KYC และ KYM คืออะไร? ในการทำธุรกรรมการเงิน

กระบวนการทำความรู้จักลูกค้า (Know Your Customer : KYC) เป็นมาตรการที่ใช้ ในการทำความรู้จักและพิสูจน์ตัวตนลูกค้าว่าเป็นบุคคลนั้นจริง เพื่อป้องกันการทุจริตจากการปลอมแปลง หรือใช้ข้อมูลบุคคลอื่นในการทำธุรกรรมทางการเงิน รวมถึงเป็นมาตรการในการป้องกันปราบปรามการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (AML/CFT)

โดยการทำความรู้จักลูกค้าสำหรับการเปิดบัญชีเงินฝากของสถาบันการเงินถือเป็นธุรกรรมสำคัญและเป็นจุดเริ่มต้นที่ให้ลูกค้าเข้าสู่การใช้บริการทางการเงินในระบบสถาบันการเงิน ซึ่งอาจถูกใช้เป็นช่องทางในการฟอกเงินและอาจก่อให้เกิดความเสียหายต่อลูกค้าเจ้าของข้อมูลและระบบสถาบันการเงินได้

ซึ่งที่ผ่านมาธนาคารแห่งประเทศไทยได้ให้ความสำคัญกับเรื่องนี้จึงได้กำหนดหลักเกณฑ์การทำความรู้จักลูกค้าซึ่งประกอบด้วย 2 ขั้นตอน ได้แก่

(1) การระบุตัวตนหรือการแสดงตนของลูกค้า (Identification) และ

(2) การพิสูจน์ตัวตนลูกค้า (Verification) เพื่อให้สถาบันการเงินมีกระบวนการทำความรู้จักลูกค้าได้อย่างมีประสิทธิภาพ

ข้อดีของKYC

- ทำธุรกรรมทางการเงินอย่างปลอดภัย เชื่อถือได้ ป้องกันการแอบอ้างสวมรอยของมิจฉาชีพ

- สะดวก เพราะยืนยันตัวตนเพื่อเปิดบัญชีจากแอพพลิเคชันได้

นอกจากการยืนยันตัวตนสำหรับประชาชนที่ต้องใช้งาน KYC แล้ว ก็ยังมีการยืนยันตัวตนสำหรับร้านค้าที่ให้บริการด้วยเช่นกัน เรียกว่า KYM

KYM - Know Your Merchant

ทำความรู้จัก“ร้านค้า” สำหรับผู้ประกอบธุรกิจชำระเงิน รู้จักและยืนยันตัวตนของร้านค้าที่ให้บริการครั้งแรก

ข้อดี

- มั่นใจในร้านค้าว่ามีอยู่จริง ลดโอกาสการถูกฉ้อโกง หรือมีช่องทางที่ติดตามเจ้าของร้านได้

- มีช่องทางชำระเงินอิเล็กทรอนิกส์ที่ปลอดภัย น่าเชื่อถือ ป้องกันการถูกทุจริตและฟอกเงินจากร้านค้า

ขั้นตอนการทำKYM (อ้างอิงตามหลักเกณฑ์ของ ปปง.)

• เตรียมข้อมูลเจ้าของร้าน เช่น ชื่อ-สกุล ที่อยู่ เลขบัตรประชาชน
• ข้อมูลและหลักฐานการประกอบกิจการร้านค้า เช่น ประเภทสินค้าและบริการในทะเบียนพาณิชย์

สามารถยืนยันตัวตนผ่านสาขาหรือผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ เช่น แอพพลิเคชัน ได้

ติดตามช่องทาง  LINE ของแบงก์ชาติ เพื่อให้ไม่พลาดข่าวสาร สาระความรู้ดี ๆ จากเรา คลิกเลย ➡️ https://lin.ee/P5xJWV2