這檔「夯股」竟爆2106萬元違約交割，今年來第二起…以為下錯單沒什麼？最重恐坐牢+罰2億

胡肇芳 整理

圖片 shutterstock 提供

台股經歷無量崩跌後，週二(4/8)仍開低，大跌超過900點，最低來到18267.98點，權值股台積電(2330)、聯發科(2454)跌幅收斂，金融股也止穩，多檔跌停板陸續打開。 然而歷經前一日的震撼，根據櫃買中心公告，有券商通報，矽光子概念股、光通訊股波若威(3163)爆出違約交割，金額高達2106萬元，為今年第2起個股達違約資訊揭露標準之證券資訊。 證交所也提醒投資人，如果違約交割一共會有4大責任要擔，不僅面臨法律上的責任，個人信用也會產生負面影響，一定要謹慎評估自身投資狀況、留意交易紀錄。

清明連假期間全球股市殺紅眼，台股在連假後也承受補跌壓力，逾千檔上市櫃個股跌停。根據證交所公告，櫃買中心周一晚間公告指出，接獲台新台中、永豐金券商通報波若威違約交割，為今年第2起個股違約交割事件。

至於今年第1起是發生在2月11日，英特磊(IET-KY、4971)爆出1631萬元違約交割。

波若威搭上輝達GTC大會列車，入列GTC供應鏈背板名單，股價3月以來波段大漲近5成，然而隨著關稅利空拖累大盤，波若威在3月24日盤中最高衝上228元歷史新天價後，即面臨急跌壓力，周一更摜殺跌停，以跌停價151.5元作收。

「違約交割」後續有多嚴重？

■民事責任

證券商可向違約客戶收取最高成交金額7%之違約金，並追償因違約所產生之債務及費用。

■刑事責任

根據證券交易法第 155 條第 1 項第 1 款、第 171 條第 1 項第 1 款規定，在集中交易市場委託買賣或申報買賣，業經成交而不履行交割，足以影響市場秩序者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，得併科新臺幣 1000 萬元以上 2 億元以下罰金。

■影響開戶交易

未結案且未滿5年者，證券商應拒絕接受投資人申請開戶。已開戶者證券商亦應拒絕接受委託買賣或申購有價證券。

■影響信用紀錄

違約交割將留有紀錄，授信機構可透過金融聯合徵信中心取得相關資訊，個人信用將受到負面影響，未來要申請車貸、房貸等貸款將變得困難。

股票菜鳥必看！2招避免違約交割

1. 操盤前提高風險意識

玉山證券指出，金融市場在短期波動中趨近於零和遊戲，近年來市場上出現不少鼓吹當沖的KOL（部落客、網路名人等），常讓股市新手覺得當沖獲利很簡單。然而，實務上「天底下沒有白吃的午餐」，當投資人想要從金融市場賺取利潤時，就要與市場上的其他高手做競爭，絕非輕鬆獲利。

投資自己能力範圍的股票是一件基本的投資知識，不論是長期投資或是當日沖銷，建議都要先盤點自己的資金，再選擇交易的個股與策略，而不是在沒考慮風險與資金控管的情況下胡亂下單，導致自己在盤後面臨到籌不出交割款的窘境。

2.「看清楚」委託單金額、張數、股數

近幾年因券商交易APP愈做愈方便、零股交易也相當盛行，使得投資人買賣股票的門檻大幅降低，部分初入股市的顧客若對於交易程序、市場交割規則不甚熟悉，就很有可能出現下錯單的情況。

舉例來說，像是原本要做零股交易200股，一不小心按到200張，或是把買進跟賣出的委託搞混。為了避免這些狀況，投資人應該在按下買進、賣出鍵前多次確認，下單前也應該先熟悉券商提供的操作介面。

「不小心」發生「違約交割」怎麼辦？

若是投資人手上臨時找不出資金交割，應儘快聯繫營業員尋求協助，券商通常都有相關法務部門協助處理違約交割事件，且應儘速在「違約申報後3個營業日內」清償違約金，並經由券商申報違約結案，否則未來帳戶可能被註銷，也會成為券商拒絕申請開戶的客戶。

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