"บลจ.กรุงศรี" เปิดตัว 5 กองทุนลดหย่อนภาษี เริ่มขาย 1 เม.ย.นี้

‘บลจ.กรุงศรี’ เปิดตัวกองทุน SSFX ‘KFS100SFX’ ลงทุนรับสิทธิลดหย่อนภาษีเพิ่มสูงสุดไม่เกิน 2 แสนบาทตามมติ ครม. แถมเปิดกอง SSF อีก 4 กอง ‘KFCASHSSF-KFAFIXSSF-KFHAPPYSSF-KFENS50SSF’ เริ่มขายพร้อมกัน 1 เม.ย.นี้

นางสาวศิริพร สินาเจริญ กรรมการผู้จัดการ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) กรุงศรี จำกัด เปิดเผยว่า บริษัทเตรียมเปิดเสนอขายกองทุนรวมเพื่อการออมพิเศษ หรือ SSFX จำนวน 1 กองทุน และ SSF (Super Savings Fund) จำนวน 4 กองทุน ซึ่งคัดสรรมาจากกองทุนรวมที่มีผลการดำเนินงานดี เพิ่มทางเลือกการลงทุนเพื่ออนาคตพร้อมสิทธิประโยชน์ทางภาษี ในส่วนของกองทุน SSFX ที่เปิดเสนอขาย ได้แก่ กองทุนเปิดกรุงศรี SET100-เพื่อการออมพิเศษ (KFS100SSFX) มีนโยบายเน้นลงทุนในหุ้นของบริษัทใหญ่ 100 อันดับแรกของไทย โดยใช้กลยุทธ์การลงทุนเหมือนกองทุน KFS100RMF ที่มีผลการดำเนินงานที่ดีและได้รับรางวัลกองทุนยอดเยี่ยมจากงาน Money & Banking Awards 2019 (ข้อมูล: บลจ.กรุงศรี 26 มี.ค.63)

ทั้งนี้ ดัชนี SET100 ได้ปรับลดลง -35% นับตั้งแต่ปลายปี 2562 จึงมองว่าเป็นจังหวะที่เหมาะสมสำหรับการลงทุนระยะยาว เนื่องจากราคาหุ้นได้ปรับตัวลงมาอยู่ในระดับที่น่าสนใจ การลงทุนในหุ้นที่มีปัจจัยพื้นฐานดีจะมีแนวโน้มฟื้นตัวอย่างมีเสถียรภาพ

“ผู้ที่มีฐานภาษีสูงจึงไม่ควรพลาดการลงทุน กองทุน SSFX ใช้สิทธิ์ลดหย่อนภาษีได้สูงสุดถึง 200,000 บาท ซึ่งแยกวงเงินจากกองทุนรวมเพื่อการออม (SSF) กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) และการลงทุนเพื่อเกษียณอื่นๆ โดยกองทุน KFS100SSFX เปิดให้ลงทุนได้ถึง 30 มิ.ย.63 เท่านั้นตามมติของคณะรัฐมนตรีที่ได้ประกาศไว้เมื่อวันที่ 1 มี.ค.63” นางศิริพร กล่าว

สำหรับกองทุน SSF จำนวน 4 กองทุน มีกำหนดเปิดเสนอขายครั้งแรกในวันที่ 1 เม.ย.63 ซึ่งบริษัทได้คัดสรรกองทุนที่หลากหลายครอบคลุมตั้งแต่ความเสี่ยงต่ำสุดไปจนถึงความเสี่ยงสูงเพื่อให้ผู้ลงทุนสามารถจัดสรรเงินลงทุนได้อย่างเหมาะสม โดยกองทุน SSF ความเสี่ยงต่ำที่เปิดเสนอขาย ได้แก่ กองทุนเปิดกรุงศรีตราสารเงิน – เพื่อการออม (KFCASHSSF) มีนโยบายเน้นลงทุนในตราสารหนี้ภาครัฐด้วยสัดส่วนการลงทุนมากกว่า 85% ของกองทุน และมีอายุเฉลี่ยของตราสารหนี้ในพอร์ตการลงทุนประมาณ 1-1.5 เดือน จึงมีความผันผวนน้อย เหมาะกับผู้ที่รับความเสี่ยงได้ต่ำ

อย่างไรก็ตาม หากผู้ลงทุนรับความเสี่ยงได้เพิ่มขึ้นอาจพิจารณาลงทุนในกองทุนเปิดกรุงศรีแอคทีฟตราสารหนี้-เพื่อการออม (KFAFIXSSF) ที่ใช้กลยุทธ์การลงทุนเช่นเดียวกับกองทุน KFAFIX ซึ่งเป็นกองทุนตราสารหนี้ที่มีผลตอบแทนเป็นอันดับ 1 ของอุตสาหกรรมในปี 2562 (ข้อมูล: มอร์นิ่งสตาร์ ณ 31 ธ.ค.62) มีนโยบายเน้นลงทุนในตราสารหนี้ระยะกลางทั้งในประเทศและต่างประเทศ เหมาะสำหรับผู้ที่มองหาโอกาสรับผลตอบแทนสูงกว่าการลงทุนในตราสารหนี้แบบเดิมและสามารถรับความผันผวนในระยะสั้นได้

ในส่วนของกองทุน SSF ที่มีนโยบายการลงทุนแบบผสมที่เปิดเสนอขาย ได้แก่ กองทุนเปิดกรุงศรีชีวิตดี๊ดี –เพื่อการออม (KFHAPPYSSF) ใช้กลยุทธ์การลงทุนเช่นเดียวกับกองทุน KFHAPPY โดยผสานการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย ด้วยสัดส่วนการลงทุนในตราสารหนี้ที่มีคุณภาพ 75% และอีก 25% ลงทุนในหุ้น REITs กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ และกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐานอื่นๆ เพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่เหมาะสมควบคู่ไปกับการจัดการเรื่องความเสี่ยงให้สมดุล นอกจากนี้ กองทุนยังมีจุดเด่นของกลยุทธ์การลงทุนที่ยืดหยุ่นและมีความคล่องตัวสูง มีการปรับสัดส่วนการลงทุนให้เหมาะสมกับสถานการณ์ในแต่ละช่วงเวลา

ส่วนผู้ที่ต้องการลงทุนในหุ้นช่วงจังหวะที่ราคาน่าสนใจแบบนี้ อาจพิจารณาลงทุนในกองทุนเปิดกรุงศรีเอ็นแฮนซ์เซ็ท50 – เพื่อการออม (KFENS50SSF) เน้นการลงทุนให้ได้ผลลัพธ์ใกล้เคียงดัชนีอ้างอิง SET50 มีนโยบายลงทุนในหุ้นของบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ที่เป็นส่วนประกอบของดัชนี SET50 ประมาณ 90%ข องพอร์ตการลงทุน และอีก 10% เน้นการลงทุนเชิงรุกเพื่อโอกาสสร้างผลตอบแทนส่วนเพิ่ม

โดยผู้ลงทุนสามารถสอบถามเพิ่มเติมพร้อมขอข้อมูลหนังสือชี้ชวนได้ที่ บลจ.กรุงศรี โทร.02-657-5757 หรือเว็บไซต์ www.krungsriasset.com หรือ ติดต่อธนาคารกรุงศรีอยุธยาทุกสาขา SSF และ SSFX เป็นกองทุนเพื่อส่งเสริมการออม ควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และศึกษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีในคู่มือการลงทุนก่อนการตัดสินใจลงทุน / ผู้ถือหน่วยลงทุนจะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี หากไม่ปฎิบัติตามเงื่อนไขการลงทุน