รู้หรือไม่? “FChFP” ก็เป็นคุณวุฒิด้าน “การวางแผนทางการเงิน” !!!

Where2put Ur Money: รู้กันไหมครับว่า นอกเหนือจากหลักสูตรคุณวุฒิ“Certified Financial Planner” หรือ CFP” ซึ่งเป็นที่นิยมในแวดวงที่ปรึกษาทางการเงิน และนักวางแผนทางการเงินแล้ว ยังมีอีกหนึ่งหลักสูตรซึ่งเป็นที่ยอมรับ และนิยมด้วยเช่นกัน โดยหลักสูตรคุณวุฒิดังกล่าว ก็คือ “Fellow Chartered Financial Practitioner” หรือที่เรียกกันสั้นๆ ว่า “FChFP” ที่จัดขึ้นโดย “สมาคมตัวแทนประกันชีวิต และที่ปรึกษาทางการเงิน” (The Association of Insurance and Financial Advisors หรือ ThaiFA) นั่นเอง
แต่เดิม “FChFP” เป็นหลักสูตรคุณวุฒิด้านบริการทางการเงินของ “สมาคมบริการทางการเงินแห่งเอเซียแปซิฟิค” (Asia Pacific Financial Services Associationหรือ APFinSA) ซึ่งประกอบด้วยภาคีสมาชิกอันได้แก่ ออสเตรเลีย จีน ฮ่องกง อินเดีย มาเลเซีย มาเก๊า ฟิลิปปินส์ สิงค์โปร์ ไต้หวัน และไทย โดยมีสำนักงานสมาคมอยู่ที่ประเทศสิงค์โปร์ ถือได้ว่าเป็นสมาคมด้านบริการทางการเงินที่ใหญ่ที่สุดในภูมิภาคเอเซียแปซิฟิค
ทั้งนี้ APFinSA ก่อตั้งขึ้นเป็นครั้งแรกในเดือนกันยายน พ.ศ. 2534 ภายใต้ชื่อแรกว่า “สภาประกันชีวิตแห่งเอเซียแปซิฟิค (Asia Pacific Life Insurance Councilหรือ APLIC)” อย่างไรก็ตาม เนื่องจากการเปลี่ยนแปลงของธุรกิจประกันชีวิต และบริการทางการเงิน จึงทำให้ในเดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2547 ได้มีการเปลี่ยนชื่อองค์กรเสียใหม่เป็น APFinSA เพื่อที่จะได้คลอบคลุมธุรกิจด้านบริการทางการเงินทุกประเภทนั่นเอง
“FChFP” เป็นหลักสูตรคุณวุฒิ หรือใบอนุญาตทางวิชาชีพ (Professional Designation) ที่ถูกจัดทำขึ้นในปี พ.ศ. 2544 โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อยกระดับมาตรฐานการทำงาน และสร้างความเป็นมืออาชีพของผู้ให้บริการทางการเงินให้เป็นที่ยอมรับนับถือจากนานาชาติมากยิ่งขึ้น เนื้อหาของการอบรมไม่เพียงแต่จะเน้นหลักวิชาการที่เข้มข้นควบคู่ไปกับการฝึกปฏิบัติจากกรณีศึกษาจริงๆ แล้ว หากยังมีการสอบเพื่อขอรับคุณวุฒิ “FChFP Designation”อีกด้วย ซึ่งเนื้อหาของหลักสูตรสามารถออกได้เป็น 6 หมวดวิชา แต่ละวิชาใช้เวลาเรียนรวมทั้งสิ้น 30 ชั่วโมง ดังมีรายละเอียดต่อไปนี้

Module 1:ความรู้พื้นฐานด้านการลงทุน และการวางแผนทางการเงิน (Fundamentals of Investment and Financial Planning)
Module 2:การวางแผนเพื่อการเกษียณอายุ และแนวคิดเรื่องภาษี (Retirement Planning and Tax Concept)
Module 3:การวางแผนลงทุน (Investment Planning)
Module 4:การบริหารความเสี่ยง และแง่มุมของกฎหมายที่เกี่ยวข้อง (Risk Management and Legal Aspects)
Module 5:การวางแผนมรดก และภาษี (Estate Planning and Tax Planning)
Module 6:การพัฒนา และวิเคราะห์การวางแผนทางการเงินอย่างครบวงจร (Financial Planning Applications)
“สำหรับในประเทศไทย หลักสูตร ‘FChFP’ ได้เข้ามาทำการเปิดอบรมเป็นครั้งแรกในวันที่ 5 เดือนมิถุนายน พ.ศ. 2550 โดยมี ‘ThaiFA’ เป็นผู้บริหารจัดการโครงการดังกล่าว ซึ่งผู้ที่เข้ารับการอบรมต้องจบปริญญาตรีด้านการเงิน หรือสาขาที่เกี่ยวข้องเป็นอย่างต่ำ หรือเคยผ่านหลักสูตรที่ปรึกษาทางการเงินหลักสูตรใดหลักสูตรหนึ่งมาก่อน หรือมีใบอนุญาต IC License และยังต้องมีประสบการณ์การทำงานเต็มเวลาในธุรกิจบริการทางการเงินไม่น้อยกว่า 2 ปีอีกด้วย ทั้งนี้ เมื่อเสร็จสิ้นการอบรมแล้ว ก็จะต้องเข้ารับการสอบข้อเขียนในรูปแบบของกรณีศึกษาในด้านการวางแผนทางการเงิน โดยต้องมีคะแนนขั้นต่ำไม่น้อยกว่า 60% ถึงจะเข้าเกณฑ์สอบผ่าน”
ผู้ที่เข้ารับการอบรม และสอบผ่านจะสามารถประกาศตนเป็นผู้ที่ได้รับคุณวุฒิ “FChFP Designation” และใช้ “FChFP” ต่อท้ายชื่อ และนามสกุลของตนเองได้ โดยผู้ที่สำเร็จคุณวุฒิดังกล่าวต้องดำรงสถานภาพเป็นสมาชิกของทั้ง “ThaiFA” และ “APFinSA” ตลอดจนต้องมีการศึกษา และพัฒนาตนเองเพิ่มเติมอย่างน้อย 36 ชั่วโมง ทุกๆ 2 ปี จึงจะมีสิทธิใช้คุณวุฒินี้ได้อย่างต่อเนื่อง
“FChFP” จึงเป็นหลักสูตรคุณวุฒิด้าน “การวางแผนทางการเงิน” ที่น่าสนใจอีกหลักสูตรหนึ่ง โดยหากท่านผู้อ่านสนใจต้องการทราบข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับหลักสูตรคุณวุฒิ “FChFP” นี้ ก็สามารถที่จะหาข้อมูล และรายละเอียดต่างๆ เพิ่มเติมได้ที่เวปไซด์ www.thaifa.or.thครับผม