ทีทีบีชวนทำความรู้จักกองทุน Thai ESGX ทางเลือกใหม่เพื่อวางแผนลดหย่อนภาษีและลงทุนอย่างยั่งยืน

ทีเอ็มบีธนชาต หรือ ทีทีบี ตอกย้ำความมุ่งมั่นในการสร้างความมั่นคงทางการเงินให้กับลูกค้า ชวนมาทำความรู้จักกองทุน Thai ESGXชูแนวคิด “ลงทุนเพื่ออนาคตที่ยั่งยืน พร้อมสิทธิประโยชน์ด้านภาษี” เพื่อเป็นทางเลือกใหม่ให้กับนักลงทุนที่สนใจวางแผนลดหย่อนภาษีอย่างมีประสิทธิภาพ ไปกับการลงทุนยุคใหม่ในกองทุนที่ให้ความสำคัญกับธุรกิจที่มีธรรมาภิบาลตามแนวคิด ESG

ทำความรู้จักกองทุนThai ESGX

กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืนแบบพิเศษ (Thai ESG Extra หรือ Thai ESGX) เป็นกองทุนรวมประเภทใหม่ในกลุ่ม "Thai ESG" ที่มุ่งสนับสนุนการลงทุนในบริษัทที่ให้ความสำคัญกับการพัฒนาอย่างยั่งยืน ครอบคลุมทั้งมิติด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และหลักธรรมาภิบาล (Environmental, Social and Governance) โดยกองทุนจะเน้นลงทุนในหลักทรัพย์ที่มีคุณสมบัติด้านความยั่งยืน ESGเฉลี่ยรอบปีบัญชี ไม่น้อยกว่า 80%ของมูลค่าสินทรัพย์สุทธิ และต้องเป็นหุ้นยั่งยืนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) หรือ ตลาดหลักทรัพย์เอ็ม เอ ไอ (mai) โดยเฉลี่ยรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 65%ของมูลค่าสินทรัพย์สุทธิ ทั้งนี้ Thai ESGX มีการเพิ่มสิทธิประโยชน์ทางภาษีเป็นพิเศษ สำหรับผู้ที่ลงทุนใหม่ในกองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืนแบบพิเศษ (Thai ESGX) และการสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนกองทุนรวมหุ้นระยะยาว (LTF) เดิมไป Thai ESGX ในช่วงเวลา 2 เดือนที่กำหนด คือ พฤษภาคม – มิถุนายน 2568 โดยผู้ลงทุนต้องถือครองเป็นระยะเวลา 5 ปีขึ้นไป และดำเนินการตามเงื่อนไขที่กำหนด

สิทธิประโยชน์ทางภาษีสำหรับปี 2568

โดยกองทุน Thai ESGX เปิดโอกาสให้วางแผนภาษีได้สูงสุดถึง 1.4 ล้านบาท โดยแบ่งเป็น

• ซื้อ Thai ESGX ใหม่

- รับสิทธิลดหย่อนภาษีเพิ่มอีกไม่เกิน 30% ของเงินได้ หรือ สูงสุด ไม่เกิน 300,000บาท (แยกจากวงกองทุนเพื่อเกษียณ RMF และ Thai ESG เดิม)

• สับเปลี่ยนกองทุน LTF เดิม เป็น Thai ESGX*

- ลดหย่อนในปี 2568 ได้สูงสุด 300,000บาท
- ส่วนที่เกิน สามารถทยอยลดหย่อนได้ในปี 2569 - 2572 สูงสุดปีละ 50,000บาท คิดเป็นสิทธิประโยชน์ทางภาษีรวมสูงสุด 500,000 บาท

• ลดหย่อนภาษีรวมสูงสุดในปี 2568

- Thai ESGX เงินใหม่ : ซื้อ Thai ESGX เงินลงทุนใหม่ ไม่เกิน 30% ของเงินได้ สูงสุด ไม่เกิน 300,000 บาท
- Thai ESGX เงินเดิม : สับเปลี่ยน LTF เดิม ไป Thai ESGX สูงสุด 300,000 บาท*- Thai ESG : ไม่เกิน 30% ของเงินได้ หรือ สูงสุด ไม่เกิน 300,000บาท
- กองทุนเพื่อเกษียณอื่น ๆ RMF + กบข. / กอช. / ประกันชีวิตแบบบำนาญ ไม่เกิน 30% ของเงินได้ สูงสุด 500,000 บาท
*หมายถึงสับเปลี่ยนเงินลงทุนใน LTF ทั้งหมด ในทุกกองทุนและทุกบลจ. ของผู้ถือหน่วย และเป็นไปตามเงื่อนไขที่กรมสรรพากรกำหนด
โดย ทีทีบี ได้เปิดตัว กองทุน Thai ESGX ร่วมกับหลายบลจ. ชั้นนำ เพื่อเป็นทางเลือกใหม่สำหรับผู้ถือ LTF เดิม และนักลงทุนรุ่นใหม่ที่ต้องการวางแผนภาษีอย่างมีประสิทธิภาพควบคู่ไปกับการลงทุนเพื่ออนาคตอย่างยั่งยืน เป็นการจุดประกายให้นักลงทุนหันมาใส่ใจในคุณค่าทางสังคม ควบคู่กับการสร้างผลตอบแทนทางการเงิน พร้อมเป็นทางเลือกให้ผู้ที่ต้องการสับเปลี่ยนจากกองทุน LTF ที่กำลังจะครบกำหนด มาเป็นกองทุน Thai ESGX ได้ โดยมีหลากหลายทางเลือกครอบคลุมตั้งแต่ความเสี่ยงระดับปานกลางจนถึงสูง เพื่อให้ทุกคนสามารถเริ่มต้นลงทุนอย่างยั่งยืนได้อย่างมั่นใจ อาทิ

1.ES-DIV70THAIESGX – สำหรับผู้ที่รับความเสี่ยงได้ปานกลางขึ้นไป และต้องการกระจายการลงทุนในหุ้นและตราสารหนี้ นโยบายลงทุน คือ กองทุนที่เน้นลงทุนในหุ้นไทย ESG ที่มีแนวโน้มจ่ายปันผลดี มีรายได้สม่ำเสมอ (Dividend Stock) ประมาณ 70% ผสมตราสารหนี้คุณภาพดีอีก 30% ของพอร์ต บริหารจัดการโดยผู้เชี่ยวชาญด้านหุ้นไทยปันผลจาก บลจ. อีสท์สปริง มีให้เลือกแบบสะสมมูลค่าและแบบจ่ายปันผล ความเสี่ยงกองทุนระดับ 5 จาก 8 (ความเสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง)
2.ABALL-TESGX– สำหรับผู้ที่รับความเสี่ยงได้ปานกลางขึ้นไป และต้องการกระจายการลงทุนในหุ้นและตราสารหนี้ นโยบายลงทุน คือ กองทุนที่เน้นลงทุนในหุ้นไทย ESG โดยเปิดโอกาสหุ้นสไตล์เติบโตและสร้างรายได้สม่ำเสมอ พร้อมทั้งไม่จำกัดขนาดหุ้น (All Cap) ประมาณ 70% ผสมกับตราสารหนี้ประมาณ 30% ของพอร์ต บริหารจัดการโดย บลจ. อเบอร์ดีน ความเสี่ยงกองทุนระดับ 5 จาก 8 (ความเสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง)
3.UEQ-TESGX – สำหรับผู้ที่รับความเสี่ยงได้สูงและเห็นโอกาสการเติบโตของหุ้นไทยในระยะยาว นโยบายลงทุน คือ กองทุนที่เน้นลงทุนในหุ้นไทย ESG คุณภาพดีและมีแนวโน้มเติบโต ไม่น้อยกว่า 80%ของพอร์ต บริหารจัดการโดยผู้เชี่ยวชาญด้าน ESG จาก บลจ. ยูโอบี ซึ่งเคยคว้ารางวัลทั้งในและต่างประเทศ มีให้เลือกแบบสะสมมูลค่าและแบบจ่ายปันผล ความเสี่ยงกองทุนระดับ 6จาก 8 (ความเสี่ยงสูง)

ที่มา EITH, UOBAM และ ABRDN ณ 17 เม.ย. 68
นักลงทุนสามารถเลือกกองทุนที่เหมาะสมตามระดับความเสี่ยงของตนเอง และยังได้รับสิทธิลดหย่อนภาษีตามเงื่อนไข Thai ESGX อย่างเต็มที่ นับเป็นการยกระดับการลงทุนของคนไทยให้สอดคล้องกับแนวโน้มระดับโลกที่ให้ความสำคัญกับ ESG และส่งเสริมให้ทุกการลงทุนมีความหมายมากกว่าแค่ผลตอบแทน แต่รวมถึงการสร้างอนาคตที่ดีกว่า
ทั้งนี้ ทีทีบีพร้อมให้คำปรึกษาและบริการเต็มรูปแบบ เพื่อให้ลูกค้าวางแผนภาษีพร้อมเปลี่ยนพอร์ตสู่การลงทุนที่ยั่งยืน ทั้งการสับเปลี่ยนกองทุน LTF เดิม หรือการซื้อกองทุนใหม่ในกองทุน Thai ESGX ผ่านช่องทางที่สะดวกและปลอดภัย ไม่ว่าจะซื้อผ่านแอป ttb touch, ทีทีบี ทุกสาขาทั่วประเทศ หรือ ttb investment line โทร.1428 กด #4 ทุกวันจันทร์ - วันศุกร์ ตั้งแต่เวลา 9:00– 17:30น. (ยกเว้นวันหยุดธนาคาร) ตั้งแต่วันนี้ถึง 30มิถุนายน 2568
การลงทุนมีความเสี่ยงผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะของสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงรวมทั้งข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือก่อนตัดสินใจ เงื่อนไขการลดหย่อนภาษีเป็นไปตามที่กรมสรรพากรกำหนด