คัดมาแล้วว่าเด็ด! กองทุนประหยัดภาษี 2567 เทียบชัด ๆ พร้อมเสิร์ฟที่นี่!
The Bangkok Insight
อัพเดต 15 ธ.ค. 2567 เวลา 17.47 น. • เผยแพร่ 15 ธ.ค. 2567 เวลา 22.28 น. • The Bangkok Insightคัดมาแล้วว่าเด็ด! เตรียมพร้อมลงทุนก่อนสิ้นปี กองทุนประหยัดภาษี 2567 ตัวเด็ด เทียบชัด ๆ พร้อมเสิร์ฟ จาก KSecurities
KSecurities ระบุว่า เดือนสุดท้ายก่อนสิ้นปี กองทุนประหยัดภาษี 2567 เทียบชัด ๆ ระหว่าง SSF RMF และ ThaiESG พร้อมเสิร์ฟ ดังนี้
ทำความรู้จัก "กองทุนประหยัดภาษี"
กองทุน SSF
- วัตถุประสงค์ : การออมระยะยาวพร้อมสิทธิประโยชน์ทางภาษี
- ขอบเขตการลงทุน : สามารถลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายทั้งในและต่างประเทศ
- % ของรายได้สุทธิที่ประเมินได้ต่อปี : สูงสุดถึง 30%
- ข้อจำกัดการลดหย่อนภาษี : วงเงินสูงสุดไม่เกิน 200,000 บาท เมื่อรวมกับเงินออมเพื่อการเกษียณอื่นๆ (เช่น กองทุน RMF กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ) จะต้องไม่เกิน 500,000 บาท
- ข้อกำหนดการซื้อประจำปี : ไม่ต้องลงทุนทุกปี
- ระยะเวลาถือครองขั้นต่ำ : 10 ปีนับจากวันที่ซื้อกองทุน
- ระยะเวลาการมีสิทธิ์ : ปี 2563-2567
กองทุน RMF
- วัตถุประสงค์ : การออมเงินเพื่อเกษียณพร้อมสิทธิประโยชน์ทางภาษี
- ขอบเขตการลงทุน : สามารถลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายทั้งในและต่างประเทศ
- % ของรายได้สุทธิที่ประเมินได้ต่อปี : สูงสุดถึง 30%
- ข้อจำกัดการลดหย่อนภาษี : วงเงินสูงสุดไม่เกิน 500,000 บาท เมื่อรวมกับเงินออมเพื่อการเกษียณอื่นๆ (เช่น กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ) จะต้องหักลดหย่อนได้ไม่เกิน 500,000 บาท
- ข้อกำหนดการซื้อประจำปี : จะต้องลงทุนทุกปี หากขาดการลงทุนเกิน 1 ปีติดต่อกัน อาจทำให้สูญเสียสิทธิประโยชน์ทางภาษี
- ระยะเวลาถือครองขั้นต่ำ : จะต้องถือครองอย่างน้อยจนถึงอายุ 55 ปี และได้ลงทุนมาแล้วขั้นต่ำ 5 ปี
- ระยะเวลาการมีสิทธิ์ : ปี 2544 - ปัจจุบัน ไม่ระบุวันสิ้นสุด
กองทุน ThaiESG
- วัตถุประสงค์ : ส่งเสริมการลงทุนอย่างยั่งยืนในประเทศไทย
- ขอบเขตการลงทุน : มุ่งเน้นสินทรัพย์ภายในประเทศที่มีเกณฑ์ ESG (สิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล) ที่แข็งแกร่ง
- % ของรายได้สุทธิที่ประเมินได้ต่อปี : สูงสุดถึง 30%
- ข้อจำกัดการลดหย่อนภาษี : วงเงินสูงสุดไม่เกิน 300,000 บาท โดยแยกจากค่าหักลดหย่อนเงินออมเพื่อการเกษียณอื่น ๆ
- ข้อกำหนดการซื้อประจำปี : ไม่ต้องลงทุนทุกปี
- ระยะเวลาถือครองขั้นต่ำ : 5 ปีนับจากวันที่ซื้อกองทุน
- ระยะเวลาการมีสิทธิ์ : ปี 2567-2570
แนะนำ "กองทุนประหยัดภาษี"
กองทุนแนะนำ SSF
- K-FIXEDPLUS-SSF : กองทุนตราสารหนี้ ผลตอบแทนถือเมื่อครบกำหนด (YTM) 2.24%, อายุเฉลี่ยตราสารหนี้ 2.5 ปี
- K-GINCOME-SSF : กองทุนผสมตราสารหนี้และหุ้นทั่วโลก JPMorgan Global Income Fund
- K-USA-SSF : กองทุนหุ้นสหรัฐฯ เน้นหุ้นที่มีการเติบโตอย่างยั่งยืน Brown Advisory US Sustainable Growth Fund
- K-VIETNAM-SSF : ลงทุนในตลาดหุ้นเวียดนาม
กองทุนแนะนำ RMF
- KFIRMF : กองทุนตราสารหนี้ ผลตอบแทนถือเมื่อครบกำหนด (YTM) 2.91%, อายุเฉลี่ยตราสารหนี้ 3.3 ปี
- KGINCOMERMF : กองทุนผสมตราสารหนี้และหุ้นทั่วโลก JPMorgan Global Income Fund
- KGSELECTRMF : กองทุนหุ้นตลาดพัฒนาแล้วทั่วโลกเน้นหุ้นเติบโตและมูลค่ายังถูก JPMorgan Global Select Equity ETF
- KINDIARMF : ลงทุนในอินเดียGoldman Sachs India Equity
- KGIFRMF : กองทุนโครงสร้างพื้นฐานทั่วโลก Wellington Enduring Assets Fund
กองทุนแนะนำ ThaiESG
- K-ESGSI-ThaiESG : กองทุนตราสารหนี้ เน้นพันธบัตรรัฐบาลผลตอบแทนถือเมื่อครบกำหนด 2.61% อายุเฉลี่ยตราสารหนี้ 9.7 ปี
- K-BL30-ThaiESG : กองทุนผสมตราสารหนี้และหุ้นไทยที่ผ่านเกณฑ์ ESG
- K-TNZ-ThaiESG : กองทุนหุ้นไทยที่ผ่านเกณฑ์ ESG ในดัชนี SET 100
อ่านข่าวเพิ่มเติม
- เตรียมพร้อมยื่นภาษี!! อัปเดตรายการลดหย่อนภาษี 2567 มีอะไรบ้าง เช็กที่นี่
- ‘นายกรัฐมนตรี’ เบรกขึ้น VAT 15% โยนคลังศึกษาโครงสร้างภาษี วอนมั่นใจรัฐบาล
- เตรียมพร้อมยื่นภาษี! อัปเดตสิทธิ์ลดหย่อนภาษี 2567 รวมไว้ทั้งหมดแล้วที่นี่
ติดตามเราได้ที่