AI夯，機器人理財規模也加速成長。金管會證期局最新公布，截至今年7月底，機器人理財資產規模衝近96億元、年增率達32.77％。金管會指出，為保障投資人權益，今年已將機器人理財提高法令位階，9月2日已預告結束，將在今年第四季對外發布。
自動化投資顧問服務（Robo-Advisor）又稱為「機器人理財」或「智能投顧」，是指應用AI及大數據分析提供客戶投資理財建議的顧問服務，和客戶經由網路互動，全無或極少以人工進行，金管會自2018年開放該項業務。
金管會觀察，國內自2018年1月起開辦機器人理財業務，初始僅2家業者承作，資產規模僅3.34億元、客戶數1.25萬人，經過近7年的發展，機器人理財資產規模及客戶數均有顯著成長。
據金管會統計顯示，截至今年7月底止，共有17家業者開辦機器人理財業務、較去年同期增加1家，累積資產規模達95.99億元，年增32.77％，累積客戶數近20萬、達19萬8,650人，年增17.52％。
金管會指出，隨著機器人理財業務開辦的業者、客戶愈來愈多為保障投資人權益，有強化對自動化投資顧問服務監理的必要，因此今年研議將自動化投資顧問服務監理原則納入「證券投資顧問事業管理規則」規範，且在今年9月2日預告結束，現在正評估外界建議意見，預計將在今年第4季對外發布。
金管會也陸續鬆綁相關法規。金管會指出，今年首季已修正法規，簡化投顧執行自動再平衡交易作業規範，未來投顧提供機器人理財時，若券商、客戶、投顧已簽訂三方契約，可以直接進行投資部位再平衡，不必再逐步取得投資人同意。
所謂自動再平衡，即當機器人建議的投資組合，因各資產的投資報酬率表現不同，使投資組合損益達預設標準或偏離原約定的資產比例，有重新調整必要時，投顧就要按契約約定執行再平衡交易，以維持原約定的投資標的及比例。
金管會指出，未來將視自動化投顧服務執行情形持續檢討，適時進行法規調適。
留言 0