TTB โบรกฯ เผยกำไร Q2/68 ต่ำกว่าคาดเล็กน้อย หั่นราคาเป้าหมายลง
#TTB #ทันหุ้น-บล.แลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ ออกบทวิเคราะห์หุ้น ธนาคารทหารไทยธนชาต จำกัด (มหาชน) หรือ TTB ที่รายงานกำไรไตรมาส 2/68 อยู่ที่ 5,004 ล้านบาท ลดลง 1.8% QoQ และลดลง 6.6% YoY เป็นผลหลักจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิลดลง 3.6% QoQ และลดลง 10.2% YoY และค่าใช้จ่ายดำเนินงานที่เพิ่มขึ้น โดยกำไรไตรมาส 2/68 ดังกล่าวถือว่าต่ำกว่าคาดเล็กน้อย ซึ่งกำไรในครึ่งแรกปี 2568 คิดเป็น 48% ของประมาณการกำไรทั้งปี 2568 ของฝ่ายวิจัย
ฝ่ายวิจัยระบุว่ามีโอกาสปรับประมาณการกำไรทั้งปี 2568 ลง เบื้องต้นคาดกำไรทั้งปีจะทรงตัวเท่าปีก่อน คงต้องประคองตัวไปในสถานการณ์เศรษฐกิจปัจจุบันจึงมีการปรับราคาเป้าหมายลง เพื่อสะท้อนความเสี่ยงที่มีเพิ่มมากขึ้นในอนาคต โดยปรับสมมติฐาน LT-ROE ลงจาก 9% เหลือ 8.7% จะได้ราคาเป้าหมายเหลือ 2.02 บาท ซึ่งราคาปัจจุบันเหลือ upside ไม่มาก แต่ยังถือว่า TTB เป็นหุ้นที่จ่ายปันผลสูงสม่ำเสมอ จึงแนะนำถือเพื่อรับปันผล
ราคาหุ้น TTB ช่วงบ่ายเคลื่อนไหวอยู่ที่ 1.88 บาท ไม่เปลี่ยนแปลง มีมูลค่าการซื้อขาย 691.78 ล้านบาท