ซีไอเอ็มบีไทย กวาดรายได้จากธุรกิจ Wealth พุ่ง 35%
ธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง (Wealth management) ของธนาคารซีไอเอ็มบีไทย เติบโตอย่างแข็งแกร่ง รายได้จากการบริหารความมั่งคั่งเติบโตกว่า 35% ในช่วง 10 เดือนแรกของปี 2567 เงินฝาก - หุ้นกู้ ยังเป็นที่นิยมของกลุ่มเศรษฐี
นายติยะชัย ชอง ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ Wealth & Preferred Segment ธนาคารซีไอเอ็มบีไทย เปิดเผยว่าธุรกิจบริหารความมั่งคั่งของธนาคาร ซีไอเอ็มบีไทย ทำได้เหนือความคาดหมายมาก โดยรายได้จากการบริหารความมั่งคั่งเติบโตกว่า35% ในช่วง 10 เดือนแรกของปี เมื่อเทียบกับช่วงเวลาเดียวกันของปีที่ผ่านมา ซึ่งเป็นผลมาจากการคัดเลือกผลิตภัณฑ์ที่ตอบโจทย์และการวางกลยุทธ์การจัดจำหน่ายสำหรับลูกค้าแต่ละกลุ่มได้อย่างถูกต้อง ส่งผลให้รายได้จากกลุ่มลูกค้าทั้งหมดของธนาคารเติบโตขึ้นมากกว่า 20% ตั้งแต่กลุ่มลูกค้ารายย่อยที่มีเงินลงทุนต่ำกว่า 1 ล้านบาท ไปจนถึงลูกค้า High net worth ที่มีเงินลงทุนมากกว่า 100 ล้านบาทขึ้นไป
“ปัจจุบัน AUM ของธุรกิจ wealth ซีไอเอ็มบีไทยอยู่ที่ 400,000 ล้านบาทเติบโต 10% ในปี 2567ส่วนในปี 2568 ตั้งเป้า AUM เติบโต 10% และสามารถมีรายได้จากธุรกิจนี้เติบโต 20% โดยจะเน้นการเพิ่มลูกค้าคุณภาพที่สร้างรายได้ให้ธนาคารมากขึ้นในปีหน้า”
อย่างไรก็ดีผลิตภัณฑ์เงินฝากยังเป็นผลิตภัณฑ์พื้นฐานสำหรับการบริหารความมั่งคั่ง โดยเงินฝากออมทรัพย์ของลูกค้าบุคคลในช่วง 10 เดือนแรกเติบโตเกินกว่า 34% นับตั้งแต่ต้นปี จากการปรับผลิตภัณฑ์และข้อเสนอตามที่ลูกค้าต้องการ เช่น CIMB Preferred Savings จ่ายอัตราดอกเบี้ยสูงถึง 2.2% ใน 4 เดือนแรก สำหรับลูกค้าใหม่ที่มีเงินฝากตั้งแต่ 3 ล้านบาทถึง 500 ล้านบาท ซึ่งเป็นปัจจัยผลักดันการเติบโตของเงินฝากของปีนี้ นอกจากนี้ นายติยะชัย กล่าวว่า ธนาคารจะยังคงสร้างสรรค์นวัตกรรมอย่างต่อเนื่องเพื่อมอบผลิตภัณฑ์ที่น่าสนใจสำหรับลูกค้าในปีหน้าและปีต่อๆ ไป
นายติยะชัย กล่าวว่า ส่วนปี 2567 ยังเป็นปีแรกของความร่วมมือกับบริษัทพรูเด็นเชียล ประกันชีวิต (ประเทศไทย) ซึ่งรายได้จากธุรกิจประกันเติบโตขึ้นกว่า 37% ในช่วง 10 เดือนแรกของปี เมื่อเทียบกับปีที่ผ่านมา โดยได้รับแรงผลักดันจากผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวเนื่องกับการวางแผนมรดกของครอบครัว ซึ่งคาดว่าการบริหารความคุ้มครองและการวางแผนมรดกของครอบครัวก็ยังคงเป็นปัจจัยสำคัญของการเติบโตในปี 2568
กลุ่มธุรกิจการลงทุนยังคงเห็นการเติบโตที่แข็งแกร่ง โดยเฉพาะอย่างยิ่งในกลุ่มลูกค้าที่ซื้อตราสารหนี้ผ่านแอพพลิเคชั่นบนมือถือของซีไอเอ็มบีไทย โดยการซื้อขายตราสารหนี้ในตลาดแรกผ่านแอพพลิเคชั่นเติบโตเฉลี่ยตั้งแต่ปี 2563 อยู่ที่ประมาณ 102% ต่อปี ในส่วนของการซื้อขายตราสารหนี้ในตลาดรอง ก็เติบโตได้ค่อนข้างดี เฉลี่ยอยู่ที่ 75% ต่อปี ตั้งแต่ปี 2564
สำหรับการลงทุนในตราสารหนี้ตลาดรอง ช่วยให้ลูกค้าสามารถเข้าถึงตราสารหนี้คุณภาพสูง (investment grade bonds) จากธนาคารทุกวันทำการ โดยไม่ต้องคำนึงถึงวันออกขายวันแรกของตราสารหนี้นั้นๆ
“ในปี 2568 บทบาทการบริหารความมั่งคั่งของธนาคารซีไอเอ็มบีไทย จะมีความสำคัญอย่างยิ่งในการช่วยบริหารเงินลงทุนของลูกค้าในช่วงที่ตลาดมีความซับซ้อนและผันผวนมากขึ้น”
นายติยะชัย กล่าวอีกว่า สำหรับลูกค้าที่รับความเสี่ยงได้ต่ำ ธนาคารซีไอเอ็มบีไทยได้คัดสรรกองทุนรวม หุ้นกู้อนุพันธ์แฝง และผลิตภัณฑ์ประกันที่มีการคุ้มครองเงินต้น ซึ่งเมื่อเร็วๆ นี้ ธนาคารซีไอเอ็มบีไทย ได้ร่วมมือกับ Principal Asset Management ในการออกผลิตภัณฑ์ที่มีลักษณะพิเศษ คุ้มครองเงินต้นสำหรับลูกค้าที่ถือกองทุนจนครบกำหนด สอดคล้องกับความต้องการของลูกค้าที่ต้องการลดความเสี่ยงจากการขาดทุน ซึ่งสามารถระดมทุนได้มากกว่า 1,200 ล้านบาท
ในขณะเดียวกัน สำหรับลูกค้าที่สามารถรับความเสี่ยงได้มากขึ้นแต่ยังต้องการลดความผันผวนของพอร์ตการลงทุนและรับรายได้ประจำอย่างต่อเนื่อง ทางธนาคารซีไอเอ็มบีไทย ก็ได้มีความร่วมมือกับสถาบันการเงินระดับโลกที่มีความรู้และประสบการณ์ในการบริหารการลงทุนทั่วโลกเพื่อให้แน่ใจว่าลูกค้ามีทางเลือกและเครื่องมือสำหรับการลงทุนอย่างต่อเนื่อง เพื่อรับมือกับความผันผวนของตลาดที่จะสูงขึ้นในปี 2568
อย่างไรก็ตาม นักลงทุนต้องทราบความสามารถในการรับความเสี่ยงของแต่ละบุคคล และกระจายความเสี่ยงการลงทุนเพื่อลดความเสี่ยงจากเหตุการณ์ไม่คาดฝันที่อาจเกิดขึ้นได้ ทางธนาคารซีไอเอ็มบีไทย มีทีมงานที่เชี่ยวชาญด้านการลงทุน ที่จะช่วยออกแบบและนำเครื่องมือทางการเงินมาช่วยให้คำปรึกษาในการบริหารความมั่งคั่งแบบองค์รวมในการวางแผนทางการเงินของลูกค้า