前行員則與客戶間有異常資金往來，分別遭裁處200萬元、400萬元及1400萬元罰鍰。
金管會指出，板信嘉義分行前行員自105年8月2日至109年10月8日間，分別於105、108及109年客戶續約後，私自代客戶申請7筆循環性貸款之動撥，並代客戶自其指定撥款存款帳戶辦理7筆取款暨轉帳匯出至他行第三人存款帳戶（前行員借用帳戶），受影響客戶1戶，所涉金額共448萬4,962元（挪用430萬元，貸款利息184,962元），且主管未善盡督導之責，裁罰200萬元。
永豐銀方面，江姓前行員自109年8月至110年1月間，利用外出開戶對保時，未交付客戶之存摺、金融卡及網銀密碼函，據以挪用客戶款項，且與客戶間有私下借貸、代繳客戶房貸壽險保費貸款及代墊代書費用等異常資金往來，違法行為時間約5個月，受影響客戶數5戶，所涉金額約312萬元，其中挪用客戶款項約249萬元，顯示該行有未確實執行內部控制制度之情事，裁罰400萬元。
金管會表示，中信銀南中壢分行前理專管員自107年1月至110年1月與客戶間異常資金往來，受影響客戶數35人，所涉金額1.9億元；石牌分行前理專葉員自108年5月至110年6月與客戶間異常資金往來，受影響對象17人，所涉金額4,686萬元，顯示該行對所衍生警示訊息未能審慎查核，異常交易檢核機制未臻完善，裁罰1400萬元。
金管會呼籲，理專異常行為風險之降低，有賴相關防弊措施外，仍有賴良好企業文化、道德行為規範及問責機制之建構。金管會將持續督促金融機構董事會及經營管理階層重視誠信文化，並應強化客戶對理專不當行為之認知及宣導，使相關制度能即時有效落實，營造銀行與客戶共同成長之夥伴關係。
針對理專不當行為，中信銀表示歉意，強調本行已分析缺失態樣原因，並執行改善措施，未來除依法究責涉案人員外，也會持續強化監控及控管機制，避免類似事件發生。另外，中信銀也提醒，本行為保護客戶權益，嚴禁行員與客戶有私下資金往來，客戶如有任何疑慮，請與本行聯絡。