เปลี่ยนเงินเดือนให้งอกเงย! ลงทุนในกองทุนรวมหุ้น

หากคุณเป็นมนุษย์เงินเดือนที่กำลังมองหาทางเลือกในการลงทุนเพื่อสร้างความมั่งคั่งระยะยาว กองทุนรวมหุ้นอาจเป็นตัวเลือกที่เหมาะสม ด้วยโอกาสสร้างผลตอบแทนที่สูงกว่าการฝากเงินในธนาคาร กองทุนประเภทนี้เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการเพิ่มพูนเงินออม แต่ยังไม่มีเวลาศึกษาหรือวิเคราะห์หุ้นรายตัวอย่างละเอียด มาทำความรู้จักกับกองทุนรวมหุ้น และเรียนรู้วิธีการเริ่มต้นลงทุนให้เหมาะกับตัวเองกันเถอะ

กองทุนรวมหุ้นคืออะไร?

กองทุนรวมหุ้น คือการรวบรวมเงินลงทุนจากนักลงทุนหลาย ๆ คน และให้ผู้จัดการกองทุนมืออาชีพบริหารจัดการโดยการนำเงินไปลงทุนในหุ้นหลากหลายตัว จุดเด่นของกองทุนรวมหุ้น ได้แก่:

• ไม่ต้องใช้เงินลงทุนจำนวนมาก เริ่มต้นเพียง 500-1,000 บาท
• มีผู้เชี่ยวชาญคอยบริหารจัดการพอร์ตการลงทุน
• กระจายความเสี่ยงได้ดีกว่าการลงทุนในหุ้นรายตัว
• มีสภาพคล่องสูง สามารถซื้อขายได้ทุกวันทำการ

ทำไมกองทุนรวมหุ้นถึงเหมาะกับมนุษย์เงินเดือน?

1.เวลาจำกัด แต่ต้องการลงทุน

ด้วยการทำงานเต็มเวลา 8-9 ชั่วโมงต่อวัน การติดตามข่าวสาร วิเคราะห์หุ้นรายตัว และปรับพอร์ตการลงทุนอาจเป็นเรื่องที่ทำได้ยาก กองทุนรวมหุ้นช่วยให้มนุษย์เงินเดือนลงทุนได้โดยไม่ต้องกังวลเรื่องเวลา เพราะมีผู้จัดการกองทุนมืออาชีพคอยบริหารให้

2.ทยอยลงทุนได้ง่ายด้วย DCA

การลงทุนแบบรายเดือนผ่านโปรแกรม DCA (Dollar-Cost Averaging) ช่วยสร้างวินัยการออมและลดความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาด คุณสามารถเริ่มต้นด้วยเงินเพียง 1,000 บาทต่อเดือน หรือเพียง 5% ของเงินเดือน โดยตั้งระบบหักเงินอัตโนมัติทุกครั้งที่เงินเดือนออก

3.บริหารความเสี่ยงได้ดี

กองทุนรวมหุ้นกระจายการลงทุนในหุ้นหลากหลายตัว หลายอุตสาหกรรม หรือแม้แต่ในหลายประเทศ ซึ่งช่วยลดความเสี่ยงจากความผันผวนของหุ้นรายตัวได้ดีกว่าการลงทุนเอง

4.ประหยัดต้นทุนการลงทุน

การลงทุนผ่านกองทุนรวมหุ้นช่วยลดค่าธรรมเนียมการซื้อขายหุ้นเมื่อเทียบกับการลงทุนด้วยตนเอง เพราะกองทุนได้รับประโยชน์จากการประหยัดต่อขนาด (Economy of Scale)

5.สิทธิประโยชน์ทางภาษี

หากลงทุนในกองทุน SSF (Super Savings Fund) หรือ RMF (Retirement Mutual Fund) คุณสามารถนำเงินลงทุนไปลดหย่อนภาษีได้สูงสุดถึง 30% ของเงินได้พึงประเมิน (ตามเงื่อนไขที่กำหนด)

6.ความยืดหยุ่นสูง

สามารถปรับเปลี่ยนแผนการลงทุนได้ตามสถานการณ์ เช่น เพิ่มเงินลงทุนเมื่อได้รับโบนัส หรือลดการลงทุนชั่วคราวหากมีค่าใช้จ่ายฉุกเฉิน

เริ่มต้นลงทุนกองทุนรวมหุ้นอย่างไร?

1. ประเมินความเสี่ยงที่ยอมรับได้

ก่อนเลือกกองทุน ควรทำแบบประเมินความเสี่ยง (Risk Profile) เพื่อทราบว่าคุณสามารถรับความเสี่ยงได้ในระดับใด

2. เลือกประเภทกองทุนที่เหมาะกับเป้าหมายการลงทุน

กองทุนรวมหุ้นมีหลากหลายประเภท เช่น

• กองทุนหุ้นไทย: ลงทุนในหุ้นที่จดทะเบียนในประเทศไทย
• กองทุนหุ้นต่างประเทศ: ลงทุนในตลาดหุ้นต่างประเทศ เพื่อกระจายความเสี่ยง
• กองทุน ESG: เน้นการลงทุนอย่างยั่งยืนในบริษัทที่มีความรับผิดชอบต่อสิ่งแวดล้อม สังคม และบรรษัทภิบาล

3. วางแผนการลงทุนอย่างเป็นระบบ

กำหนดเป้าหมาย ระยะเวลาการลงทุน และจัดสรรเงินลงทุนให้เหมาะสมกับรายได้ เช่น แบ่งเงินเดือน 5-10% มาลงทุนทุกเดือน

ข้อควรระวังในการลงทุนกองทุนรวมหุ้น

1.ศึกษาข้อมูลให้ละเอียด

อ่านหนังสือชี้ชวนและนโยบายการลงทุนของกองทุนให้เข้าใจ

2.อย่าลงทุนเกินกำลัง

ควรมีเงินสำรองฉุกเฉินอย่างน้อย 3-6 เท่าของรายจ่ายต่อเดือน

3.เข้าใจความเสี่ยง

กองทุนรวมหุ้นมีความผันผวนสูงกว่ากองทุนตราสารหนี้ และผลตอบแทนไม่แน่นอนในระยะสั้น

4.เน้นระยะยาว

การลงทุนในกองทุนรวมหุ้นเหมาะสำหรับการสร้างผลตอบแทนในระยะยาว ไม่ควรตื่นตระหนกกับความผันผวนระยะสั้น

เริ่มต้นลงทุนในกองทุนรวมหุ้นได้ง่าย ๆ

1.เปิดบัญชีกองทุนกับบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน

2.ทำแบบประเมินความเสี่ยง

3.เลือกกองทุนที่เหมาะกับเป้าหมายการลงทุน

4.เริ่มต้นลงทุนแบบสม่ำเสมอ

สร้างความมั่งคั่งกับ Yuanta Securities

ลงทุนในกองทุนรวมหุ้นกับ Yuanta Securities เราพร้อมให้คำปรึกษาและแนะนำการลงทุนที่เหมาะสมกับคุณ ผ่านแอปพลิเคชัน Yuanta NAVI ที่ช่วยให้การลงทุนเป็นเรื่องง่าย

• ระบบแนะนำกองทุนตามความเหมาะสม
• ติดตามผลการลงทุนแบบเรียลไทม์
• ระบบตั้งคำสั่งซื้อขายอัตโนมัติ

เริ่มต้นวันนี้เพื่ออนาคตทางการเงินที่มั่นคง! Yuanta Securities พร้อมเป็นคู่คิดทางการลงทุนของคุณ