認真學習，為何績效上不去？達人分享經驗：流水帳＋日記，釐清操作原因

圖片來源：Adobe Firefly

過去文章曾經提過記帳對我們的重要性（詳見〈一開始理財就越級打怪，沒搞懂1件事恐是做白工！善用記帳，找出財務最佳解〉），而「記錄」這個動作，其實是一種衡量與檢討的工具，例如一個專業運動員，一定會每天記錄自己吃東西的卡路里、做了多少組的重訓、跑了多久的時間、相較上次紀錄進步了多少等。

既然專業人士都會透過記錄來衡量，那麼身為一個投資者，自己現在持有幾檔股票、有多少股數、各檔股票占總資金的比率、持股成本、股票的含息報酬率等，如果以上問題都不太清楚，那麼想在股票市場上賺錢，絕對很難。

在過去，我是一個只會從券商庫存查看績效的投資人，即便學習很多關於投資股票的知識，但績效一直沒有顯著提升；在看過許多優秀投資人分享的資料之後，才發現他們都勤於記錄，並且從記錄中檢視過去的決策，哪些做的不錯、哪些做的不好、賠錢的原因又是什麼…，藉此不斷精進並修正自己的策略。

於是，我進行了2個做法的修正：

做法1》股票投資也要記流水帳

過去想知道股票資產的當下漲跌，只有透過券商App的庫存了解現況，一旦遇到除權息或減資，因為這部分配的金額不會記錄在庫存中，因此往往無法反映資產的真實成本與現價。

那麼，如果無法立即判斷目前的持有成本，怎麼知道現在到底是獲利或虧損？自己應該要加碼還是賣出？

那時我就在思考，既然市面上有這麼多記帳軟體，是否有可以記錄台股交易紀錄，且能讓我對個股持有成本與比率一目了然的呢？沒想到搜尋之後還真的有這樣的軟體，那就是「台股記帳本」。

這個App方便的地方，在於記錄配股配息之後，可以幫我們算出配息後的持有成本，其他還有券商手續費退費紀錄、自由選擇按照市值大小或報酬率高低來排序，以及查詢特定時間的報酬率等功能。

尤其我有多筆資金來源並放在不同券商下單，這個App可以開立不同帳本記錄，付費版還能讓你知道統整後的報酬率與總投入資金規模，可說是我目前使用過最方便的App，省去了用紙本或Excel記錄的時間。

做法2》建立投資日記

會建立投資日記，一開始是看到厲害同事分享他自己的交易紀錄時，有特別註記買賣每筆股票的原因，將操作背後的原因記錄下來，事後檢討用。由於投資過程中，常常會因爲新聞消息、市場波動而情緒受影響，進而做出錯誤的判斷，事後回想，也不一定記得住當下的感受，以及為什麼選擇賣出或買進？

因此，建立投資日記，讓我可以快速回顧當時的買進理由，並得以判斷現在賣出，究竟是理性或是感性驅使？

圖片來源：獵犬的投資優化筆記

以上2點，是我在投資過程中提升投資績效很有幫助的方法，分享給大家。

本文獲「獵犬的投資優化筆記」授權轉載，原文：股市新手必讀：學會這兩招提升股票投資績效

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小檔案＿吳孟昇（獵犬）

獵犬的投資優化筆記版主，專長為股票投資＋保險＋創造額度，並運用PDCA持續優化投資理財策略。目前擔任保險公司業務經理，熱愛投資與寫作，目標在50歲達成財富自由，持續分享學習過程，希望能幫著更多人成長！