ออมกองทุนบัวหลวงทศพล 5 ปี ได้กำไรเท่านี้จริงหรอ?

กลับมาพบกับ DCA Journeyอีกเช่นเคย สัปดาห์นี้ทีมงานขอหยิบกองทุนเก่าแก่ที่นักลงทุนหลายคนน่าจะคุ้นเคยกันดีอย่าง กองทุนเปิดบัวหลวงทศพล หรือ BTPมาทดลอง DCA ให้ดูว่า หากซื้อหน่วยลงทุนของกองทุนด้วยเงิน 5,000 บาท ทุกเดือนเป็นเวลา 5 ปี ผลตอบแทนที่ได้จะเป็นอย่างไร
โดยกองทุน BTP จะเน้นลงทุนระยะปานกลางและระยะยาวในหุ้นของบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์และมีปัจจัยพื้นฐานดี ซึ่งผู้จัดการกองทุนคาดหมายว่าจะให้ผลตอบแทนรวมสูงสุด 10 อันดับแรก โดยจะลงทุนในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน (NAV) ส่วนที่เหลือจะลงทุนในตราสารหนี้ เงินฝาก หรือทรัพย์สินอื่นตามที่สำนักงาน ก.ล.ต. กำหนด หรือให้ความเห็นชอบ แต่จะไม่ลงทุนใน Derivatives และ Structured Noteและมีนโยบายลงทุนให้ผลประกอบการเคลื่อนไหวสูงกว่าดัชนีผลตอบแทนรวมตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET TRI)
กองทุน BTPจดทะเบียนเมื่อวันที่ 7 ต.ค. 2537 ณ วันที่ 28 ต.ค. 2564 กองทุนมีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิที่ 10,823,131,340.97บาท และมีมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 48.2675 บาท ล่าสุดต้นแต่ต้นปีนี้จนถึงปัจจุบันกองทุนให้ผลตอบแทนอยู่ที่ 11.16%
จากข้อมูลของ SETSMARTพบว่า หาก DCA กองทุน กองทุน BTPปัจจุบันจะมีหน่วยลงทุนทั้งหมด 6,228 หน่วย โดยมีต้นทุนเฉลี่ย 47.14 บาท มูลค่าพอร์ตปัจจุบันจะอยู่ที่ 296,265.96 บาท ได้กำไร 2,670.78 บาท หรือเพิ่มขึ้น 0.91%

กองทุน BTP ไม่มีนโยบายจ่ายปันผล และมีความเสี่ยงอยู่ในระดับ 6 หรือ เสี่ยงสูง โดยมูลค่าลงทุนขั้นต่ำครั้งแรกที่ 500 บาท ส่วนครั้งถัดไปมีมูลค่าลงทุนขั้นต่ำ 500 บาท

กองทุน BTPเหมาะสำหรับใคร

• ผู้ลงทุนที่สามารถรับความผันผวนของราคาหุ้นที่กองทุนรวมไปลงทุน ซึ่งอาจจะปรับตัวเพิ่มสูงขึ้นหรือลดลง จนต่ำกว่ามูลค่าที่ลงทุนและทำให้ขาดทุนได้

• ผู้ลงทุนที่สามารถลงทุนในระยะกลางถึงระยะยาว โดยคาดหวังผลตอบแทนในระยะยาวที่ดีกว่าการลงทุนใน ตราสารหนี้ทั่วไป

แต่ไม่เหมาะกับผู้ลงทุนที่เน้นการได้รับผลตอบแทนในจำนวนเงินที่แน่นอน หรือรักษาเงินต้นให้อยู่ครบ

สินทรัพย์ 5 อันดับแรกของกองทุน (ข้อมูล ณ สิ้นเดือนมิ.ย. 64)

หากนักลงทุนสนใจกองทุน BTP หรืออยากศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม สามารถอ่านได้รายละเอียดได้ที่ https://www.bblam.co.th/products/mutual-funds/equity-fund/btp/summary