英國史上最大比特幣洗錢案　中國主腦錢志敏認罪判囚11年8個月

中國女子錢志敏（又名張雅迪）涉嫌在中國策劃龐氏騙局，並在英國以比特幣洗錢及轉移在中國的犯罪所得，涉及比特幣數量高達6.1萬枚，現值接近50億英鎊（約541億港元）。錢志敏周二（11日）在英國法院被判處監禁11年8個月。

錢志敏現年47歲，被英媒稱為「比特幣女王」及「財富女神」。據中國當局指，她在2014至2017年間主導一宗金融龐氏騙局，通過天津藍天格銳電子科技有限公司吸納公眾資金，宣稱投資高科技產品及開採比特幣，承諾短期回報可達三倍。受害者多達12.8萬人，大部分為50至75歲，涉案金額超過430億元人民幣。

2017年9月，中國警方展開調查後，錢志敏持偽造的加勒比海島國「「聖克里斯多福及尼維斯」」的護照潛逃至英國。2018年，倫敦警方根據助手提供線索，突擊搜查錢志敏住所，查獲6.1萬枚比特幣，當時市值約20億美元，但她假裝行動不便，然後再趁機逃走。她其後以多個假身份在英國潛藏６年。

隨著比特幣價格上升，至今價值已近50億英鎊。錢志敏先後在倫敦漢普斯特德（Hampstead）、約克（York）及蘇格蘭（Scotland）租住豪宅，並聘請助理、司機及傭人。期間，她透過女助手將犯罪所得的比特幣兌換成現金及奢侈品，包括在價值4.4萬英鎊鑽飾，在Harrods花9萬英鎊買衣裝，於名店Van Cleef & Arpels購入逾11萬英鎊的名錶等，還曾計劃在杜拜置業及購買意大利千萬別墅。 她更幻想能打入上流社會，與貴族、達賴喇嘛及教宗會面，甚至聲稱要在歐洲自封「王國」興建最大佛寺。

然而，當她以比特幣資金購買倫敦兩幢總值超過3,500萬英鎊的豪宅時，因無法解釋資金來源，引起警方懷疑並進行調查。錢志敏最終在2024年4月於約克被捕，警方發現她衣物暗袋內藏有價值660萬英鎊的比特幣錢包鎖匙，並揭出多個帳戶藏有巨額比特幣。

錢志敏周一（11月9日）在庭上更改認罪答辯，承認持有及轉移犯罪所得。法官Sally Ann Hales 周二判刑時，斥責錢志敏由始至終策劃整宗案件，犯案動機純粹出於貪婪，無視受害者損失。錢志敏聞判時激動落淚。其助手簡雯去年已被判入獄近7年，而同黨林成福亦因協助轉移贓款被判4年11個月監禁。

蘇格蘭場經濟及網絡罪案部主管萊恩（Will Lyne）形容此案為「有史以來最龐大、最複雜的經濟犯罪調查之一」。英國安全事務部長賈維斯（Dan Jarvis）強調，案件反映當局打擊洗黑錢決心，重刑可警惕任何以犯罪牟利者。

目前，英國政府正向高等法院申請保留部分沒收資產，用於支援倫敦反罪行工作；中國投資者亦正提出追討申請，希望取回被騙巨額資金。檢方亦考慮為未有代表的受害者制定賠償方案，部分受害者希望以比特幣形式獲賠。