สรุปกองทุน K-CHANGE-SSF และ K-CHANGE-RMF ลดหย่อนภาษีกับกองทุนมาแรงรับเทรนด์โลก I สรุป LIVE Market Talk

กองทุนแนว ESG อาจไม่ใช่กองทุนที่ทำผลตอบแทนเชื่องช้าอย่างที่ทุกคนคิด

ในวันนี้กองทุน K-CHANGE-SSF และ K-CHANGE-RMF ที่บริหารโดย Baillie Gifford กำลังทำผลงานได้โดดเด่น เรามาสำรวจไปพร้อม ๆ กันว่ากองทุนมีกลยุทธ์หรือเคล็ดลับอะไรที่ช่วยให้เกิดผลงานที่ดีเหนือค่าเฉลี่ยอย่างน่าทึ่ง

ดูรีวิวกองทุนธีม ESG คุณภาพทั้ง K-CHANGE-SSF และ K-CHAGNERMF ได้ ที่นี่

4 ธีมการลงทุนที่ Baillie Gifford เชื่อว่าจะเข้ามาเปลี่ยนแปลงโลกให้ดีขึ้นทุกภาคส่วน

สังคมและการศึกษา

ปัญหาด้านการศึกษา - ทุกวันนี้ระดับทางการศึกษามีความเหลื่อมล้ำ รวมถึงมีคุณภาพที่ไม่เท่าเทียมกัน ซึ่ง Baillie Gifford ก็ได้เลือกลงทุนในบริษัทที่มีผลิตภัณฑ์หรือสินค้าที่ทำให้เกิดความเท่าเทียมกันมากขึ้น เช่น Shopify หรือ Mercado Libre ที่เปิดโอกาสให้ธุรกิจ SME ค้าขายกับชาวโลกได้มากยิ่งขึ้น ซึ่ง อุตสาหกรรม    E-commerce มีส่วนช่วยสร้างโอกาสให้ SME สามารถวางสินค้าขายได้ อีกทั้งยังมีบริการปล่อยกู้ทางการเงินให้กับผู้ค้าบนแพลตฟอร์มอีกด้วย

สิ่งแวดล้อม

ปัญหาสิ่งแวดล้อม - ถือเป็นปัญหาใหญ่ระดับโลก โดยตัวอย่างบริษัทที่เข้ามาช่วยแก้ปัญหาดังกล่าวก็คือ Tesla บริษัทพัฒนารถยนต์พลังงานสะอาดที่เข้ามาช่วยสิ่งแวดล้อมรวมไปถึงบริษัทอย่าง Orsted บริษัท ผลิตพลังงานลมที่ใหญ่ที่สุดในโลก ซึ่งช่วยทดแทนการใช้พลังงานจากถ่านหินซึ่งสร้างมลภาวะ

สุขภาพและชีวิตที่ดีขึ้น

เฮลธ์แคร์ - เป็นตัวอย่างที่เห็นได้ชัดในปัจจุบันที่หากเราไม่มีเทคโนโลยีการรักษาจากบริษัท เช่น Pfizer หรือ Moderna  อย่างเทคโนโลยีmRNAที่เข้ามาช่วยพวกเราในตอนนี้ชีวิตความเป็นอยู่ของเราอาจเป็นไปอย่างยากลำบาก

ปัจจัยพื้นฐานสำหรับประชากรกลุ่มรากหญ้า

ความเท่าเทียม - บนโลกนี้มีประชากรมากกว่า 4 พันล้านคนที่มีรายได้ต่อปีไม่ถึง 100,000 บาทต่อปี (เกินครึ่งโลก) โดยบริษัทที่เข้ามาช่วยสร้างโอกาสในด้านดังกล่าวก็เช่น Bank Rakyat ที่ให้บริการทางการเงินขนาดย่อย หรือ Safaricom ที่ช่วยเปิดโอกาสให้คนเข้าถึงระบบการสื่อสาร และช่วยให้คนเข้าถึงการใช้เทคโนโลยีได้มากขึ้น

กองทุนวิเคราะห์บริษัทที่จะเข้าลงทุนอย่างไร

• โจทย์แรกของการวิเคราะห์คือสินค้าหรือบริการของบริษัทนั้น ๆ จะสามารถเปลี่ยนแปลงโลกได้อย่างไร? ในด้านไหน?
• มองปัจจัยด้านโอกาสการเติบโต กำไร
• ผลิตภัณฑ์มีความได้เปรียบหรือมีสินค้าและบริการที่โดดเด่นกว่าของที่มีอยู่ในตลาดอยู่อย่างไร
• วิเคราะห์มูลค่าจากข้อมูลทางการเงิน เพื่อหาแนวโน้มการเติบโต

ปรัชญาและสไตล์การลงทุนของกองทุน

• ลงทุนระยะยาว
• ลงทุนแบบ High Conviction หรือลงทุนแบบกระจุกตัว
• เลือกหุ้นเฉพาะตัวตามความมั่นใจและเหมาะสมกับเป้าหมายของกองทุน
• หุ้นที่เลือกสามารถสร้างผลกระทบเชิงบวกและสร้างผลกำไรเติบโตสูงได้
• ต้องเป็นหุ้นที่ลงทุนแล้วได้กำไร

สัดส่วนพอร์ตการลงทุนปัจจุบัน

• น้ำหนักการลงทุนปัจจุบันเน้นไปที่หุ้นในธีมเฮลธ์แคร์และคุณภาพชีวิต เพราะทาง Baillie Gifford เชื่อว่านวัตกรรมที่เกิดขึ้นในธีมนี้กำลังได้รับความสนใจและเป็นธีมที่เกิดนวัตกรรมใหม่ ๆ ค่อนข้างเยอะ ประกอบกับแนวทางที่ตรงกับความต้องการของโลกในอนาคต โดยเน้นหนักการลงทุนไปที่หุ้นอย่าง Moderna ซึ่งเป็นหุ้นที่ Baillie Gifford ลงทุนนับตั้งแต่ช่วง IPO เพราะมองเห็นโอกาสในเทคโนโลยี mRNA รวมถึงเป้าหมายของบริษัทด้านการสร้างยารักษาโรคหรือวัคซีนสำหรับโรคต่าง ๆ ที่ปัจจุบันยังไม่สามารถรักษาได้ เช่น โรคเอดส์
• ธีมปัญหาด้านการศึกษา - มีหุ้นหลักที่ลงทุนอย่าง ASML และ TSMC ผู้ผลิตชิปเบอร์ 1 ของโลกที่มีเทคโนโลยีผลิตชิปนำหน้ากว่า IBM ไปถึง 4-5 ปี โดยชิปเป็นปัจจัยสำคัญที่ช่วยให้อุปกรณ์อย่างสมาร์ทโฟนหรือคอมพิวเตอร์โน๊ตบุ๊คเกิดขึ้นได้ สร้างโอกาสในการเข้าถึงข้อมูลให้กับผู้คน
• ธีมความเท่าเทียม - อาจไม่มีหุ้นในส่วนนี้มากนัก เนื่องจากหุ้นในกลุ่มนี้มีขนาดเล็กจึงอาจทำให้ติดประเด็นเรื่องสภาพคล่องก่อนเข้าลงทุน อย่างไรก็ตามผู้จัดการกองทุนก็ยังพยายามเสาะหาโอกาสอยู่เสมอ

การปรับพอร์ตลงทุนในปีนี้

• ปรับ Alphabet ออกจากพอร์ตเนื่องจากได้บรรลุเป้าหมายอย่างการสร้างผลกระทบเชิงบวกผ่าน Google เต็มที่แล้ว ประกอบกับในช่วงหลังที่มีปัญหาเรื่อง Governance (ธรรมาภิบาล)
• มีหุ้นตัวใหม่ที่ปรับเข้าพอร์ตอย่าง Peloton ที่ช่วยทำให้คนไม่ต้องรวมตัวออกกำลังกายในยิม มีเทคโนโลยีที่ช่วยให้คนออกกำลังกายร่วมกันได้ รวมถึงมีเทรนเนอร์และคอร์สต่าง ๆ หรือจะเป็น Coursera ผู้ให้บริการสอนคอร์สต่าง ๆ บนระบบออนไลน์ผ่านการ Subscribe

ผลตอบแทนย้อนหลังของกองทุน Baillie Gifford Positive Change

ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต

• ผลตอบแทนแบบลงทุนทุก 1 ปี หรือ 3 ปีในระยะกลาง กองทุนหลักสามารถทำผลตอบแทนได้เหนือดัชนีชี้วัดรวมถึงคู่แข่งได้เป็นอย่างดี
• ในขณะที่กองทุน K-CHANGE-SSF ที่เริ่มจัดตั้งกองทุนมาประมาณปีกว่า ๆ สามารถทำผลตอบแทนได้ถึง 48.90% ในขณะที่ดัชนีชี้วัดทำได้เพียง 30.24% รวมถึงทำผลตอบแทนในช่วงเวลาอื่น ๆ ได้ดีอย่างสม่ำเสมอ
• ในขณะที่กองทุน K-CHANGE-RMF ที่เปิดมาประมาณ 1 ปีก็ทำผลตอบแทนได้ไล่เลี่ยกัน

ความเสี่ยง

• มีความผันผวนและ Drawdown ค่อนข้างสูงในช่วงที่ผ่านมา แต่หากสามารถลงทุนได้ตั้งแต่ระยะกลาง (3-5 ปี) ขึ้นไป ยังสามารถลงทุนได้สรุปโดยรวมแล้วกองทุน K-CHANGE-SSF และ K-CHANGE-RMF เป็นกองทุนประหยัดภาษีแนว ESG ที่เลือกหุ้นแบบคัดเน้น เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ชื่นชอบการลงทุนในหุ้นเติบโตแต่ก็ยังต้องการสร้างผลกระทบเชิงบวกให้กับโลกของ เรา

สำหรับนักลงทุนที่สนใจกองทุน K-CHANGE-SSF และ K-CHANGE-RMF

กองทุน K-CHANGE-SSF และ K-CHANGE-RMF เป็นกองทุนประหยัดภาษีที่เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มองหาโอกาสการลงทุนในธีม ESG ซึ่งถือเป็นอีกหนึ่ง Megatrend แห่งอนาคต ที่เริ่มใกล้ตัวเรามากขึ้นเรื่อยๆ โดยกองทุน จะมีทั้งในรูปแบบสะสมมูลค่า K-CHANGE-A (A) และแบบประหยัดภาษี K-CHANGE-SSF และ K-CHANGE-RMF หากต้องการซื้อสามารถติดต่อได้ที่ บลจ. KAsset โทร 02 673 3888 และ สามารถดูรายละเอียดเกี่ยวกับกองทุน SSF & RMF เพิ่มเติมได้ที่นี่คลิก > https://bit.ly/3ki1Ufe หรือ ติดต่อเข้ามาที่ FINNOMENA โทร 02 026 5100 (ซื้อผ่านแอป FINNOMENA ได้แล้ว เข้าไปที่หน้าพอร์ตกองทุน กดทำคำสั่งซื้อ และค้นหากองทุน)

​​คำเตือน

• ผลการดำเนินงานในอดีต/ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
• ทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
• การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก
• กองทุนมีนโยบายป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจผู้จัดการกองทุน
• ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวมสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมหรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด ในช่วงเวลาวันทำการตั้งแต่ 09:00-17:00 น. ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 026 5100 และทาง LINE “@FINNOMENAPORT” หรือสอบถามรายละเอียดเพิ่มเติมโดยตรงกับทาง KAsset โทร 02 672 1000  หรือ www.kasikornasset.com