農耕男涉詐團人頭帳戶　戶頭也有九州集團旗下剛谷不明資金

雲林一名程姓男子被控將名下彰化銀行帳戶提供給詐團使用，詐團為躲警查緝、斷金流點，將騙來的款項多次轉匯到第五層程男帳戶。檢警追查中，意外發現九州博弈集團總裁陳政谷旗下剛谷科技公司在2021年間也曾使用該帳戶，從該年11月至12月止，匯入不明資金8筆共84萬8,670元，每一次匯入不久，隨即遭人分次提領。程男喊冤表示不知情，雲林地院不予採信，依洗錢防制法判處程男7月，併科罰金4萬元。可上訴。

開庭時，程男認該帳戶是他申辦，但否認幫助詐欺取財、幫助洗錢等犯行，他說平常都在洗農藥、種菜、割菜，並沒把自己帳戶交出去、不知道為何金融卡不在身上，也不知道剛谷公司為何會匯款到他的帳戶。

判決指出，2023年4月間何姓等3名被害人在網路交友軟體「OMI」、INSTAGRAM發布徵才的限時動態等社群結識詐團成員，誘使投資獲利，因而轉帳1萬元到5萬元不等金額匯入詐團第一層俞姓男子人頭帳戶、被轉至第二層某家公司帳戶、又轉至第三層張姓男子第一個人頭帳戶、再轉入第四層張姓男子第二個人頭帳戶，最後轉入第五層程姓男子人頭帳戶，最後被人提領出。同年7月4日程男提領現金結清帳戶，領取該帳戶內、其他不詳被害人匯入的7萬4,335元。因被害人發覺受騙而報警處理，始循線查悉上情。

程男供稱，他都在菜園種菜、割菜，這帳戶是他於2018年間在包菜公司打工的薪轉帳戶，當時噴農藥、割菜一次100元左右，一個月拿到的月薪大約在9,000元至10,000元之間，他不知道金融卡不見了，也未曾辦理過網路銀行及約定轉帳等。

經查，該帳戶自2018年9月7日開戶後，確實於107年12月、108年2月至4月間，每月均有「低於10,000元」的打工薪資款項，但從程男2021年9月30日向彰化商業銀行申請個人網路銀行服務、綁定約定轉入帳戶（當時臨櫃作業關懷客戶提問表上記載目的為：朋友、廠商）後不久，該帳戶開始有大筆不詳來源的款項頻繁匯入，匯入款項又隨即遭不詳人士，以金融卡透過實體ATM或線上金融卡OTP轉帳提領。

這些不詳款項包括：2021年11月15日剛谷科技公司網路轉帳8萬9,020元入帳、同年11月19日剛谷科技公司網路轉帳10萬9,710元入帳、同年11月30日剛谷科技公司網路轉帳100,060元入帳、同年12月10日剛谷科技公司網路轉帳82,240元入帳、同年12月14日剛谷科技公司網路轉帳121,750元入帳、同年12月21日剛谷科技公司網路轉帳112,660元入帳、同年12月23日剛谷科技公司網路轉帳109,990元入帳，以及同年12月28日剛谷科技公司網路轉帳123,240元入帳，上述8筆共84萬8,670元匯入不久，隨即遭人分次提領出。

雲林地院法官認為，剛谷科技公司是九州博弈集團總裁陳政谷為犯詐欺、洗錢、吸收賭金等犯行所設立的公司，而程男對帳戶收受剛谷科技公司所匯入的高額不詳款項，推諉卸責，未提出合理說明或辯解；又對於是否曾辦理網路銀行、是否申請過綁定約定轉帳帳號、為何不辦理金融卡遺失等疑問，均一問三不知，未給合理交代，依洗錢防制法判處程男7月，併科罰金4萬元。不法所得7萬4,335元，宣告沒收。

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