บัตรรถไฟฟ้า e-wallet ต้องลงทะเบียน โดยแสดงบัตรประชาชน

พลตํารวจตรี ปรีชา เจริญสหายานนท์ รองเลขาธิการคณะกรรมการป้องกันและปราบปราม การฟอกเงิน หรือ ปปง. กล่าวว่า สํานักงาน ปปง. เร่งกําชับผู้มีหน้าที่ รายงานการธุรกรรม ซึ่งประกอบด้วย สถาบันการเงินและผู้ประกอบอาชีพ มีหน้าที่ปฏิบัติตามกฎหมาย ปปง. เช่น ธนาคาร บริษัทหลักทรัพย์ บริษัทประกัน เคาน์เตอร์ชําระเงิน ผู้ให้บริการ e-wallet และบัตรเงินต่างๆ รวมถึง ร้านค้าทอง ค้ารถ ค้าของเก่าและวัตถุโบราณ ในประเด็นสําคัญในเรื่องการแสดงตนของประชาชน สําหรับการทําธุรกรรม

โดยจะต้องเรียกขอดูบัตรแสดงตนจากประชาชนที่จะทําธุรกรรมทางการเงิน เช่น บัตรประจําตัวประชาชน หนังสือเดินทาง ใบขับขี่ เป็นต้น เพื่อตรวจสอบตัวตนของลูกค้า เพื่อป้องกันปัญหา การแอบอ้าง การขโมยบัตรประชาชน การปลอมแปลงเอกสาร ส่งผลกระทบทั้งประชาชนและเศรษฐกิจของประเทศ

ทั้งนี้ การกําหนดให้ลูกค้าต้องแสดงตนในการทําธุรกรรมนั้น เป็นไปตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกัน และปราบปรามการฟอกเงิน และกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแต่การ ก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทําลายล้างสูง ซึ่งก้าหนดให้สถาบันการเงินและผู้ประกอบอาชีพ ดังกล่าว ต้องมีการขอข้อมูลและหลักฐานของลูกค้าก่อนที่จะอนุมัติรับเป็นลูกค้า ไม่ว่าจะเป็นการ ฝาก – ถอนเงิน, การซื้อขายสินค้า, การซื้อบัตรโดยสารของรถสาธารณะชนิดเติมเงิน ซึ่งการเก็บข้อมูลดังกล่าว จะดําเนินการเฉพาะ ในการสมัครใช้บริการครั้งแรกเท่านั้น

แต่หากเป็นการซื้อขายสินค้าหรือใช้บริการที่ไม่ต้องมีการลงทะเบียนหรือสมัครใช้บริการ อาจจะต้องมีการขอข้อมูลลูกค้าทุกครั้ง เพื่อป้องกันมิให้อาชญากรมาใช้สถาบันการเงินและผู้ประกอบ อาชีพในการฟอกเงิน รวมถึงป้องกันไม่ให้ประชาชนถูกขโมยหรือแอบอ้างตัวตน มาใช้ในการทําธุรกรรม ซึ่งอาจเป็น เหตุให้ประชาชนเสียหายได้

ซึ่งหากสถาบันการเงินและผู้ประกอบอาชีพ ไม่ดําเนินการขอข้อมูลลูกค้าให้ครบถ้วน ตามกฎหมายกําหนด จะมีโทษตามมาตรา 62 แห่งกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน ซึ่งมีระวางโทษปรับไม่เกิน 1 ล้านบาท และปรับอีกวันละไม่เกิน 1 หมื่นบาทจนกว่าจะแก้ไขให้แล้วเสร็จ

อย่างไรก็ตาม กฎหมายก็ได้กําหนดให้สถาบันการเงินและผู้ประกอบอาชีพต้องเก็บรักษาข้อมูลอย่างมั่นคงปลอดภัย และหากลูกค้าไม่ยินยอมให้สถาบันการเงินและผู้ประกอบอาชีพ จะนําข้อมูลดังกล่าวไปใช้ประโยชน์อื่นใด นอกเหนือจากการปฏิบัติตามว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินมิใด้

สํานักงาน ปปง. จึงขอความร่วมมือประชาชนขอให้พกบัตรประชาชนและแสดงตนทุกครั้งที่ทําธุรกรรม การเงินต่อพนักงาน เพื่อป้องกันการถูกแอบอ้างไปใช้ในการกระทําความผิด และเพื่อให้เป็นไปตามกฎหมายว่าด้วย การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

หากมีข้อสงสัยหรือพบเห็นการกระทําความผิดให้โทรสอบถามหรือแจ้ง เบาะแสใต้ที่สายด่วน ปปง. 1710

ข้อมูลจาก สํานักงาน ปปง.