【MD市場熱話】私募投資穩健、跑贏其他市場

2024年首季差不多完結，環球股市普遍造好，但美國最新物價指數反映，通脹問題的長期性不容樂觀，市場延遲及下調今年減息預期，預料未來一年投資環境仍存在很多不確定性。在此環境下，將投資分散到不同資產類別以應對通脹和利率變化仍然至關重要。除了債券和收息股等傳統資產外，將另類投資納入投資組合能擴闊投資者的回報來源，有助提升收入穩定性。

另類投資與金融市場關聯性較低，資產走勢有別於股票及債券投資，故能進一步分散風險。想知道如何製造穩定回報？想知道值得考慮的穩定回報投資方法？本文一一為你解答！

投資目標主要分為兩種，穩定回報和增長型投資。穩定回報能帶來持續現金收入，並不受外部經濟因素影響，例如市場波動，或宏觀經濟環境不穩定等；至於增長型投資旨在透過時間令原有資產增值，但容易受外部經濟因素影響，如投資者不夠「貼市」，可能會造成虧損。

想了解更多關於私募投資，可與另類投資平台專家 – Altive安投 – 了解更多。

如何增加穩定回報（一）：投資房產及做定期受外環境影響較大

在複雜多變的政經環境下，尋找一份高回報的穩定投資並不容易。投資房產、做定期及投資高息債是我們較為熟悉的穩定回報方式。

以投資房產為例，根據中原地產 [1] 的數據，1月份中原城市租金回報率約3.1%；港元定期的回報率約4%；而高息債（違約風險較大，如內房債）的平均回報率則為5％。

近一年半美國聯儲局加息，提升了定存回報率，同時樓價下跌也提升了收租回報，但這些選項受外部環境影響較大。要如何增加高回報的穩定收益？私募債投資就是一個不錯的選擇。據金融時報引述美國頂尖投資銀行高盛 Goldman Sachs 統計，2010年到2022年間，私募債每年平均回報率達10%，且期間沒有一年出現下跌情況。

想了解更多關於私募投資，可與另類投資平台專家 – Altive安投 – 了解更多。

如何增加穩定回報（二）：投資私募債令你取得更佳穩定回報

私募債是一種直接向特定合格投資者發行的債券，通常由企業或其他實體發行。與公開市場上交易的公募債不同，私募債的流動性較差，因為它們無法在公開市場上自由買賣。私募債通常具有固定利率、中長期期限以及特定的還本付息約定。

相較於公募債，私募債可能提供較高的回報率，這部分原因包括流動性風險和信用風險所需支付的溢價。此外，私募債通常包含保護性條款，提供投資者更高程度的信貸保證以降低損失風險。另外，在發行人破產時，持有私募債的投資者可能享有較高的還款優先權。

因此，私募債是一種相對較為穩健且具吸引力的投資選項，但也需要注意其固有風險和缺乏流動性帶來的挑戰。

想了解更多關於私募投資，可與另類投資平台專家 – Altive安投 – 了解更多。

如何增加穩定回報（三）：另類投資平台可助你以更低門檻投資私募債

私募債市場在過去十年間呈現前所未有的增長，全球投資者對私募債表現出高度興趣。根據全球另類資產權威數據公司Preqin的數據，私募債市場從2010年至2020年的資產管理規模（AUM）從3,200億美元擴大到8,750億美元，成為另類投資領域中排名第三的資產類別，僅次於私募股權和房地產。據預測未來5年私募債市場規模將以8.92％的複合增長率（CAGR）擴大，達到近2.3萬億美元的資產規模。

不過，投資私募債一直以來都是專業投資機構的專利，個人投資者又如何分一杯羹？近年來一站式數碼化另類投資平台冒起，其中亞洲則以 Altive 安投為首，為個人專業投資者提供進入私募市場的機會。這些平台利用人工智能和數碼化技術，降低了入場門檻，令一般投資者可以以最低 10 萬美元（約 78 萬港元）參與私募債投資，從而創造高回報並實現穩定收益。

Altive 安投是一家資產管理規模達10億美元的另類投資平台。其 投資者包括阿里巴巴創業者基金及盈科拓展集團，令投資者能夠更安心投資。

[1] 中原地產公開數據

想了解更多關於私募投資，可與另類投資平台專家 – Altive安投 – 了解更多。

——————————————————————————————————

備註：由Altive安投所提供的產品及服務只適合證券及期貨條例定義之專業投資者

文章資料只供參考，並不構成及不應被視為對任何人作出認購或出售的要約。外匯及投資涉及風險。投資產品價格可升可跌，甚至變成毫無價值。過往業績並非日後表現的指標。投資未必一定能夠賺取利潤，亦可能會招致損失。投資者應根據本身的投資經驗、投資目標、財務狀況及承擔風險程度等因素去衡量是否適合投資於該產品上。若有需要，請諮詢獨立專業建議。投資者作出任何投資決定前，應詳細閱讀有關之章則及條件與投資產品認購章程內的風險披露聲明。文章純屬個人意見，僅供參考，Market Digest 不會承擔任何人因依賴有關內容所導致的損失的任何法律責任。