KKP บวกต่อ 5% ตอบรับกำไร Q2 โต 83% พ่วง NPL ลดต่อเนื่อง โบรกชูเป้า 49.50 บาท

ผู้สื่อข่าวรายงานว่า วันนี้ (22 ก.ค. 68) ราคาหุ้น ธนาคารเกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน) หรือ KKP ณ เวลา 10:32 น. อยู่ที่ระดับ 53.50 บาท บวก 3.00 บาท หรือ 5.94% ราคาสูงสุดอยู่ที่ 53.75 บาท ราคาต่ำสุดอยู่ที่ 51.25 บาท ด้วยมูลค่าการซื้อขาย 207.74 ล้านบาท

บริษัท หลักทรัพย์ฟิลลิป (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน) รระบุในบทวิเคราะห์ว่า KKP มีกำไรไตรมาส 2/68 จำนวน 1.4 พันล้านบาท สูงกว่าคาดการณ์ ได้ค่าธรรมเนียมสูงกว่าคาด และมีการตั้งสำรองต่ำกว่าคาด โดยกำไรเพิ่มขึ้นถึง 83.3% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันปีก่อน และเพิ่มขึ้น 32.8% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า จากรายได้ค่าธรรมเนียมที่เพิ่มขึ้นและการตั้งสำรองที่ลดลง กำไรครึ่งแรกปี 68 อยู่ที่ 2.5 พันล้านบาท เพิ่มขึ้น 8.6% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันปีก่อน จากรายได้ค่าธรรมเนียมที่เพิ่มขึ้นและการตั้งสำรองที่ลดลง

ทั้งนี้ สินเชื่อยังหดตัวต่ออีก 1.2% เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า และ 2.6% ytd ซึ่งเป็นการหดตัวต่อเนื่องเป็นไตรมาสที่ 7 ติดต่อกันแล้ว แต่ในไตรมาสนี้ KKP สามารถลดระดับ NPL ลงได้เหลือ 4.3% จาก 4.4% ในไตรมาสก่อน ซึ่งเป็นการลดลงครั้งแรก หลังจาก NPL เพิ่มขึ้นต่อเนื่อง 5 ไตรมาส

อีกทั้งยังคงประมาณการกำไรปี 2568 ของ KKP ไว้ที่ 5.2 พันล้านบาท เพิ่มขึ้น 5.2% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันปีก่อน และยังคงราคาเป้าหมายที่ 49.50 บาท ราคาหุ้นในปัจจุบันแม้จะสูงกว่าราคาพื้นฐานแล้ว แต่ปันผลยังน่าสนใจ โดยคาดว่าจะมีการจ่าย 4 บาท/หุ้น คิดเป็น Dividend yield 7.9% แนะนำ “ทยอยซื้อ”