#Punphol101 Ep.29 หลบความผันผวนมาตราสารหนี้ มีโอกาสเพิ่มผลตอบแทน กับ KFSMART
ถามอีก กับอิก TAM-EIG
อัพเดต 11 ส.ค. 2567 เวลา 09.19 น. • เผยแพร่ 24 มี.ค. 2566 เวลา 07.00 น. • tam-eig.com#Punphol101 ลดความผันผวน เล็งโอกาสสร้างผลตอบแทนเพิ่มกับ KFSMART กองทุนเปิดกรุงศรีสมาร์ทตราสารหนี้
#TAMEIG #ป๊าอิกสอนปันผลจด #KFSMART
https://bit.ly/42tw2cm
ควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
อัพเดตมุมมองการลงทุน “ตลาดตราสารหนี้”
1. ทิศทางเศรฐกิจไทยยังอยู่ในช่วงฟื้นตัว
2. ภาวะเงินเฟ้อสูงจากการส่งผ่านต้นทุน
ปี 2566 มีแนวโน้มปรับลดลง หลังการปรับตัวลดลงของราคาน้ำมันและปัญหาห่วงโซ่อุปทานที่ทยอยคลี่คลายลง
3. อัตราดอกเบี้ยไทยอยู่ในช่วงแนวโน้มขาขึ้น
ทำให้อัตราผลตอบแทนกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นยังคงทยอยปรับตัวเพิ่มขึ้นได้บ้าง ตามการทยอยปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยนโยบายของกนง.
Krungsri’s recommend:
บลจ.กรุงศรีฯ คาดว่าอัตราดอกเบี้ยนโยบายของไทยในปี 2566 มีโอกาสปรับขึ้นสู่ระดับร้อยละ 1.75 – 2.00 ในปีนี้
หุ้นกู้ภาคเอกชนไทยจะยังเป็นสัดส่วนที่ช่วยลดความผันผวนให้กับพอร์ต โดยเฉพาะหุ้นกู้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือสูง
กองทุนที่มีการลงทุนในหุ้นกู้เอกชน คาดว่าจะยังสามารถสร้างผลตอบแทนที่ดี
ที่มา: บลจ.กรุงศรี ณ 23 ก.พ. 66
คำเตือน: ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน ทั้งนี้ ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุนรวมมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
อัพเดตมุมมองการลงทุน “ตราสารหนี้ประเภทต่าง ๆ”
– ตราสารภาครัฐของไทย
ระยะสั้น: อัตราผลตอบแทนปรับตัวเพิ่มขึ้นตามอัตราดอกเบี้ยนโยบายที่ทยอยปรับขึ้นอย่างต่อเนื่องจาก 0.50% สู่ 1.50%
ระยะกลางถึงยาว: อัตราผลตอบแทนเริ่มมีความน่าสนใจเพิ่มมากขึ้น หลังเส้นอัตราผลตอบแทนพันธบัตรรัฐบาลปรับตัวสูงขึ้นตามความผันผวนของตลาดโลก
– ตราสารภาคเอกชน
ระยะยาว: หุ้นกู้เอกชนคุณภาพดีเป็นตราสารที่ให้ผลตอบแทนที่ดี และช่วยลดผลกระทบในเชิงลบต่อพอร์ต
การคัดเลือกหลักทรัพย์การลงทุนเป็นปัจจัยสำคัญที่ช่วยสร้างผลตอบแทนที่ยั่งยืน
– ตราสารต่างประเทศ
มีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีกว่าการลงทุนในประเทศในบางช่วงเวลา และช่วยกระจายความเสี่ยงของพอร์ตได้อีกทางหนึ่ง
ที่มา: บลจ.กรุงศรี ณ 23 ก.พ. 66
คำเตือน: ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน ทั้งนี้ ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุนรวมมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
กองทุนเปิดกรุงศรีสมาร์ทตราสารหนี้ (KFSMART)
3 จุดเด่นของกองทุน
1. ลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้น
อายุเฉลี่ย 6 เดือน – 1 ปี
2. กระจายการลงทุนในตราสารหนี้หลายประเภท
เน้นกระจายการลงทุนทั้งในตราสารภาครัฐ ตราสารภาคเอกชน และตราสารหนี้ต่างประเทศในระดับใกล้เคียงกัน เพื่อสร้างสมดุลให้กับพอร์ต
3. เป้าหมายสร้างผลตอบแทนที่ดีกว่าเงินฝาก
ลงทุนในตราสารภาครัฐเพื่อช่วยด้านสภาพคล่อง ในขณะที่ตราสารภาคเอกชน และตราสารหนี้ต่างประเทศ ช่วยเพิ่มระดับผลตอบแทน
ที่มา: บลจ.กรุงศรี ณ 31 ม.ค. 66
คำเตือน: ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน ทั้งนี้ ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุนรวมมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
สรุปข้อมูลกองทุนเปิดกรุงศรีสมาร์ทตราสารหนี้ (KFSMART)
นโยบายการลงทุน:
เน้นลงทุนในตราสารหนี้ภาครัฐ ตราสารหนี้ที่ออกโดย สถาบันการเงิน/บริษัทเอกชน ทั้งในประเทศและต่างประเทศ ที่มีคุณภาพดี (Investment Grade ขึ้นไป)
อาจลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าที่สามารถลงทุนได้ หรือไม่ได้รับการจัดอับดับความน่าเชื่อถือ
ระดับความเสี่ยง:
ระดับ 4 เสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ
การป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน:
ป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเต็มจำนวน
อายุเฉลี่ยของตราสารหนี้:
6 เดือน – 1 ปี
ระยะเวลาการลงทุนที่เหมาะสม: 3 เดือน
อันดับความน่าเชื่อถือ: BBB- ขึ้นไป
การไถ่ถอนหน่วยลงทุน:
ทุกวันทำการ ได้รับเงินคืนภายในวันที่ T+1
สัดส่วนประเภททรัพย์สินที่ลงทุน (%NAV)
– ตราสารหนี้ ออกโดยบริษัทหรือเอกชน 39.92%
– เงินฝากหรือตราสารหนี้ ออกโดยสถาบันการเงิน 38.27%
– พันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย 19.91%
– ตราสารภาครัฐหรือองค์กรระหว่างประเทศ 1.31%
อื่น ๆ 0.59%
อายุเฉลี่ยตราสาร (Duration)
6 เดือน 28 วัน
ที่มา: บลจ.กรุงศรี ณ 31 ม.ค. 66
คำเตือน: ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน ทั้งนี้ ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุนรวมมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
ผลการดำเนินงานย้อนหลังของกองทุน
KFSMART เหมาะกับใคร?
เหมาะกับนักลงทุน ที่คาดหวังผลตอบแทนที่สูงกว่าเงินฝาก ยอมรับผลตอบแทนที่อาจต่ำกว่าหุ้น ต้องการสภาพคล่องในการซื้อขาย
ไม่เหมาะกับนักลงทุน ที่เน้นการได้รับผลตอบแทนในจำนวนเงินที่แน่นอน หรือรักษาเงินต้นให้อยู่ครบ ผู้ที่ต้องการลงทุนเฉพาะในตราสารหนี้ที่มีคุณภาพดี สภาพคล่องสูง และมีความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาต่ำ (กองทุนรวมนี้ไม่ถูกจำกัดโดยกฎเกณฑ์ให้ต้องลงทุนในทรัพย์สินดังกล่าว)
กองทุนเปิดกรุงศรีสมาร์ทตราสารหนี้ (KFSMART)
คำเตือน
1. เอกสารฉบับนี้จัดทำขึ้นจากแหล่งข้อมูลต่างๆ ที่น่าเชื่อถือได้ ณ วันที่แสดงข้อมูล แต่บริษัทฯ มิอาจรับรองความถูกต้องความน่าเชื่อถือ และ ความสมบูรณ์ของข้อมูลทั้งหมด โดยบริษัทฯขอสงวนสิทธิ์เปลี่ยนแปลงข้อมูลทั้งหมดโดยไม่จำเป็นต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า
2. กองทุนรวมข้างต้นไม่ได้ถูกจำกัดโดยกฎเกณฑ์ให้ต้องลงทุนเฉพาะในตราสารที่มีความเสี่ยงต่ำเช่นเดียวกับกองทุนรวมตลาดเงิน ดังนั้น จึงมีความเสี่ยงสูงกว่ากองทุนตลาดเงิน
3. กองทุนรวมข้างต้นอาจมีการลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าอันดับที่สามารถลงทุนได้ (Non-investment grade) หรือไม่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (unrated) ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงสูงขึ้นจากการไม่ได้ชำระคืนเงินต้นและดอกเบี้ย
4. กองทุนอาจลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุน ทำให้กองทุนอาจมีความเสี่ยงมากกว่ากองทุนรวมที่ลงทุนในหลักทรัพย์อ้างอิงโดยตรง เนื่องจากใช้เงินลงทุนในจำนวนที่น้อยกว่าจึงมีกำไร/ขาดทุนสูงกว่าการลงทุนในหลักทรัพย์อ้างอิงโดยตรง
5. ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน ทั้งนี้ ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุนรวมมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
#เริ่มต้นวันนี้ดีที่สุด ขอให้ทุกท่านโชคดีและมีอิสรภาพในการใช้ชีวิต
ติดตามทั้ง 15 ช่องทางของถามอีก กับอิก Tam-Eig ได้ทางลิงค์นี้