今年來全球股市上漲，AI熱潮更使台股如虎添翼，表現領先全球。面對台股熱絡行情，不少投資人仍對去年的崩跌存在陰影，又擔憂錯過成長機會。這時，投資人可透過定期定額先建立核心部位，搭配回檔時分批加碼投入。統計過去20年，台股定期定額一年以上，就有很高勝率，報酬率更逐年上升。若是優質的主動式台股基金，報酬率還能大幅提升。
「台股驚驚漲，何時可進場？」是投資人的大哉問。法人表示，根據近20年歷史統計資料，只要運用定期定額懶人投資法，隨時都可以進場！以加權指數回溯，投資人任一月份開始定期定額，一年後的正報酬機率就超過7成，定期定額5年的正報酬機率近9成，10年的正報酬機率達百分百。報酬率方面，定期定額一年的平均報酬率約4％，5年拉升至15％左右，10年則有32％。
檢視台股基金績效，以定期定額第一品牌的統一投信旗艦基金為例，最受投資人喜愛的「台股金三角」，近20年來的報酬表現比大盤更亮麗，為投資人創造倍數的超額報酬。金三角組合包括統一黑馬、奔騰及大滿貫基金，定期定額一年的平均報酬率分別達8.64％、8.83％及7.97％，定期定額二年的平均報酬率上升至18.13％、18.51％及16.43％，都是加權指數的兩倍。
定期定額三年的平均報酬率，三檔基金再提升至27.06％、26.69％及23.51％。時間拉長至10年，統一黑馬基金的定期定額平均報酬率甚至高達94.48％，統一奔騰及大滿貫基金的定期定額平均報酬率也有87.8％及78.58％。同樣超車加權指數及電子指數。
這三檔雖然都是台股基金，但投資風格各自具特性。統一黑馬基金是一般股票型，精選40檔具爆發力的黑馬股，屬同類型的統一大滿貫基金則是注重股東權益報酬率，較偏好行業龍頭股。統一奔騰基金是科技股票型，高比率布局在電子股，投資人可將三檔同時納入扣款標的，自行組成金三角組合。而且，直接透過統一投信線上申購，扣款金額只要2,000元起，每天都可以是扣款日，還享有定期定額終身零手續費。
展望台股下半年行情，統一投信表示，市場對下半年經濟軟著陸信心大增，加上聯準會升息近尾聲近，AI應用襲捲全球，科技巨頭大舉投資，新商機擴大，成長趨勢明確，也將讓台股相關供應鏈長期受惠，搭配解封受惠股，台股行情欲小不易。
留言 0