比特幣熱潮襲來，詐騙手法層出不窮！CoinWorld執行長黃冠昇：安全與信任是投資的核心，實體門市有其意義
（圖片來源：CoinWorld）
美國大選塵埃落定，川普以 312 張選舉人票超越入主白宮所需的 270 票，將於 2025 年 1 月 20 日重返白宮，成為美國第 47 任總統。隨著川普勝選，比特幣價格在近期飆升至 9.3 萬美元大關，截至出稿前，比特幣價格達 91,758.09 美元，近 24 小時漲幅為 0.52%，成交量突破 23 億美元，吸引眾多新手投資者加入。然而，面對快速上漲的幣市，詐騙手法日新月異，如何避免受騙成為當前的熱門話題。
「加密貨幣實體交易店面的核心精神，是安全與信任。門市提供的不只是交易服務，更是防詐與教育的重要一環！」在全台已開設 16 家門市的加密貨幣實體交易店面 CoinWorld 創辦人暨執行長黃冠昇，在接受《幣特財經》採訪時，分享了如何透過透明化交易流程和專業服務，幫助投資者避開風險、守護資金安全。
美國大選後的幣市熱潮：機遇與風險並存
幣價高漲不僅吸引了投資老手，也引來大批新手進場。然而黃冠昇觀察到，近期的詐騙案件與前來加密貨幣實體交易店面諮詢投資的用戶數量，同樣是有增無減，特別是在市場火熱時尤為猖獗，他並分享了 4 種常見的詐騙手法，包括：
- 假投資平台
詐騙者利用虛假網站或應用程式，聲稱可提供高回報的投資機會，吸引投資人將資金轉入不明帳戶。 - AI變臉技術
使用 AI 技術冒充真人，與受害者進行視訊或文字互動，以建立信任後騙取資金。 - 感情詐騙
特別針對年長者或單身人士，利用情感依賴，誘導受害者轉帳或購買虛擬貨幣。 - VIP報牌群組
詐騙者聲稱掌握「內部消息」，邀請投資者加入群組並支付高額費用購買「獨家資訊」。
實體交易：交易安全的守門人
「對每一位走進門市的客戶，我們都從 KYC 開始，從他一開口講話就在觀察細節。除了執行交易流程之外，我們的客服人員更是觀察和提醒客戶的第一道防線！」黃冠昇解釋道，在實體門市交易中的每一步都有明確 SOP，客服人員關注的細節包括資金來源合法性、購幣動機合理性、高風險平台排查等，並對其交易行為進行風險判斷，以保證交易的合法性和安全性。目的是希望在確保資金來源透明、協助用戶了解購幣細節的同時，也有效防範詐騙風險。黃冠昇也進一步分享了門市的交易流程：
第一步：KYC身份認證
客戶需提供身份證明與資金來源文件，客服人員詳細記錄購幣需求與用途。
若發現不明資金或高風險交易動機，門市將拒絕進行交易。
第二步：使用錢包指引
提供錢包的選擇建議，包括國內外知名品牌。
現場教學如何安裝錢包 APP、生成助記詞、保存私鑰，確保資金安全。
第三步：交易合約確認
客戶與門市確認購幣數量、交易金額，並簽訂交易合約。
資金匯入後，門市將幣轉至客戶本人的錢包地址。
第四步：幣流追蹤
- 完成交易後，門市將對幣的流向進行追蹤，確保資金未流入高風險或非法平台。
「我們希望不僅幫助客戶完成交易，更要確保每一筆資金的使用透明化，保護客戶避免被捲入任何非法活動。」黃冠昇強調，這正是加密貨幣實體門市的獨特價值，除了交易服務外，更多的是教育投資者如何辨別詐騙。
「我們的價格雖然略高於線上交易所，但提供的是全方位的人工服務，包括教育、保護和即時的風險管理。」黃冠昇解釋，造成實體交易門市與線上交易所的加幣貨幣價格有落差，有以下幾大原因包括：
服務成本
每筆交易需客服花費 30 分鐘至 1 小時進行審查與輔導。
為保證資金安全，門市需要投入額外資源進行幣流追蹤。
即時幣源調配
門市直接從國內外交易所購幣，價格基於當前市價加上手續費，保證幣的即時可用性與合法性。
專業指導與教育
客戶可獲得專人指導，學習如何安全存放資金，減少交易風險。
黃冠昇並以加密貨幣界的「精品零售店」來比喻門市模式，指出正是因為其重視每一位客戶的體驗與安全，所以寧可讓成本反應在加密貨幣價格上，也不願犧牲現在現在門市服務的深度和廣度。
防範詐騙：投資者應注意的三大重點
「不管是線上還是實體交易，投資者都應該具備基本的防詐意識，特別是對高回報承諾和不明平台要保持警覺。」黃冠昇呼籲，隨著詐騙技術的不斷進化，投資者需要更加謹慎，聽到「高回報承諾」、「不明平台」，或是與「感情詐騙與情感依賴」有關的話術時，心中的警鈴就應大作，而不應輕易涉足。
「我們的客服人員會幫助投資者建立風險意識，但真正的防線還是來自於投資者自身的謹慎！」黃冠昇強調。
【本文作者張詠晴／幣特財經】