表》二月41檔債券ETF將除息 非投等債配息佳！00953B年化息率逾8%最高
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在利率仍高的環境下，具備穩定收益功能的債券，成了想分散股票波動風險、兼領息的投資人標配之一。然而，自去年九月以來，美國聯準會（Fed）啟動降息循環，也相對啟動債券ETF投資契機。
觀察二月即將配息的債券ETF，共有 41檔。整體而言，非投等債的配息率表現相對佳，粗估年化配息率平均接近 8%。其中，群益優選非投等債（00953B）預估年化配息率 8.06%最高，另一檔凱基美國非投等債（00945B）估計達 7.67%；而富邦全球非投等債（00741B）的估計年化息率也有 7%左右。
此外，也有 6檔債券ETF的估計年化殖利率站上 6%，分別為國泰A級醫療債（00799B）、凱基A級公司債（00950B）、群益投等新興公債（00756B）、群益ESG投等債20＋（00937B）、兆豐US優選投等債（00957B）、大華投等美債15Y＋（00959B）。
市場法人表示，00953B 自配息訊息公告後，買盤不斷挹注近一周均量 4.4萬張，週三（5日）單日成交量 63,596張，更居所有債券ETF之冠，凸顯即便是債券ETF，投資人仍較嚮往高息率標的。據 Cmoney 資料顯示，00953B 將在2月13日進行配息，本次預計每股配發 0.07元，想參與 00953B 本次領息的投資人，最後買進日為2月12日。
面對降息週期，投資人最需要鎖高息、低波動的投資工具，債券ETF就是其中之選，當前經濟展望依舊穩健，有利於非投等企業基本面持堅，進一步降低其風險，更突顯出非投等債高債息與低存續期間之優勢。據了解，票面利率鎖定 6%以上的 00953B，是少數ETF中配息金額維持新高標的，此外，股價頻創新高、使ETF次次填息，表現出色，讓受益人息利雙收。
ETF理財達人表示，00953B 之所以配息維持新高、又能次次填息，在於其追蹤指數首創「信用因子加權」，信評愈佳且信用利差愈小的成分券，因違約疑慮相對低，給予較大權重，依信評與信用利差給予各成份券權重，債券信評為B—至BB＋，票面利率在 6%以上（含），同時聚焦成熟國家、排除新興市場與CCC級債，產業配置多元，兼顧分散性與流動性。隨利率偏下行走勢，將持續有利債券價格走升，其中，非投等債此刻更是受惠，投資人可把握相關債券ETF投資契機。
另外，自掛牌以來人氣不墜的投資級債ETF「群益ESG投等債20＋」（00937B），去年受益人數與規模為雙雙增加最多，目前其受益人超過 30萬，是台灣首檔採「月配」機制的ESG債券ETF，自 2024 年二月首度配息以來，已連第13個月配息。
這次 00937B預估配息 0.082元，以2月4日收盤價來估算，預估年化配息率近 6.24%，除息日為2月18日，想參與領息的投資人最晚需在2月17日買進。
整體而言，降息預期雖有所收斂，但面對全球政經不確定性尚存下，市場避險需求仍存在，因此，資產品質佳且能提供收益的投等債，仍持續吸引訴求穩健配置的資金流入。投資人可透過ETF來配置債券，邊穩健領息、邊期待未來利率下行環境。