บลจ. ไทยพาณิชย์ ออกกองทุน “SCBFLOAT1YA” ชูกลยุทธ์ลดเสี่ยงขาดทุนเงินต้น
บลจ. ไทยพาณิชย์ เปิดกองทุน “SCBFLOAT1YA” ชูกลยุทธ์ลดเสี่ยงขาดทุนเงิน ลงทุนตราสารหนี้นอก พร้อมโอกาสสร้างผลตอบแทนแบบลอยตัว เสนอขายวันที่ 24 - 28 มี.ค. นี้
นางนันท์มนัส เปี่ยมทิพย์มนัส ประธานเจ้าหน้าที่บริหารการลงทุน บลจ.ไทยพาณิชย์ (SCBAM) เปิดเผยว่า ตลาดหุ้นทั่วโลกยังมีแนวโน้มผันผวนระยะสั้นจากความไม่แน่นอนของนโยบายการค้าสหรัฐฯ
ทำให้การลงทุนกับตราสารหนี้ต่างประเทศ ยังเป็นหนึ่งในกลยุทธ์ที่นักลงทุนให้ความสนใจ เนื่องจากมีความเสถียรและมีโอกาสเพิ่มผลตอบแทนได้สำหรับประเทศไทยที่มีการปรับลดอัตราดอกเบี้ยลงมาแล้ว 0.25 %ในเดือนกุมภาพันธ์ที่ผ่านมาและมองว่าเป็นระดับที่เหมาะสมกับสภาวะเศรษฐกิจไทยในปัจจุบัน
SCBAM จึงมองเป็นโอกาสการลงทุนผ่าน THOR Index ซึ่งเป็นอัตราดอกเบี้ยอ้างอิงที่จะมีการเปลี่ยนแปลงที่สอดคล้องกับอัตราดอกเบี้ยนโยบายของธนาคารแห่งประเทศไทย
ทั้งนี้เพื่อให้ผู้ลงทุนมีโอกาสได้สร้างผลตอบแทนจากการลงทุนในตราสารหนี้ต่างประเทศ และการเปลี่ยนแปลงจากการอ้างอิงอัตราดอกเบี้ย THOR ในจังหวะที่ตลาดหุ้นยังผันผวน SCBAM เปิด กองทุน SCBFLOAT1YA หรือ “กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ Inverse Floater THOR Complex Return 1YA ห้ามขายผู้ลงทุนรายย่อย” เปิดเสนอขายครั้งเดียว ระหว่างวันที่ 24 - 28 มีนาคม 2568 เริ่มต้นเงินลงทุนขั้นต่ำ 500,000 บาท
กองทุน SCBFLOAT1YA เป็นกองทุน Complex Fund อายุ 1 ปี ที่มีกลยุทธ์การลงทุนเพื่อหาโอกาสสร้างผลตอบแทนใน 2 ส่วน
ส่วนที่ 1 จะเน้นลงทุนหลักในตราสารหนี้และเงินฝากทั้งในและต่างประเทศที่มีความน่าเชื่อถือระดับ Investment Grade จึงทำให้มีโอกาสช่วยลดความเสี่ยงต่อการขาดทุนของเงินต้น และมีโอกาสได้รับเงินต้นคืนพร้อมผลตอบแทนตามเป้าหมายของโครงการ
ส่วนที่ 2 จะเป็นการหาโอกาสสร้างผลตอบแทนจากการเข้าทำธุรกรรมสัญญาแลกเปลี่ยนอัตราดอกเบี้ย (IRS : Interest Rate Swap) อ้างอิงกับอัตราดอกเบี้ยอ้างอิงตลาดซื้อคืนพันธบัตรภาคเอกชนระยะข้ามคืนระหว่างธนาคารไทย (Thai Overnight Repurchase Rate: THOR)
กองทุน SCBTHOR1YA จะมีรูปแบบการจ่ายผลตอบแทนส่วนที่ 2 แบบลอยตัวตามการปรับตัวของอัตราดอกเบี้ย THOR ที่อ้างอิง โดยกองทุนจะมีกำหนดจ่ายผลตอบแทนครั้งเดียวเมื่อครบกำหนดอายุกองทุนที่ 1 ปี
นางนันท์มนัส กล่าวเพิ่มเติมว่า การลงทุนในตราสารหนี้ต่างประเทศที่ยังมีอัตราดอกเบี้ยระดับสูง จะทำให้ผู้ลงทุนมีโอกาสได้รับผลตอบแทนที่มั่นคงบนความเสี่ยงระดับปานกลางหรือค่อนข้างต่ำ โดยเฉพาะตราสารหนี้จากประเทศที่มีพื้นฐานทางเศรษฐกิจที่แข็งแกร่ง
ในขณะที่การเข้าทำธุรกรรม IRS เพื่อหาโอกาสสร้างผลตอบแทนส่วนเพิ่มจากการปรับตัวของอัตราดอกเบี้ย THOR ที่ปัจจุบันอยู่ในระดับ 2.00% ซึ่งเป็นระดับที่สูงกว่าอัตราดอกเบี้ยตราสารหนี้ภาครัฐระยะสั้น (ที่มา: มติการประชุม กนง. ครั้งที่ 1/2568 และสมาคมตลาดตราสารหนี้ไทย ณ วันที่ 20 มี.ค. 2568) ก็ยังเป็นโอกาสสร้างผลตอบแทนส่วนเพิ่มที่สมเหตุสมผลจากการลงทุนกับตลาดเงินไทยได้ดี และช่วยเสริมสร้างผลตอบแทนในสภาวะเศรษฐกิจที่มีความไม่แน่นอนในขณะนี้ได้