香港炒幣用戶被銀行取消戶口 C2C 平台轉賬買加密貨幣出事

香港對加密貨幣的監管仍未完成立法，不過疑有銀行把加密貨幣買家的轉賬交易當作異常交易。據報道香港有網民使用幣安等交易所的 C2C 平台買賣加密貨幣，疑因利用香港跨銀行轉賬服務，最終被銀行取消賬戶。

根據網媒《BusinessFocus》指疑取消加密貨幣用戶銀行戶口的銀行包括有中國銀行、眾安銀行及其他銀行。有事主向該網媒申訴指，銀行要求取消自己的戶口，但並無解釋任何原因，只強調「基於商業考慮」，指銀行做法欠缺透明度。

而眾安銀行回覆該網媒查詢時指出，如懷疑銀行戶口有異常，又或客戶未能配合銀行要求提供所須的相關資料，銀行將因應情況採取合適的風險緩減措施。銀行指在有關審查的過程中，會與客戶保持良好溝通，如客戶有任何意見，可向他們反映，銀行將按實際情況跟進。

幣安回應該網媒查詢時指，每個個案狀況不同，恐涉及用戶個人資訊，無法就整體情況發表評論。但他們建議用戶應主動聯繫銀行，查詢賬戶遭凍結的原因。幣安指加密資產交易具有一定風險性，用戶應評估自身財務狀況及風險承擔能力。

網民分析指，幣安（Binance）等加密貨幣交易所為客戶提供 C2C 平台，客戶購買加密貨幣或穩定幣時，交易所會先扣起有關貨幣，買家把個人賬戶內的資金利用「轉數快」等工具轉至加密貨幣賣方的個人賬戶，賣家確實收款後，交易所才會將扣起用戶的加密貨幣或穩定幣放行給買家。當買家獲得穩定幣後，就能在幣安等交易所購買其他加密貨幣。不少銀行、信用卡都不容許客戶直接買賣加密貨幣，但通過上述 C2C 平台，銀行無法得知用戶正在進行加密貨幣交易。

網媒《BusinessFocus》引述銀行業界人士指，銀行不知道轉數快等轉賬交易是普通商業轉賬、加密貨幣交易還是洗黑錢活動，為免被監管機構追究，正陸續展開調查，包括要求用戶解釋頻頻大額轉賬的理由，甚至會凍結、取消客戶的戶口，免招麻煩。

資料來源：BusinessFocus

圖片來源：HSG

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