เอชเอสบีซีและเลนซิ่ง เชื่อมโยงระบบใบตราส่งสินค้าอิเล็กทรอนิกส์กับธุรกรรมทางการเงินเพื่อการค้าแบบเรียลไทม์ข้ามแพลตฟอร์ม-เชื่อมหลายธนาคาร

เอชเอสบีซีและเลนซิ่งเชื่อมโยงระบบใบตราส่งสินค้าอิเล็กทรอนิกส์กับธุรกรรมทางการเงินเพื่อการค้าแบบเรียลไทม์ข้ามแพลตฟอร์ม-เชื่อมหลายธนาคาร การทำธุรกรรมแบบเรียลไทม์ที่เชื่อมโยงภาคขนส่งสินค้า ภาคธุรกิจ และภาคธนาคารชี้ช่วยเพิ่มศักยภาพการขยายการให้บริการทางการเงินเพื่อการค้าผ่านระบบดิจิทัลและลดเวลาการจัดส่งเอกสารได้ถึง 75%

ธนาคารเอชเอสบีซี ประเทศไทย ตอกย้ำความเป็นผู้นำด้านการเงินเพื่อการค้าผ่านระบบดิจิทัล หลังประสบความสำเร็จในการเชื่อมโยงใบตราส่งสินค้าอิเล็กทรอนิกส์ข้ามแพลตฟอร์ม (Electronic Bill of Lading Interoperability) ซึ่งเชื่อมหลายแพลตฟอร์มและหลายธนาคารเข้าด้วยกัน ทั้งนี้ นวัตกรรมที่ปรับเปลี่ยนการค้าระหว่างประเทศแบบเดิมสู่ระบบดิจิทัลเพื่อสนับสนุนการดำเนินธุรกิจของบริษัท เลนซิ่ง (ไทยแลนด์) จำกัด ผู้ผลิตและจัดจำหน่ายเส้นใยพิเศษจากไม้ชั้นนำของโลกครั้งนี้ นับเป็นก้าวสำคัญสู่การเชื่อมโยงระบบใบตราส่งสินค้าอิเล็กทรอนิกส์ ที่สามารถขยายขนาดการให้บริการทางการเงินเพื่อการค้าระหว่างประเทศได้อย่างมีประสิทธิภาพ

การจัดส่งเอกสารด้านการค้าระหว่างประเทศเป็นกระบวนการที่ซับซ้อนและใช้เวลา ซึ่งต้องใช้เอกสารจำนวนมากสูงสุดถึงกว่า 50 แผ่น และต้องเกี่ยวข้องกับมีผู้มีส่วนได้ส่วนเสียในการจัดส่งสินค้าสูงสุดถึงกว่า 30 องค์กรต่อหนึ่งการจัดส่งสินค้า โดยใบตราส่งสินค้าหรือ Bill of Lading ซึ่งออกโดยบริษัทผู้ขนส่งสินค้าเพื่อยืนยันการรับสินค้าจากผู้ส่งออก ถือเป็นหนึ่งในเอกสารการค้าที่สำคัญที่สุดสำหรับการจัดส่งสินค้า ทั้งนี้ ด้วยนวัตกรรมทางการเงินนี้ ทำให้เลนซิ่งสามารถเพิ่มประสิทธิภาพให้กับกระบวนการนี้ได้อย่างชัดเจน โดยสามารถลดระยะเวลาการส่งมอบเอกสารสำหรับการส่งออกสินค้าจากประเทศไทยไปประเทศจีนจากปกติที่ต้องใช้เวลาถึง 4 วัน เหลือเพียง 1 วันเท่านั้น พร้อมรับประกันความน่าเชื่อถือในระดับสูงสุด

นวัตกรรมนี้เกิดขึ้นจากการเป็นพันธมิตรเชิงกลยุทธ์ระหว่างธนาคารเอชเอสบีซี ประเทศไทย กับแพลตฟอร์มการค้าระหว่างประเทศ Global Shipping Business Network (GSBN), IQAX ซึ่งเป็นบริษัทเทคโนโลยีด้านการค้าดิจิทัล, ICE Digital Trade, ธนาคารพันธมิตรในประเทศจีน และ Jiangsu Dasheng Group Co., Ltd. สะท้อนให้เห็นถึงความสำเร็จของความร่วมมือข้ามแพลตฟอร์มในการพัฒนาประสิทธิภาพ ความโปร่งใส และความสามารถในการขยายขนาดการค้าโลก ตลอดจนตอกย้ำความมุ่งมั่นของธนาคารเอชเอสบีซีในการนำเสนอโซลูชันนวัตกรรมทางการเงินเพื่อการค้าระหว่างประเทศอย่างแท้จริง

ธุรกรรมเริ่มต้นจาก New Golden Sea Shipping ซึ่งตั้งอยู่ในสิงคโปร์ ออกใบตราส่งสินค้าอิเล็กทรอนิกส์แก่เลนซิ่ง (ไทยแลนด์) บนแพลตฟอร์ม IQAX จากนั้น เลนซิ่งได้โอนใบตราส่งสินค้าอิเล็กทรอนิกส์ไปยังธนาคารเอชเอสบีซี ประเทศไทย ซึ่งรับผ่านแพลตฟอร์ม ICE CargoDocs และส่งต่อไปยังธนาคารพันธมิตรในประเทศจีนบนแพลตฟอร์มเดียวกัน จากนั้น สิ้นสุดกระบวนการด้วยการที่ Jiangsu Dasheng Group ส่งมอบใบตราส่งสินค้าอิเล็กทรอนิกส์บนแพลตฟอร์ม IQAX ซึ่งขั้นตอนตั้งแต่ต้นจนจบนี้แสดงให้เห็นถึงการเชื่อมต่อข้ามแพลตฟอร์มและความสำเร็จของความร่วมมือแบบบูรณาการระหว่างเครือข่ายภาคการขนส่งสินค้าและเครือข่ายภาคธนาคาร

ด้วยการเชื่อมโยงแพลตฟอร์ม IQAX และแพลตฟอร์ม ICE CargoDocs เข้าด้วยกัน รวมทั้งใช้ประโยชน์จากโครงสร้างพื้นฐานที่ขับเคลื่อนด้วยเทคโนโลยีบล็อกเชนของ GSBN ที่ช่วยให้ความร่วมมือข้ามแพลตฟอร์มนี้มีเอกภาพและป้องกันความคลาดเคลื่อนจากข้อมูลเอกสารที่มีแหล่งต้นทางที่แตกต่างกันนี้ ส่งผลให้าการส่งมอบใบตราส่งสินค้าอิเล็กทรอนิกส์ข้ามแพลตฟอร์ม ข้ามภาคธุรกิจ และข้ามประเทศ เป็นไปอย่างปลอดภัยและมีประสิทธิภาพ ซึ่งนวัตกรรมนี้ช่วยให้ภาคธุรกิจและภาคธนาคารสามารถเปลี่ยนผ่านกระบวนการจัดส่งเอกสารทางการค้าสู่ระบบดิจิทัลที่ช่วยลดอุปสรรคในการทำงานและทำให้กระบวนการจัดการเอกสารมีประสิทธิภาพและรวดเร็วยิ่งขึ้น

นายจอร์โจ กัมบา ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการกลุ่มลูกค้าธุรกิจ ธนาคารเอชเอสบีซี ประเทศไทย กล่าวว่า “ในฐานะธนาคารเพื่อการค้าระหว่างประเทศที่ใหญ่ที่สุดของโลกและธนาคารเพื่อการค้าระหว่างประเทศยอดเยี่ยมของไทยจากการจัดอันดับโดย Euromoney ทำให้ธนาคารเอชเอสบีซีเป็นผู้นำด้านการปรับเปลี่ยนการค้าสู่ระบบดิจิทัลเพื่อสนับสนุนลูกค้าในการนำนวัตกรรมโซลูชันทางการเงินมาใช้เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพและลดความเสี่ยง ทั้งนี้ การเชื่อมโยงระบบใบตราส่งสินค้าอิเล็กทรอนิกส์นับเป็นก้าวสำคัญด้านการค้าผ่านระบบดิจิทัล ซึ่งไม่เพียงตอกย้ำความมุ่งมั่นของเราต่อการให้บริการทางการเงินผ่านระบบดิจิทัลเพื่อการค้าระหว่างประเทศที่สามารถขยายขนาดการให้บริการได้ แต่ยังช่วยให้เราพร้อมที่จะใช้ประโยชน์จากโอกาสทางดิจิทัลในอนาคตได้อีกด้วย”

ความสามารถในการเชื่อมโยงข้ามแพลทฟอร์มนี้ ได้เปลี่ยนใบตราส่งสินค้าอิเล็กทรอนิกส์จากการบันทึกข้อมูลผ่านระบบดิจิทัลแบบเดิมสู่การเป็นเครื่องมือเพื่อการค้าที่มีประสิทธิภาพจากการใช้ประโยชน์จากข้อมูลที่เชื่อถือได้และการเชื่อมต่อข้ามแพลตฟอร์มที่แข็งแกร่ง ซึ่งเราเชื่อมั่นว่านวัตกรรมนี้จะสามารถปรับโฉมการค้าโลกให้เป็นระบบนิเวศน์ดิจิทัลที่เชื่อมต่อกัน อันนำมาซึ่งประสิทธิภาพที่มากขึ้นและต้นทุนที่ต่ำลงให้กับภาคธุรกิจ

นายกัมบา กล่าวเสริมว่า “ธนาคารเอชเอสบีซียินดีเป็นอย่างยิ่งที่ได้สนับสนุนเลนซิ่งในด้านนวัตกรรมทางการเงินเพื่อการค้าระหว่างประเทศ อีกทั้งภูมิใจที่ได้มีส่วนร่วมในการเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงานของเลนซิ่งอันจะช่วยลดต้นทุนและเสริมความได้เปรียบในการแข่งขันในฐานะผู้นำการผลิตและจัดจำหน่ายเส้นใยพิเศษจากไม้ระดับโลกอย่างยั่งยืน”

นายมาร์ติน ฮอลเลอร์ ผู้อำนวยการฝ่ายปฏิบัตการ บริษัท เลนซิ่ง (ไทยแลนด์) จำกัด กล่าวว่า “บริษัท เลนซิ่ง (ไทยแลนด์) จำกัดในฐานะที่เราเป็นหนึ่งในฐานการผลิตสำคัญระดับโลกของ Lenzing และเป็นผู้ผลิตเส้นใยไลโอเซลล์ชั้นนำของโลกมองว่าประสิทธิภาพ ความน่าเชื่อถือ และความโปร่งใสในเอกสารการค้าถือเป็นสิ่งสำคัญในการสนับสนุนให้การดำเนินงานเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพ ทั้งนี้ นวัตกรรมนี้แสดงให้เห็นว่าการเชื่อมโยงระหว่างระบบได้หลายแพลตฟอร์มและหลายธนาคารเข้าด้วยกัน สามารถทำให้ขั้นตอนการทำงานที่ซับซ้อนง่ายขึ้น ลดความเสี่ยงในการดำเนินงาน และเพิ่มประสิทธิภาพโดยรวมของห่วงโซ่อุปทาน โดยเรามีความยินดีเป็นอย่างยิ่งที่ได้มีส่วนร่วมในโครงการนำร่องนี้ ซึ่งไม่เพียงครอบคลุมใบตราส่งสินค้าอิเล็กทรอนิกส์เท่านั้น แต่เป็นการสร้างเอกสารทางการค้า (e-BL) ระบบดิจิทัลเต็มรูปแบบ ซึ่งรวมถึงหนังสือรับรองถิ่นกำเนิด (Certificates of origin) และใบรับรองประกันภัย (Insurance certificates) อีกด้วย นอกจากนั้น ยังนับเป็นก้าวสำคัญของการเปลี่ยนสู่การค้าผ่านระบบดิจิทัลที่ยั่งยืนและพร้อมสำหรับอนาคต”