“K-CBOND-A” ลงทุน “หุ้นกู้ไทย” ง่ายๆ ด้วยเงิน 500 บาท... อัพผลตอบแทนให้เหนือ ‘เงินฝาก’ !!!
กองทุนติดดาว: กลับมาอีกครั้งกับคอลัมน์ประจำสัปดาห์อย่าง “กองทุนติดดาว”กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว”จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’(Risk-adjusted returns)ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar”ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก
ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “Mid Term General Bond” ที่เน้นลงทุนใน “ตราสารหนี้” ที่ออกโดยบริษัทเอกชน/รัฐวิสาหกิจ ซึ่งคาดว่าจะให้ผลตอบแทนดอกเบี้ย/กำไรส่วนเกินทุนในระดับสูง
ปัจจุบัน “ตลาดตราสารหนี้” ได้รับความสนใจจากนักลงทุนมากขึ้น โดยเฉพาะในกลุ่ม “หุ้นกู้” มีให้นักลงทุนไทยได้เลือกลงทุนอย่างหลากหลาย ตามสไตล์และความชอบส่วนตัวของแต่ละตัวบุคคล ตั้งแต่เสี่ยงมากไปถึงเสี่ยงต่ำ
ซึ่งหากจะพูดให้พอเข้าใจหรือจำกัดความง่ายๆ ตลาดหุ้นกู้นั้นจะมีให้นักลงทุนเลือกอยู่ 2 ตลาด ก็คือตลาด “ในประเทศ” และ “ต่างประเทศ” ซึ่งกองทุนรวมของไทยก็เปิดช่องทางให้นักลงทุนเข้าถึงได้ทั้งคู่
แต่สำหรับนักลงทุนที่คิดว่าหุ้นกู้ต่างประเทศยังคงเป็นเรื่องไกลตัว ครั้นจะลงทุนใน “หุ้นกู้ไทย” เองโดยตรงก็ใช้เงินลงทุนค่อนข้างสูง “กองทุนรวม” จึงเข้ามาเป้นทางเลือกที่ตอบโจทย์ได้เป็นอย่างดี
ในวันนี้ทาง ‘Wealthy Thai’ ก็ได้นำ “กองทุนรวมหุ้นกู้ในไทย”** ที่น่าสนใจมานำเสนอให้แก่ผู้อ่านและนักลงทุนกัน
“K-CBOND-A” คัด “หุ้นกู้” คุณภาพดี-อัพผลตอบแทนเหนือ ‘เงินฝาก’
โดยกองทุนรวมที่เราหยิบยกขึ้นมามีชื่อว่า “กองทุนเปิดเค หุ้นกู้ ชนิดผู้ลงทุนทั่วไป” หรือ “K-CBOND-A” ซึ่งอยู่ภายใต้การบริหารจัดการของ ‘บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กสิกรไทย จำกัด’ และการทำผลงานที่โดดเด่นก็ทำให้กองทุนดังกล่าวได้รับการการันตีจาก “มอร์นิ่งสตาร์” จัดอันดับให้เป็น “กองทุน 5 ดาว”
ในด้านของรายละเอียดของกองข้างต้นนั้น จะลงทุนในตราสารหนี้หรือหุ้นกู้ ซึ่งได้จัดตั้งขึ้นมาตั้งแต่วันที่ 22 พฤศจิกายน 2542 จนถึงปัจจุบัน (ณ วันที่ 26 เม.ย. 2567) มีมูลค่าสินทรัพย์สุทธิอยู่ 4,944,771,656.33 บาทและมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 18.69 บาทต่อหน่วย
“สำหรับนโยบายลงทุนลงทุนในตราสารหนี้ที่ออกโดยบริษัทเอกชนและหรือรัฐวิสาหกิจในประเทศ ซึ่งคาดว่าจะให้ผลตอบแทนจากดอกเบี้ยและหรือกำไรส่วนเกินทุนในระดับสูง”
หน้าตาพอร์ตสไตล์ “หุ้นกู้” Investment Grade ทั้งพอร์ต เรทติ้ง A ขึ้นไปเป็นส่วนใหญ่
จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาหุ้นในพอร์ตของกอง ‘K-CBOND-A’ มีบุคลิกของสไตล์“หุ้นกู้คุณภาพ” เป็นระดับลงทุนได้ (Investment Grade) ทั้งพอร์ต เรทติ้ง A ขึ้นไปเป็นส่วนใหญ่
หน้าตาพอร์ต (ณ วันที่ 29 มี.ค. 24) มีการจัดสรรเงินลงทุนในตราสารหนี้แบ่งตามอันดับความน่าเชื่อถือ ประกอบไปด้วย
Gov Bond/AAA 87%
AA 94%
A 88%
BBB 61%
โดยมีการจัดสรรเงินลงทุนหลักๆ ดังนี้
หุ้นกู้ 62%
พันธบัตร 62%
“โดยตราสารหนี้ในพอร์ตมีอายุเฉลี่ยของตราสารหนี้ 1 ปี 11.88 เดือน และมี Yield to Maturity 2.81% ต่อปี”
“ในแง่ผลการดำเนินงานย้อนหลังของกอง K-CBOND-A ตั้งแต่จัดตั้งกองทุน (ข้อมูล ณ วันที่ 29 มี.ค. 24) นั้นเฉลี่ยอยู่ที่ 2.61% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 3.07% ต่อปี) ขณะที่ความผันผวนของความผลการดำเนินงานที่จะเฉลี่ยอยู่ที่ 0.92% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด 1.81% ต่อปี) และด้วยคุณภาพของตราสารหนี้ที่เลือกลงทุนทำให้ในช่วง 5 ปีโดยเคยมีผลขาดทุนสูงสุด (Maximum Drawdown) อยู่ที่ -1.78% เท่านั้น”
เงินลงทุนขั้นต่ำ “ครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” เพียง 500 บาท เท่านั้น
สำหรับนักลงทุนที่สนใจการลงทุน เงื่อนไขหรือมูลค่าขั้นต่ำของการ “ซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” จะอยู่ที่ 500 บาท ส่วนมูลค่าขั้นต่ำของการขายคืนจะอยู่ที่ 500 บาทเช่นเดียวกัน ขณะที่ยอดคงเหลือขั้นต่ำจะอยู่ที่ 50 บาท สำหรับระยะเวลาการรับเงินค่าขายคืนคือ 2วันทำการหลังจากวันทำรายการขายคืน (T+2)
ส่วนช่องทางการซื้อขายสามารถทำได้ผ่านรูปแบบออฟไลน์อย่าง ธนาคารกสิกรไทยและผู้สนับสนุนการขายและรับซื้อคืนอื่นที่บริษัทได้แต่งตั้งขึ้น ขณะที่ช่องทางออนไลน์สามารถเปิดบัญชีและซื้อขายได้ผ่านแอพพลิเคชั่นอย่าง K-My Funds, K-Cyber และ KPLUS
“K-CBOND-A ถือเป็นอีกหนึ่งกองทุนตราสารหนี้ที่โฟกัสการลงทุนใน ‘หุ้นกู้’ที่เปิดโอกาสให้นักลงทุนทั่วไปสามารถเข้าถึงการลงทุนในหุ้นกู้คุณภาพดีได้ง่ายและใช้เงินไม่มาก ความผันผวนปานกลางและยังสามารถสร้างผลตอบแทนได้ดีเป็นทางเลือกที่เพิ่มผลตอบแทนเอาชนะดอกเบี้ยเงินฝากได้ ภายใต้กลยุทธ์ของผู้จัดการกองทุนที่มีความเชี่ยวชาญโดยตรง”
ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน